Минфин обнародовал проект закона, которым предлагается внести ряд изменений в сфере противодействия легализации доходов, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Проект имплементирует в национальное законодательство отдельные нормы европейского права.
Предлагается проводить полную идентификацию (место жительства, серия и номер паспорта, идентификационный код) лиц при переводе средств без открытия счетов на сумму от 30 тыс. грн. При меньшей сумме достаточно указывать фамилии и инициалы плательщика и получателя, учетный номер финансовой операции.
Эти требования не распространяются на операции снятия средств со своего счета, перевода средств с целью уплаты налогов, штрафов, коммунальных платежей, при использовании электронных денег для оплаты товаров или услуг, перевод менее 30 тыс. грн для оплаты товаров или услуг (при условии, что платежная система может отследить перевод средств и определить лицо, которое заключило договор с получателем о поставках товаров или оказании услуг), а также на операции, осуществляемые операторами платежной инфраструктуры.
Кроме того, предусматривается повышение порога операций, подпадающих под финмониторинг, со 150 до 300 тыс. грн.
В перечень субъектов первичного финансового мониторинга, которые будут сообщать Госфинмониторингу о подозрительных финансовых операциях, добавляются лица, оказывающие информационно-консультационные услуги по вопросам налогообложения.
Планируется постепенный переход на риск-ориентированный подход при представлении информации о подозрительных финансовых операциях, совершенствование процедуры определения бенефициарных владельцев компаний.
К нарушителям будут применяться меры воздействия от письменного предостережения и штрафных санкций в размере до 10 млн необлагаемых минимумов доходов граждан до аннулирования лицензии.
