ПРАВОВА ПОДІЯ:
У листі № 25-02002/101317 НБУ зазначив, що банкам необхідно провести всебічний аналіз і перевірку документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників.
ВПЛИВ НА БІЗНЕС:
У центрі уваги такі операції:
- купівля іноземної валюти з метою перерахування за межі України;
- перерахування іноземної валюти за межі України;
- перерахування коштів у рублях на користь нерезидентів через кореспондентські рахунки банків-нерезидентів, відкриті в уповноважених банках;
- перерахування коштів на користь нерезидентів через філії уповноважених банків, відкриті на території інших держав;
- надання згоди на обслуговування операцій за договором (у тому числі внесення змін) щодо отримання резидентами кредитів, позик, поворотної фінансової допомоги в іноземній валюті від нерезидентів.
Аналіз документів включає вивчення суті та мети фінансової операції, інформації про її учасників. Аналіз здійснюється з метою виявлення індикаторів підозрілої фінансової операції, ознак ведення банком ризикової діяльності та/або підстав вважати, що характер або наслідки фінансових операцій можуть нести реальну чи потенційну небезпеку використання уповноваженого банку для легалізації доходів.
Перелік індикаторів підозрілих фінансових операцій і додаткових документів, необхідних для проведення аналізу, міститься в додатку до листа.
ПРОТЕ:
У разі ненадання всіх необхідних документів банки можуть відмовляти в проведенні операції.
