Суть дела: истцы обратились в суд с иском о возмещении средств, которые были заблокированы банком на их счетах.
Решением районного суда, оставленным без изменений постановлением апелляционного суда, исковые требования были удовлетворены. Решения судов мотивированы тем, что ограничение прав клиента по распоряжению денежными средствами, находящимися на его счете, не допускается, кроме случаев ограничения права распоряжения счетом:
- по решению суда;
- в иных случаях, установленных законом;
- в случае приостановления финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
Однако банк заблокировал текущие счета истцов без каких-либо аргументированных оснований.
Коллегия судей Гражданского суда ВС согласилась с таким выводом.
В соответствии с п. 1, 2, 6 ст. 17 Закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения» субъект первичного финансового мониторинга:
- имеет право приостановить осуществление финансовой операции, которая содержит признаки, предусмотренные статьями 15 или 16 этого Закона, или финансовые операции по зачислению или списанию средств, содержащих признаки совершения преступления, определенного Уголовным кодексом;
- обязан приостановить осуществление финансовой операции, если ее участником или выгодоприобретателем является лицо, включенное в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции (если виды и условия применения санкций предусматривают приостановление или запрет финансовых операций).
При этом банк должен сообщить о такой финансовой операции, ее участниках и об остатке средств на счете клиента специально уполномоченному органу в день такого приостановления.
Такое приостановление осуществляется на два рабочих дня со дня приостановления (включительно).
Специально уполномоченный орган может принять решение о дальнейшем приостановлении финансовой операции на срок до пяти рабочих дней, о чем обязан немедленно сообщить субъекту первичного финансового мониторинга, а также правоохранительным органам.
Читайте также: денежные переводы украинский возьмут на контроль
Соответствующее постановление по делу № 761/40546/16-ц ВС принял 04.09.2019. Полный текст постановления доступен в системе анализа судебных решений VERDICTUM, которую можно протестировать.
