НКЦБФР обновила правила осуществления финмониторинга

НКЦБФР решением от 02.05.2023 № 485 утвердила изменения к Положению об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку.

В частности, установлено, что субъект первичного финансового мониторинга должен обеспечить проверку наличия безукоризненной деловой репутации и отсутствия гражданства (подданства) Российской Федерации и/или Республики Беларусь у всех работников субъекта первичного финансового мониторинга, привлеченных к проведению первичного финансового мониторинга.

Ответственный работник, который назначается на должность на уровне руководства субъекта первичного финансового мониторинга, должен работать в этом субъекте первичного финансового мониторинга по основному месту работы, иметь безукоризненную деловую репутацию не иметь гражданства (подданства) Российской Федерации и/или Республики Беларусь и отвечать квалификационным требованиям. Субъект первичного финансового мониторинга проверяет деловую репутацию лица и его соответствие квалификационным требованиям на основании документов и информации, в частности, для оценки деловой репутации лица, включая справку компетентного органа страны постоянного местожительства физического лица, выданного не позже трех месяцев до осуществления проверки соответствия лица, об отсутствии судимости за преступления против основ национальной безопасности Украины, мира, безопасности человечества и международного правопорядка, общественной безопасности, собственности, в сфере хозяйственной деятельности, в сфере использования электронно-вычислительных машин (компьютеров), систем и компьютерных сетей и сетей электросвязи.

Лицо, которое временно исполняет обязанности ответственного работника, должно также иметь безукоризненную деловую репутацию и не иметь гражданства (подданства) Российской Федерации и/или Республики Беларусь.

Субъект первичного финансового мониторинга до установления деловых отношений, проведения финансовой операции без установления деловых отношений и во время проведения на постоянной основе мониторинга деловых отношений обеспечивает выявление факта принадлежности:

• клиента к лицу, которое является гражданином Российской Федерации и/или Республики Беларусь (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или к лицу, местожительством (пребывания, регистрации), которого является Российская Федерация и/или Республика Беларусь;

• клиента к лицу, которое является юридическим лицом - резидентом Российской Федерации и/или Республики Беларусь;

• клиента к лицу, конечными бенефициарними владельцами которого являются граждане Российской Федерации и/или Республики Беларусь (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лица, местожительством (пребывание, регистрации) которых является Российская Федерация и/или Республика Беларусь;

• клиента к лицу, основателем (участником, акционером) или владельцем которой прямо или опосредовано через другие юридические лица (трасты, другие подобные правовые образования) является Российская Федерацияи/или Республика Беларусь;

• клиента к лицам, относительно которых субъектом первичного финансового мониторинга во время осуществления мониторинга финансовых операций с применением риск-ориекнтированного подхода по результатам проверки источники средств установлены, что источник средств, связанных с финансовой операцией такого клиента, происходит из Российской Федерации и/или Республики Беларусь;

• клиента к лицу, которое осуществляет передачу (получение) активов в (из) Украину, используя депозитарные учреждения, банки, другие финансовые учреждения и небанковских предоставителей платежных услуг, местом пребывания и/или регистрации которых является Российская Федерация и/или Республика Беларусь;

• клиента к лицам, относительно которых из Единого государственного реестра юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований исключена информация о конечном бенефициарном владельце юридического лица или внесена отметка о признании Национальным банком Украины структуры собственности юридического лица непрозрачной.

Усиленные меры надлежащей проверки клиента

Субъект первичного финансового мониторинга обязан установить высокий риск деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений) и осуществить усиленные меры надлежащей проверки, в частности относительно таких клиентов:

• клиентов, которые являются гражданами Российской Федерации и/или Республики Беларусь (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), и/или лицами, местожительством (пребывания, регистрации) которых является Российская Федерация и/или Республика Беларусь;

• клиентов, которые являются юридическими лицами - резидентами Российской Федерации и/или Республики Беларусь;

• клиентов, конечными бенефициарними владельцами которых являются граждане Российской Федерациии и/или Республики Беларусь (кроме граждан такого государства, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года), та/або лица, местожительством постоянного (пребывание, регистрации) которых является Российская Федерация и/или Республика Беларусь;

• клиентов, основателем (участником, акционером) или владельцем которых прямо или опосредствовано через другие юридические лица (трасты, другие подобные правовые образования) есть Российская Федерация и/или Республика Беларусь;

• клиентов, относительно которых субъектом первичного финансового мониторинга во время осуществления мониторинга финансовых операций с применением риск-ориентированного подхода по результатам проверки источники средств установлены, что источник средств, связанных с финансовой операцией такого клиента, происходит из Российской Федерации и/или Республики Беларусь;

• клиентов, которые осуществляют передачу (получение) активов в (из) Украину, используя депозитарные учреждения, банки, другие финансовые учреждения и небанковских предоставителей платежных услуг, местом пребывания и/или регистрации которых есть Российская Федерация и/или Республика Беларусь.

Субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять усиленные мероприятия надлежащей проверки относительно клиента, который осуществляет финансовые операции, участниками которых являются лица, которые имеют регистрацию, местожительство или местонахождения в Российской Федерации и/или в Республике Беларусь и/или в государстве (юрисдикции), которое не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Отдаленное установление деловых отношений

Процедура осуществления верификации в режиме видеотрансляции может использоваться субъектом первичного финансового мониторинга для клиентов - физических лиц и физических лиц - представителей клиентов, которые являются резидентами или нерезидентами, которые зарегистрированы в государстве, которое является членом Европейского Союза и/или членом Группы по разработке финансовых мероприятий борьбы с отмыванием денег (FATF), кроме Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, которым предоставлен статус участника боевых действий после 14 апреля 2014 года.

Использование информации о клиенте, полученной от третьего лица

Деловая репутация третьего лица, с которым субъект первичного финансового мониторинга устанавливает договорные отношения, должна отвечать следующему требованию:

• государством проживания (пребывание, регистрации) участников и/или конечного бенефициарного владельца не является государство (территория): отнесенная Кабинетом Министров Украины к перечню оффшорных зон; государство (юрисдикция), которое не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения; Российская Федерация; Республика Беларусь; территория, определенная Законом Украины "Об особенностях государственной политики из обеспечения государственного суверенитета Украины на временно оккупированных территориях в Донецкой и Луганской областях.