28 июля Комитет НБУ по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора платежных систем принял решение отказать в согласовании приобретения существенного участия Саиду Гуцериеву и Григорию Гусельникову в ПАО «Сбербанк», Максиму Микитасю и Павлу Фуксу - в ПАО «Проминвестбанк».
Деятельность банков во всех странах гораздо строже регламентируется нормативно-правовыми актами, чем большинства других хозобществ. Это происходит из-за высокой значимости банков не только для экономики страны, но и для общества в целом.
В ст. 7 Закона «О Национальном банке Украины» говорится о том, что НБУ в том числе осуществляет банковское регулирование и надзор, согласовывает уставы банков и лицензирует банковскую деятельность.
В ст. 17 Закона «О банках и банковской деятельности» указано, что лицо, которое намерено заняться банковской деятельностью, обязано согласовать в НБУ свой устав (т. е. фактически пройти проверку), для чего нужно предоставить ряд документов. В ст. 18 этого Закона перечислены основания для отказа в согласовании устава. В ст. 34 определены условия для получения существенного участия в банке, которые принципиально не отличаются от условий статей 17 и 18. В частности, в согласовании может быть отказано, если деловая репутация и финансовое состояние заявителя не соответствуют требованиям, установленным Нацбанком. Поскольку формулирование таких требований - внутреннее дело самого НБУ, то его свобода в согласовании устава лица, заявившего о желании купить акции украинского банка, довольно высока.
После агрессии РФ в Крыму и на Донбассе стало очевидным, что у банков с российскими собственниками в Украине нет будущего. «Сбербанк России» 27 марта объявил о планах продажи 100 % акций украинского дочернего банка консорциуму инвесторов. В него должны были войти латвийский Norvik Banka, принадлежащий бизнесмену Григорию Гусельникову, и белорусская частная компания, подконтрольная Саиду Гуцериеву, сыну собственника нефтяной компании «Русснефть».
В середине апреля НБУ получил два пакета документов. Первый - для согласования приобретения 77,5 % акций - подал гражданин Великобритании и РФ С. Гуцериев. Второй - пакет на покупку 22,5 % акций - вместо Norvik Banka подал гражданин Великобритании и РФ Г. Гусельников.
Заявители получили ответ с превышением максимального трехмесячного срока, установленного законом, он был отрицательным. Основанием для этого официально названо «непредставление необходимых и достаточных документов для осуществления проверки инвесторов на предмет соответствия требованиям законодательства Украины». Неофициально же сообщается, что причиной стала недостаточность собственных средств покупателей и неподтвержденные сведения об источниках их происхождения. Фактически речь идет о подозрении, что заявители могут быть номинальными покупателями. Сказалось, видимо, и то, что банк не хотят продавать российским покупателям.
Григорий Гусельников в своем блоге написал: «Сигнал НБУ по сути своей совершенно очевидный и недвусмысленный, хотя и выражен в предельно корректной форме. Думаю, в текущей конструкции получить все необходимые согласования и закрыть сделку для инвесторов не представляется возможным. Поэтому я не буду переделывать пакет документов или менять его в рамках этой конфигурации. Однако не исключаю, в случае достижения договоренностей со Сбербанком РФ вернусь к данной сделке в качестве единоличного покупателя или в партнерстве с другими инвесторами».
Причиной отказа депутату Верховной Рады Максиму Микитасю и учредителю девелоперской компании MosCityGroup Павлу Фуксу в покупке у российского ВЭБа его украинской «дочки» Проминвестбанка также названо отсутствие нужных документов.
В то же время в конце июня стало известно, что «Сбербанк России» начал переговоры о продаже украинской «дочки» с новым инвестором - гражданином Белоруссии и Кипра, предпринимателем Виктором Прокопеней. 30 июня документы от него поступили в НБУ.
14 июля Нацбанк получил уведомление о намерении подать заявку на покупку Проминвестбанка от представителей украинца Александра Ярославского, собственника группы DCH.
