Украинские банки могут подписать совместный меморандум, который предусматривает введение унифицированных рыночных практик и подходов к надлежащей проверке клиентов и мониторингу финансовых операций по счетам клиентов. Об этом сообщило агентство "Интерфакс-Украина" со ссылкой на информацию от участников рынка.
В частности, в меморандуме могут предусмотреть поэтапное снижение месячного лимита операций, после превышения которого при отсутствии подтвержденных доходов будет проводиться усиленный финмониторинг. Сначала может быть введен лимит 150 тыс. грн в месяц с 1 января 2025 года, а с 1 июля он будет снижен до 100 тыс. грн в месяц.
Другой источник добавил, что будет идти речь не только о переводах с карты на карту - P2P- операции, которые Нацбанк Украины уже ограничил 150 тыс. грн в месяц в одном банке, но и о переводах IBAN. По его словам, первый месяц нацбанковских ограничений показал, что объем P2P- операций снизился на 5,2 млрд грн, однако одновременно переводы IBAN выросли на 4 млрд грн.
Собеседники агентства отметили, что обе банковских ассоциации - НАБУ и АУБ - участвуют в этой инициативе, уже около половины банков предварительно одобрило такую инициативу. Предусматривается, что к меморандуму приобщатся подавляющее большинство банков, и он может заменить соответствующую регуляцию Национального банка, действие которой истекает 1 апреля следующего года.
Получи комплексную информацию относительно рисков работы с контрагентами - в новой LIGA360. Проверяй 28 риск-факторов, полное досье, структуру собственности, налоговую, судебную информацию, активы и собственность, медиаактивность. Закажи персональную презентацию менеджера сегодня.
Читайте также: Постановление НБУ от 27 августа 2024 года № 102: новые правила
