Нацбанк врегулював порядок здійснення безвиїзного нагляду на платіжному ринку

Національний банк України врегулював порядок здійснення безвиїзного нагляду на платіжному ринку за діяльністю небанківських надавачів платіжних послуг та надавачів обмежених платіжних послуг. 

Відповідні норми затверджені постановою НБУ від 5 травня 2023 року № 60, яка набрала чинності з 9 травня 2023 року.

Безвиїзний нагляд здійснюватиметься для дотримання:

• пруденційних нормативів;

• авторизаційних умов діяльності;

• вимог законодавства, що регулює порядок здійснення платіжних операцій (крім вимог, що стосуються оверсайту) та відносини між надавачами та користувачами платіжних послуг;

• вимог нормативно-правових актів щодо ІТ-безпеки та забезпечення безперервності надання платіжних послуг.

Для цього НБУ урегулював наглядовий процес, що включає в себе:

• порядок взаємодії між регулятором та учасниками ринку, зокрема під час обміну інформацією та надання необхідної інформації, пояснень, документів з метою аналізу та визначення необхідності здійснення подальших наглядових дій;

• можливість проведення робочих зустрічей з представниками об'єкта нагляду, за необхідності обговорення питань, що виникають у межах здійснення безвиїзного нагляду;

• за результатами здійснення безвиїзного нагляду - ініціювання питання щодо застосування заходів впливу до об'єкта нагляду в разі виявлення порушень вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку.

Національний банк здійснюватиме безвиїзний нагляд на підставі аналізу звітності, копій документів, платіжних операцій, опитувальників, письмових пояснень, інформації, отриманої від об'єктів безвиїзного нагляду, від підрозділів Національного банку, державних органів, центральних банків та інших регуляторних органів іноземних держав, міжнародних організацій, учасників платіжних ринків іноземних держав, а також іншої інформації та документів, отриманих ним під час виконання своїх функцій, уключаючи інформацію/документи з офіційних джерел.

Вимоги положення застосовуватимуться до нових учасників, які з'явилися на платіжному ринку у зв'язку з уведенням в дію нового Закону України «Про платіжні послуги»,  а саме до:

•  платіжних установ;

•  установ електронних грошей;

•  надавачів обмежених платіжних послуг;

•  філій іноземних платіжних установ;

•  фінансових установ, що мають право на надання платіжних послуг;

•  операторів поштового зв'язку, що мають право на надання платіжних послуг.