Перевірка контрагентів - невід'ємна складова системи безпеки компанії. Якщо вона відсутня, то система неповноцінна. Крім того, в поточних геополітичних умовах перевірка контрагентів набуває ще більш вагоме значення. Комплаенс, який стає все зрозумілішим і популярнішими в нашій країні, прийшов до нас з розвинених країн, а принесли його міжнародні компанії. У сучасних умовах, в умовах переорієнтації українського бізнесу на нові ринки, в тому числі і ЄС, в умовах підвищеної уваги до України з боку міжнародного співтовариства, уже неможливо вести успішний бізнес з міжнародної компонентою, якщо не думати про комплаєнс.
Крім іншого, комплаенс часто включає в себе дью-ділідженс, тобто перевірку інвестором контрагентів на предмет таких ризиків, як: корупційна практика, шахрайство, недобросовісна конкуренція та інші негативні явища, пов'язані з порушенням правових і, що важливо, етичних норм.
Основою ж будь-якої перевірки є вивчення структури власності компанії та афілійованих з нею осіб. Нерідко буває так, що кінцевий бенефіціар бізнесу захований за рядом офшорних структур і номінальних власників, які не приймають самостійних рішень. А розуміти, хто реально контролює бізнес, необхідно.
З огляду до санкційних обмежень щодо ділового співробітництва з окремими компаніями та фізичними особами, як в Україні, так і за її межами, наприклад, в РФ або країнах Африканського континенту, Близького Сходу, Азії бізнес повинен бути вкрай уважним не тільки по відношенню до осіб, які безпосередньо є під санкціями, а й їхніх контрагентів. Адже в розвинених комплаенс-системах існує таке поняття як sanctioned related entity, тобто особа, яка пов'язана з особою з списку санкцій. Співпрацю з такими суб'єктами комплаенс-офіцери міжнародних компаній сприймають як ризик. Відповідно, при бажанні працювати з розвиненими ринками, бажано не нехтувати перевіркою контрагентів на предмет токсичності.
Сервіс CONTR AGENT дозволяє швидко перевірити юридичних осіб на предмет їх знаходження в санкційних списках України, ЄС, США , Великобританії та Австралії. Ви можете перевірити контрагента, який вас цікавить, прямо зараз, оформивши заявку на тестовий доступ до сервісу.
Історія становлення бізнесу також відіграє важливу роль. Для розуміння потенційних проблем з контрагентом варто звернути увагу на те, як компанія і її бенефіціари росли і розвивалися. В даному випадку предмети особливої уваги: первинне накопичення капіталу, кримінальні зв'язки, банкрутства тощо
Значну частину інформації в рамках перевірки контрагента можна отримати з відкритих джерел, включаючи новинні та інформаційні ресурси, соціальні мережі, різні бази даних, аналітичні платформи і державні реєстри. Звичайно, таку інформацію, як заборгованість, відкриті кримінальні справи, фінансові дані в більшості випадків не можна дізнатися з відкритих джерел. Однак варто розуміти, що отримання цієї інформації нелегальним шляхом нівелює суть комплаенс-перевірки або дью-ділідженс, так як має на увазі порушення правових та етичних норм. Крім того, при правильній роботі з відкритими даними і системному аналізі, а також при застосуванні методу HUMINT у вигляді інтерв'ювання учасників ринку на предмет окремих аспектів репутації контрагента, потреба в закритій інформації відпадає.
Читайте також:
Перевірка майбутнього контрагента або як не вскочити в чужу халепу
Чому важливо перевіряти контрагентів/партнерів перед укладенням угоди?
Як бізнесу підготуватись до перевірки контролюючими державними органами
Нагадаємо, що сервіс CONTR AGENT дозволяє швидко перевірити контрагента на благонадійність по великій кількості параметрів, а також контролювати його ділову репутацію. Інформація для такої перевірки береться тільки з офіційних джерел. Крім перевірки реєстраційних даних, бенефіціарів, структури власності, сервіс дозволяє перевірити контрагента на наявність судових спорів та, якщо такі є, ознайомитися з резолютивної частиною судових рішень. Можна також дізнатися про наявність відкритих процедур банкрутства, статус платника ПДВ або єдиного податку, чи не знаходиться юридична особа в «чорному» списку АМКУ і санкційних списках РНБО і МЕРТ, а також санкційних списках інших країн. Також можна отримати інформацію про власників великих пакетів акцій (якщо компанія є акціонерним товариством), а також моніторити інформаційне поле навколо компанії.
