Національний банк оприлюднив для обговорення проєкт Положення про визнання належності послуги чи операції до фінансової / обмеженої платіжної послуги та виявлення здійснення безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку.
Положення врегульовує можливість ідентифікувати процес здійснення особами безліцензійної діяльності на вищезазначених ринках та врегулювати таку діяльність у межах процедур, передбачених документом.
Для попереднього аналізу інформація може бути отримана: від третіх осіб, під час здійснення нагляду, з вебсайтів, реклами та з офіційних джерел.
При цьому інформація від третіх осіб не може бути анонімною та повинна мати письмові підтвердження наданих джерел (копії договору, копії платіжного документа, зафіксовану у паперовій формі або у формі електронного документа інформації, отриманої з вебсайту, засоби розповсюдження реклами (поліграфічної продукції у вигляді рекламних листівок, буклетів, флаєрів, брошур) та ін.).
Після попереднього аналізу може бути ініційовано:
1) проведення поглибленого аналізу (щодо особи, яка потенційно здійснює безліцензійну діяльність / об'єкта нагляду);
2) камеральної перевірки (під час здійснення безвиїзного нагляду за додержанням законодавства України про захист прав споживачів фінансових/платіжних послуг);
3) визнання належності послуги чи операції до фінансової / обмеженої платіжної послуги, віднесення осіб, які не здійснили авторизацію діяльності з надання платіжних послуг / обмежених платіжних послуг, до таких, що здійснюють надання платіжних послуг / обмежених платіжних послуг без ліцензії та/або реєстрації.
Національний банк приймає зауваження та пропозиції до проєкту до 11 серпня 2024 року.
Головні новини вашої галузі - щодня на робочому столі LIGA360. Бачити картину дня ще ніколи не було так просто! Побачте всі переваги роботи в комплексній інформаційно-аналітичній платформі LIGA360, замовивши персональну презентацію.
