Совет Европейского Союза 30 мая 2024 года принял пакет новых правил борьбы с отмыванием денег. Принятые правила направлены на защиту финансовой системы Европейского Союза (далее - ЕС) и его граждан от отмывания денег и финансирования терроризма.
Соответствующий пакет предложений был представлен Еврокомиссией еще в 2021 году и состоит из:
регламента о создании нового органа ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA), с полномочиями накладывать санкции и штрафы;
пересмотренного Регламента о переводах средств, цель которого сделать переводы криптоактивов более прозрачными и полностью отслеживаемыми (принят в мае 2023 года);
положения об обязательствах частного сектора по борьбе с отмыванием денег;
директивы о механизмах борьбы с отмыванием денег на национальном уровне;
директивы о единой точке доступа.
В рамках принятого пакета все правила будут касаться частного сектора и будут отражены в новом нормативно-правовом акте, который непосредственно будет применен к соответствующим правоотношениям, зато Директива о механизмах борьбы с отмыванием денег будет применяться при организации национальных компетентных органов, осуществляющих борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Что касается Регламента, то он комплексно гармонизирует правила борьбы с отмыванием денег - впервые в ЕС - закрывая лазейки для мошенников. Он распространяет правила борьбы с отмыванием денег на новые «обязанные субъекты» - большую часть сектора криптоактивов, сектора торговли предметами роскоши, а также футбольные клубы и футбольных агентов. Регламент также устанавливает более строгие требования к должной осмотрительности, регулирует бенефициарную собственность и устанавливает лимит в размере 10 000 евро на наличные платежи.
Что касается Директивы, то ожидается, что она улучшит организацию национальных систем борьбы с отмыванием денег, путем установления четких правил сотрудничества между подразделениями финансовой разведки (национальными органами власти, которые собирают информацию о подозрительной или необычной финансовой деятельности в государствах-членах) и надзорными органами.
Директива о единой точке доступа предусматривает, что государства-члены ЕС предоставляют через единую точку доступа информацию из централизованных реестров банковских счетов, содержащую данные о том, кто и где владеет каким банковским счетом. Данная Директива также гармонизирует формат банковских выписок. Такой прямой доступ и использование банками гармонизированных форматов являются важными инструментами в борьбе с преступностью и усилиях по выявлению и конфискации доходов, полученных преступным путем.
Принятие Советом Европейского Союза вышеуказанного пакета правил борьбы с отмыванием денег является завершающим этапом в процедуре принятия соответствующих актов. Следующим шагом будет их публикация в Официальном журнале ЕС, после чего они вступят в силу.
Регламент о борьбе с отмыванием денег вступит в силу через три года после его официальной публикации. Государства-члены будут иметь два года для имплементации некоторых частей Директивы о борьбе с отмыванием денег и три года для имплементации других правовых актов соответствующего пакета.
Штаб-квартира AMLA (EU Anti Money Laundering Authority) - органа ЕС по борьбе с отмыванием денег будет расположена во Франкфурте-на-Майне и начнет работу в середине 2025 года.
В ЕС убеждены, что более жесткие правила укрепят имеющиеся системы в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, в связи с чем мошенники, организованные преступные группировки и террористы никак не смогут легализовать доходы, полученные преступным путем, через финансовую систему.
Как эффективнее выполнять комплаенс-процедуры для бизнеса? С решением LIGA360. Контролируйте соблюдение требований законодательства, осуществляйте due dilligence и AML/KYC проверки, мониторьте репутацию вашей компании и партнеров. Узнайте больше преимуществ по ссылке.
