НБУ у травні оштрафував три банки за порушення фінмоніторингу

Національний банк інформує, що у травні 2024 року застосував до трьох банків та однієї небанківської фінансової установи заходи впливу за порушення законодавства у сфері фінмоніторингу.

АТ "Ощадбанк" отримав штраф у розмірі 33 760 071,09 грн за невиконання обов'язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу, а саме:

• неналежне виконання банком обов'язку розробляти, впроваджувати та оновлювати внутрішні документи з питань фінмоніторингу, а також відсутність в них процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками;

• неналежне виконанні банком обов'язку щодо запровадження системи автоматизації банку;

• неналежне виконання банком обов'язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід, ураховуючи відповідні критерії ризику, пов'язані з його клієнтами;

• неналежне виконання банком обов'язку щодо здійснення належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів.

АБ "Південний" - штраф у розмірі 11 051 000,00 грн за неналежне виконання банком обов'язку здійснювати посилені заходи належної перевірки щодо клієнтів, неналежне виконання обов'язку своєчасно та в повному обсязі подавати на запити НБУ документи (висновки, рішення тощо), що стосуються виконання законодавства в сфері фінмоніторингу, а також невиявлення усіх критеріїв ризику легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, притаманних діловим відносинам із клієнтами.

АТ "А-БАНК" - штраф у розмірі 10 051 000,00 грн за

• неналежне виконання банком обов'язку щодо здійснення належної перевірки нових клієнтів, а також існуючих клієнтів, що полягає в нездійсненні банком додатково під час належної перевірки заходів стосовно клієнтів, які (кінцеві бенефіціарні власники яких) є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов'язаними з політично значущими особами;

• неналежне виконання банком обов'язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід, ураховуючи відповідні критерії ризику, пов'язані з його клієнтами;

• неналежне виконання банком обов'язку щодо застосування у своїй діяльності ризик-орієнтованого підходу в порядку, визначеному внутрішніми документами з питань фінмоніторингу, що полягає в нездійсненні належної оцінки/переоцінки ризику клієнта;

• невиконання банком обов'язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтовний підхід, а саме здійснювати оцінку/переоцінку ризиків, притаманних його діяльності (ризик-профіль суб'єкта первинного фінансового моніторингу);

ТОВ "ДАЙМОНД ПЕЙ" - штраф у розмірі 13 064 230,00 грн за невиконання обов'язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу, а саме:

• неналежне виконання установою обов'язку розробляти, впроваджувати внутрішні документи з питань фінмону;

• неналежноме виконання обов'язку подавати на запити Національного банку в повному обсязі достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів;

• неналежне виконання установою обов'язку щодо ведення анкети клієнта у разі встановлення ділових відносин тощо;

• неналежне застосовування ризик-орієнтованого підходу тощо.