ПРАВОВА ПОДІЯ:
Національний банк розробив проект постанови «Про затвердження Змін до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах».
ВПЛИВ НА БІЗНЕС:
Передбачається зменшення кількості документів, які подаються суб'єктами господарювання в банк при відкритті рахунків. Зокрема, пропонується скасувати положення Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах про обов'язкове подання суб'єктами господарювання копії виписки з Єдиного державного реєстру та встановити вимогу для банку самостійно отримувати відомості про клієнта з реєстру.
Крім того, проектом постанови:
- запроваджено можливість формування банком справи щодо юридичного оформлення рахунка клієнта в електронному вигляді;
- приведено у відповідність норми Інструкції до норм Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» у частині здійснення банком ідентифікації та верифікації клієнтів (передбачено обов'язок банку здійснювати верифікацію клієнта шляхом встановлення відповідності особи клієнта в його присутності отриманим від нього ідентифікаційним даним і перевірки дії (чинності) поданих клієнтом офіційних документів);
- приведено у відповідність норми Інструкції до норм Закону «Про внесення змін до статті 69 Податкового кодексу України щодо спрощення умов ведення бізнесу» стосовно вдосконалення порядку взяття рахунків платників податків на облік контролюючими органами (запровадження принципу мовчазної згоди при неотриманні повідомлення від контролюючого органу про взяття рахунку підприємства на облік);
- приведено у відповідність норми Інструкції до норм Закону «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо умов повернення строкових депозитів» стосовно визначення умов дострокового повернення строкових вкладів (депозитів) клієнтів (Законом скасовується право клієнта на отримання строкового вкладу (депозиту) на його першу вимогу). Зазначимо, що банки не можуть автоматично подовжувати депозити, відкриті до 6 червня, без права дострокової видачі коштів;
- з метою лібералізації валютного законодавства розширено режим функціонування поточних рахунків фізичних осіб - резидентів і нерезидентів в іноземній валюті;
- спрощено порядок відкриття рахунків для нерезидентів-інвесторів у частині засвідчення достовірності підписів у картці згідно зі зразками підписів;
- спрощено порядок закриття рахунків для клієнтів, у яких не завершений зовнішньоекономічний контракт (відповідно до пропозицій Департаменту відкритих ринків).
Враховуючи важливість зазначених змін, Національний банк виніс на громадське обговорення проект постанови. Пропозиції та зауваження до проекту приймаються до 3 вересня 2015 року на поштову (01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9, Департамент платіжних систем Національного банку України) та електронну (25PLAS@U0H0, Olha.Haliant@bank.gov.ua) адреси НБУ.
ПРОТЕ:
Таким чином, змін до Інструкції не варто чекати раніше середини наступного місяця.
