Нацбанк постановлением от 21 июня 2023 года № 80, которое вступило в силу с 24 июня, комплексно пересмотрел и актуализировал подходы относительно применения штрафов к банкам за ключевые нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем (дальше - ПВК/ФТ), и валютного законодательства.
Регулятор сообщил, что выделено применение штрафов за самые распространенные виды нарушений в сфере ПВК/ФТ:
нарушение требований законодательства в сфере ПВК/ ФТ относительно управления рисками - до 50 млн грн;
несоответствие внутренних документов по вопросам ПВК/ФТ требованиям законодательства в этой сфере - до 1 млн грн.
Кроме того, пересмотрены и увеличены предельные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере ПВК/ФТ:
нарушение требований относительно ненадлежащей проверки клиентов - до 50 млн грн;
нарушение требований законодательства в сфере ПВК/ФТ относительно платежных операций/переводов средств - до 10 млн грн;
ненадлежащее применение к клиентам, которые являются РЕРs, риск-ориентированного подхода, в частности, установление им необоснованного уровня риска, применения относительно них непропорциональных мер в соответствии с категорией риска - до 10 млн грн.
Также пересмотрены и увеличены предельные размеры штрафов за ключевые нарушения в сфере валютного законодательства, а именно:
существенные (на сумму, которая равна или превышает 10 млн. грн, или в сумме одной операции, которая равна или превышает 1 млн. грн) нарушения банком требований валютного законодательства относительно порядка проведения расчетов по валютным операциями, торговли иностранной валютой, перевода валютных ценностей, их трансграничного перемещения, неосуществления/ненадлежащего осуществления банком валютного надзора, нарушения мер защиты - до 1 млн грн;
другие существенные нарушения банком требований валютного законодательства, в том числе недопущение к проверке/создание препятствий относительно проведения проверки банка уполномоченными работниками Национального банка, неосуществление банком анализа, проверки документов (информации) о валютных операциях - до 1% от суммы зарегистрированного уставного капитала банка;
нарушение банком требований валютного законодательства относительно порядка проведения расчетов по валютным операциям, торговли иностранной валютой, перевода валютных ценностей, их трансграничного перемещения, неосуществления/ненадлежащего осуществления банком валютного надзора, нарушения мер защиты, которые не являются существенными, - до 400 000 тыс. грн.
Кроме того, изменениями предусматривается уточнение отдельных положений к применению мер влияния по результатам надзора за соблюдением требований санкционного законодательства. Штраф за невыполнение (ненадлежащее выполнение) банком требований санкционного законодательства и/или неподачи, подачи не в полном объеме, несвоевременной подачи информации, представления недостоверной информации/документов, представления копий документов, в которых невозможно прочитать все отмеченные в них сведения, по запросу Национального банка, необходимых для осуществления им надзора за соблюдением требований таких нормативно-правовых актов накладывается на банк за каждый вид нарушения в размере 0,01 процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка.
Не пропусти ни одного важного изменения для бизнеса из LIGA360. Настрой мониторинг упоминаний у СМИ, изменений конкурентов, законодательства и статусов объектов недвижимости. Попробуй прямо сегодня.
