Национальный банк принял решение не продолжать действие регуляторных ограничений в размере 150 000 грн в месяц для исходных переводов (также известных как P2P, C2С) по всем счетам клиентов - физических лиц, открытых в одном банке, на счета других физических лиц. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.
"Отмеченные ограничения стимулировали наработку комплексных общих решений, направленных на минимизацию использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, как за счет законодательных изменений, так и через саморегулирование рынка, путем подписания соответствующего Меморандума", - отметили в НБУ.
Так, в частности, за время действия регуляторных ограничений был принят и начал действовать Закон Украины от 08.10.2024 № 3994 - IX, которым увеличены размеры штрафов для нарушителей платежного законодательства.
Также при координации банковских ассоциаций был разработан и подписан Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, к которому присоединились абсолютное большинство банков, обслуживающих розничных клиентов, и предоставители платежных услуг, имеющие лицензию на ведение расчетных счетов розничных клиентов.
Расширьте возможности управления законодательными, судебными и информационными рисками с LIGA360. Благодаря полному доступу к обновленным нормативным актам и аналитическим материалам, ваша компания может эффективно реагировать на регуляторные изменения и избежать потенциальных финансовых потерь. Закажите индивидуальную презентацию и убедитесь, как LIGA360 может способствовать вашему бизнесу.
Кроме того, Нацбанк наработал концепцию реестра лиц, требующих усиленного контроля платежных операций. Предложение будет направлено в соответствующий комитет Верховной Рады для дальнейшего рассмотрения в апреле.
В то же время, по информации регулятора, банки и небанковские предоставители платежных услуг продолжают улучшать работу систем мониторинга платежных операций в соответствии с его требованиями и рекомендациями, а правоохранительные органы проводят активную работу относительно выявления и прекращения преступных схем.
"В прошлом году мы фиксировали аномальный всплеск объема переводов между счетами физических лиц, который сейчас снизился в результате введения регуляторных ограничений, коммуникации НБУ, которая обратила внимание рынка на проблему дропов, и внедрение Меморандума. Краткосрочная тенденция к стремительному росту количества открытых платежных карточек, фиксировавшееся в сентябре-октябре прошлого года, также прекратилось", - резюмировали в НБУ.
Напомним, с 1 октября 2024 года Нацбанк временно (на пол года)установил лимит в 150 000 грн на месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (P2P, C 2С). Отмеченное ограничение было введено с целью борьбы с "дропами" - людьми, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам.
Хочешь получить новую LIGA360 на выгодных условиях? Воспользуйся Special program от LIGA ZAKON. Максимум полезных инструментов и наилучшая цена именно для тебя. Узнать больше.
