ПРАВОВА ПОДІЯ:
Нацбанк у листі № 25-0008/20588 нагадав, в яких випадках банк має право відмовити клієнту від встановлення або продовження ділових відносин чи проведення операції.
ВПЛИВ НА БІЗНЕС:
Таке рішення може бути прийняте у випадках:
- якщо фінансова операція містить ознаки такої, що підлягає фінмоніторингу;
- встановлення клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки або переоцінки ризику;
- не надання клієнтом необхідних для вивчення клієнта документів або відомостей.
Банк зобов'язаний проводити аналіз відповідності фінансових операцій, що проводяться клієнтом, наявній інформації про зміст діяльності та фінансовий стан клієнта з метою виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.
Якщо за результатами аналізу банк дійшов висновку, що існують ознаки ризикової діяльності або є підстави вважати, що характер або наслідки фінансових операцій можуть нести реальну або потенційну небезпеку використання уповноваженого банку з метою відмивання доходів, то Нацбанк рекомендує банку використовувати право відмови від фінансової операції.
ПРОТЕ:
Банк повинен забезпечити внесення до реєстру фінансових операцій інформації про фінансову операцію, у проведенні якої відмовлено, протягом 1 робочого дня, але не пізніше наступного робочого дня з дня відмови.
