Верховна Рада України підтримала за основу законопроєкт № 14327-д, який передбачає створення централізованого реєстру банківських рахунків та сейфів фізичних осіб, що дозволить українцям здійснювати миттєві перекази в євро з мінімальними комісіями.
Це рішення є ключовою умовою для отримання макрофінансової допомоги від міжнародних партнерів у межах програми Ukraine Facility. Проте за зручністю платежів стоять жорсткі вимоги щодо прозорості: документ кардинально змінює правила фінансового моніторингу, впроваджує інститут викривачів у фінансовій сфері та посилює повноваження НБУ.
Чи зможуть правоохоронці безперешкодно бачити рахунки громадян вже зараз? Ні. Завдяки погодженій правці, повноваження щодо прямого безпосереднього доступу правоохоронних органів до реєстрів рахунків набудуть чинності не раніше ніж за шість місяців до офіційного вступу України до Євросоюзу. До цього моменту доступ до банківської таємниці залишатиметься обмеженим.
Більше про деталі компромісу, нові штрафи для банків та захист прав викривачів читайте у матеріалі "Реформа фінансового моніторингу та шлях до SEPA: компроміси, реєстри рахунків і нові правила гри для бізнесу".
З LIGA360 ваш бізнес завжди на крок попереду регуляторних змін. Тримайте руку на пульсі євроінтеграційних реформ та уникайте ризиків фінмоніторингу.
