НКЦБФР решением от 17.07.2024 № 13/21/879/К03 утвердила изменения в Положение об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондового рынка, утвержденного решением Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку от 11.03.2021 № 176.
Исключено требование к ответственному работнику иметь сертификат на право совершения действий, связанных с непосредственным осуществлением профессиональной деятельности на рынках капитала и организованных товарных рынках, который отвечает лицензии (или одной из лицензий) на осуществление соответствующего вида деятельности на рынках капитала и организованных товарных рынках, который имеет субъект первичного финансового мониторинга.
Обновлены требования к лицам, которые временно исполняют обязанности ответственного работника, а именно:
1) иметь безукоризненную деловую репутацию и не иметь гражданства (подданства) Российской Федерации и/или Республики Беларусь;
2) пройти подготовку по вопросам предотвращения и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в соответствии с внутренними документами по программе обучения, утвержденной в субъекте первичного финансового мониторинга;
3) работать в этом субъекте первичного финансового мониторинга по основному месту работы.
Также изменениями уточнено, что субъект первичного финансового мониторинга во время надлежащей проверки должен осуществлять дополнительно относительно клиентов, которые (конечные бенефициары которых) являются политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами, мероприятия, определенные ч. 14 в. 11 Закона.
Субъект первичного финансового мониторинга должен разработать внутренние процедуры с целью выявления факта принадлежности потенциального клиента и клиента, с которым поддерживаются деловые отношения (проводятся финансовые операций без установления деловых отношений), к PEP, членов их семей и лиц, связанных с политически значимыми лицами.
Для определения принадлежности клиента или конечного бенефициары клиента к PEP, членам их семей и лиц, связанных с PEP, обязан использовать информацию, предоставленную клиентом и/или полученную от национального публичного деятеля на запрос информацию о выполнении (прекращении выполнения) им определенных публичных функций, а также других источниках информации, если уровень риска деловых отношений (разовой финансовой операции на значительную сумму) с клиентом является выше, чем низкий.
Такими источниками, например, могут быть:
базы данных сервисных провайдеров, которые предоставляют безвозмездно или платно информационные услуги;
публичные источники данных в сети Интернет, включая официальные интернет-представительства органов государственной власти;
официальные интернет-представительства систем декларирования доходов публичными лицами, включая Единый государственный реестр деклараций лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления.
Используя риск-ориентированный подход, субъект первичного финансового мониторинга, на постоянной основе осуществляет углубленный мониторинг деловых отношений с клиентами, которые (конечные бенефициары которых) являются PEP, членами их семей и связанными лицами.
Целью такого углубленного мониторинга является оперативное выявление субъектом первичного финансового мониторинга:
финансовых операций, которые содержат признаки подозрительности финансовых операций;
финансовых операций, которые не отвечают рисковому профилю клиента, и/или ожиданиям субъекта первичного финансового мониторинга относительно объема финансовых операций, которые могут рационально объясняться учитывая имеющуюся информацию относительно клиента;
новых существенных обстоятельств и событий относительно клиентов, которые (конечные бенефициары которых) являются политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами, которые могут значительно повлиять на уровень риска деловых отношений с ним.
Нова LIGA360 змінює все! Комплексные расследования в отношении компаний из Украины, Великобритании, Кипра, Латвии, России. Поиск в санкционных списках, анализ международных связей, связей с PEP и др. Закажите презентацию сейчас.
Сейчас действует максимально выгодная цена именно для тебя! Воспользовавшись Summer program от LIGA ZAKON, новые пользователи получают скидку на решения LIGA360. Детали и условия акции по ссылке.
