Нацбанк постановою від 01.02.2025 № 9 затвердив зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу. Зміни набули чинності 4 лютого 2025 року.
Змінами передбачено, зокрема, визначення підстав та порядку застосування Нацбанком заходів впливу за:
порушення вимог, установлених законодавством, щодо забезпечення доступності фінансових та супровідних послуг для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення;
за невиконання та/або неналежне виконання рішень Нацбанку про застосування заходів впливу, передбачених ст. 73 Закону про банки (крім рішень про накладення штрафу).
Також уточнено деякі положення щодо укладення письмової угоди з банком, зокрема:
НБУ за результатами розгляду проєкту письмової угоди може прийняти рішення про відмову в укладенні письмової угоди, якщо застосування заходу впливу у вигляді укладення письмової угоди не є адекватним;
НБУ приймає рішення про застосування іншого заходу впливу, якщо:
- укладення письмової угоди не є доцільним / застосування заходу впливу у вигляді укладення письмової угоди не є адекватним;
- банк не надав доопрацьованого з урахуванням письмових зауважень Національного банку проєкту угоди протягом строку, встановленого у листі НБУ із зауваженнями до проєкту письмової угоди;
- банк ухилився від укладання письмової угоди;
- банк допустив порушення, яке відповідно до статті 75 або статті 76 Закону про банки визначено як критерій/підставу для віднесення банку до категорії проблемних або неплатоспроможних.
Встановлено, що штраф за порушення банками вимог законодавства з питань фінансового моніторингу накладається на банк у розмірі не більше ніж 135 150 000 гривень, а саме за:
незабезпечення належної організації внутрішньобанківської системи запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та проведення первинного фінансового моніторингу, відсутність належної системи управління ризиками (неналежну систему управління ризиками);
невиконання та/або неналежне виконання рішення (рішень) НБУ про застосування заходів впливу, прийнятих за результатами нагляду з питань фінансового моніторингу (крім рішень про накладення штрафу);
Штраф за невиконання та/або неналежне виконання рішення (рішень) НБУ про застосування заходів впливу, прийнятих за результатами нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства (крім рішень про накладення штрафу), накладається на банк у розмірі не більше одного відсотка від суми зареєстрованого статутного капіталу банку.
Штраф за порушення (невиконання, неналежне виконання) банком вимог та/або рішень НБУ, прийнятих відповідно до статей 66 і 67 Закону про банки, накладається на банк у розмірі від 3000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, але не більше одного відсотка від суми зареєстрованого статутного капіталу банку.
Штраф за невиконання та/або неналежне виконання банком рішень НБУ про застосування заходів впливу, передбачених статтею 73 Закону про банки (крім рішень про накладення штрафу та рішень про застосування заходів впливу, прийнятих за результатами нагляду з питань фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду за дотриманням вимог санкційного законодавства), накладається на банк у розмірі від 3000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, але не більше одного відсотка від суми зареєстрованого статутного капіталу банку.
Національний банк у разі вчинення банком порушення законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, у тому числі вимог щодо взаємодії зі споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки) та/або вимог, установлених законодавством, щодо забезпечення доступності фінансових та супровідних послуг для осіб з інвалідністю та інших маломобільних груп населення, законодавства про рекламу на ринках фінансових послуг, законодавства щодо поширення інформації про фінансові та супровідні послуги накладає на банк штраф відповідно до статті 28 Закону про фінансові послуги, статті 28 Закону України "Про споживче кредитування".
Штраф за порушення законодавства про захист прав споживачів при наданні послуг на платіжному ринку накладається на банк у розмірі від 3000 до 10000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
LIGA360 забезпечить ваш бізнес інформацією, необхідною для комплексного управління ризиками. Наші інструменти дозволяють попереджати ризики співпраці з партнерами, а також законодавчі, судові й інформаційні загрози й вживати своєчасних заходів щодо їх мінімізації. Оцініть можливості LIGA360, замовивши персональну презентацію вже сьогодні.
