Закон про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій Національного банку України з державного регулювання ринків фінансових послуг від 08.10.2024 № 3994-IX (законопроект № 11043) підписано Президентом України та набуде чинності на наступний день після опублікування, крім окремих норм, які набирають чинності через дев'ять місяців з дня опублікування.
Закон дозволяє фінансовим компаніям, ломбардам та кредитним спілкам надавати платіжні послуги на підставі основної ліцензії, без отримання додаткової. Також встановлюються вимоги до регулятивного капіталу небанківських платіжних постачальників для оцінки їх фінансового стану, виявлення потенційних ризиків у їхній діяльності.
Встановлено, що максимальний розмір штрафу за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку (крім штрафу за порушення вимог законодавства про захист прав споживачів на платіжному ринку), не може перевищувати 5 відсотків обсягу операцій, проведених з порушенням вимог законодавства.
Серед іншого, відпрацьовано механізми реагування надавачами платіжних послуг у разі отримання запиту від Національної поліції України щодо ознак кримінального правопорушення у здійснених платіжних операціях. Передбачається, що такі процедури допоможуть визначити місцезнаходження зловмисників та напрямок, куди кошти перераховувалися до моменту зняття готівки.
Передбачено можливість швидкого викриття неналежних користувачів карток, так званих, "дроперів", які надають свої картки зловмисникам для перерахування вкрадених коштів.
Детальніше про проєкт ми писали тут
Вся інформація для твоєї компанії - тепер в єдиному продукті LIGA360. Збільшуй швидкість виявлення бізнес-ризиків: правових, регуляторних, санкційних, репутаційних, судових, фінансових, договірних. Замов презентацію прямо сьогодні.
