Нацбанк дозволив банкам залучати третіх осіб для ідентифікації та верифікації клієнтів - фізичних осіб у рамках фінансового моніторингу. Такими банківськими агентами можуть бути як юридичні, так і фізичні особи, які підтвердили свою бездоганну ділову репутацію.
При цьому діяльність агентів провадитиметься за чіткими правилами, що визначають порядок:
- зберігання, передавання інформації чи документів, у тому числі в разі дострокового припинення договірних відносин;
- здійснення контролю дотримання агентами процедур ідентифікації та верифікації;
- організації навчання агентів.
Директор департаменту фінмоніторингу НБУ Ігор Береза зауважив, що ці нововведення базуються на європейській практиці та дадуть можливість банкам розвивати споживче кредитування, не відволікаючи власні ресурси на ідентифікацію та верифікацію позичальників.
Відповідні зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу передбачено постановою НБУ від 12.09.2017 № 90.
