Нацбанк викрив нелегальну схему кредитування онлайн-сервісом BitCapital. Компанія декларувала видачу кредитів у криптовалюті, хоча фактично видавала їх у гривнях, повідомляє пресслужба регулятора.
«Національний банк України за результатами аналізу правочинів, що укладаються сервісом "BitCapital", виявив у таких правочинах ознаки фінансової послуги з надання коштів у кредит, що порушує Закон України "Про фінансові послуги та фінансові компанії".
З метою ухилення від виконання вимог законодавства України ця послуга маскується в договорах зі споживачами як надання позик у криптоактивах. Поглиблений аналіз показав, що сервіс "BitCapital", формально надаючи позики в USDT, фактично видавав кредити в національній валюті України - гривні, оминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми», - зазначається у зверненні.
До НБУ надійшло понад 700 звернень від громадян, які стали клієнтами незаконної схеми кредитування через вебсайт сервісу "BitCapital". Споживачі скаржились на високі відсоткові ставки, неправомірні нарахування за кредитом, агресивну та відверто нецивілізовану політику стягнення боргів та повну непрозорість умов кредитування.
Нова LIGA360 змінює все! Комплексні розслідування щодо компаній з України, Великої Британії, Кіпру, Латвії, росії. Пошук у санкційних списках, аналіз міжнародних зв'язків, зв'язків з PEP та ін. Замовте презентацію зараз.
Нацбанк провів відповідну перевірку та виявив системні порушення законодавства України, а саме:
перевищення граничної денної процентної ставки;
недотримання законодавства про захист прав споживачів у частині вимог до договорів та відображення повної вартості кредиту;
інформаційну непрозорість та введення в оману щодо умов кредиту;
відсутність обов'язкової інформації до розкриття на вебсайті тощо.
За інформацією НБУ, сервіс BitCapital належить компанії-нерезиденту GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED, яка зареєстрована у Британії. Сервіс фактично створений для надання кредитів фізичним особам поза правовим полем України та відповідним наглядом регулятора.
Наразі сервіс змінив власника - згідно з оновленими даними, юридичною особою сервісу стала Social Finance Care And Wellbeing Investments LLP, однак суть послуг не змінилася.
Регулятор визнав діяльність BitCapital незаконною та може ініціювати подальші санкції.
В НБУ просять громадян бути надзвичайно обережними під час взаємодії з різними онлайн-платформами та сервісами, особливо тими, що працюють з віртуальними активами. Перед підписанням будь-якого договору про надання фінансової послуги або послуги, подібної на фінансову, обов'язково перевіряйте на офіційному Інтернет-представництві Національного банку, чи включена така установа до реєстрів НБУ.
Бажаєш отримати нову LIGA360 на вигідних умовах? Скористайся Special program від LIGA ZAKON. Максимум корисних інструментів та найкраща ціна саме для тебе. Дізнатися більше.
