Иностранцы ужесточили свои требования к денежным переводам из Украины. Речь идёт о крупных перечислениях, которые переводятся через банковские счета (через корреспондентскую сеть). Западные банки-корреспонденты стали намного требовательнее к перечислениям из Украины. По словам Тараса Малиношевского, начальника отдела сопровождения корреспондентских счетов и казначейских операций Банка Кредит Днепр, в 2019 году количество запросов из заграничных банков в украинские увеличилось на 30% по сравнению с прошлым годом. Об этом сообщает UBR.
Иностранные банки требуют сообщить максимум данных об инициаторе любого крупного перечисления. В частности, запрашивают такую информацию:
- наименование плательщика/получателя;
- место регистрации плательщика/получателя и фактическое место нахождения;
- регистрационные данные;
- информация о конечных бенефициарах (собственниках) плательщика/получателя;
- источник происхождения средств;
- цель проведения транзакций;
- оценка банком риска деятельности своего клиента.
И это только в базовом запросе. Однако к нему могут поступать и дополнительные требования: «В некоторых случаях банк интересуется, какие виды налогов платит компания, платит ли вовремя и в полном объеме, были ли судебные споры со службой доходов и сборов. Нередко приходится копировать и всю таможенную документацию», - рассказал финансовый эксперт Василий Невмержицкий.
Нередко бывают ситуации, когда времени у компании недостаточно для сбора всех документов. Банк в таких случаях не идет на уступки, а просто замораживает платеж. Сроки проведения платежей после блокировки будут зависеть от скорости предоставления данных и от удовлетворенности банков-корреспондентов.
«Все может занимать от нескольких часов до нескольких дней, в зависимости от объема запрашиваемой информации, оперативности клиента, и готовности клиента работать. Как правило, это 2-3 дня. В среднем, от получения запроса до «освобождения» платежа проходит 5-7 рабочих дней», - уточнил Тарас Малиношевский.
Более основательный и глубинный анализ может длиться еще дольше, когда банки начинают анализировать платежи, которые компания уже совершила. В таком случае проверка документов может продлиться намного дольше - до 10 дней.
Для того, чтобы в будущем ваш бизнес не попал в трудное финансовое положение, мы предлагаем ознакомиться со следующими материалами:
- Почему важно проверять контрагентов/партнеров перед заключением сделки?
- Предприятию доначислили 1 млн. грн налога из-за "сомнительного" контрагента
О том, как оценить собственные риски при выходе на зарубежные рынки, читайте в нашей предыдущей статье.
Напомним, проверить вашего контрагента на благонадежность и узнать о наличии открытых процедур банкротства можно с помощью сервиса CONTR AGENT от ЛІГА:ЗАКОН. Вы можете проверить контрагента, который вас интересует, прямо сейчас, оформив заявку на тестовый доступ к сервису.
