Розширено перелік ознак небездоганної ділової репутації для небанківських фінустанов

Національний банк України постановою від 14 березня 2025 року № 31 оновив підхід до процедур авторизації небанківських фінансових установ, інформує НБУ. Постанова набуває чинності 18 березня.

Це зроблено з метою недопущення впливу держави-агресора на фінансовий ринок України та розширення переліку видів діяльності, які платіжні установи мають право поєднувати з діяльністю з надання фінансових платіжних послуг.

Зміни, зокрема, стосуються:

• розширення переліку ознак небездоганної ділової репутації фізичної особи / юридичної особи, пов'язаних із дотриманням вимог законодавства України та публічного порядку з метою недопущення впливу держави-агресора на фінансовий ринок України;

• встановлення обов'язку надавача фінансових послуг провести перевірку керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб, власників істотної участі щодо їх відповідності вимогам стосовно ділової репутації, визначеним у Положенні про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, з урахуванням внесених змін щодо ознак небездоганної ділової репутації;

• надання дозволу платіжним установам, які мають право на відкриття, обслуговування та закриття платіжних рахунків, надавати кваліфіковані електронні довірчі послуги відповідно до вимог законодавства України у сфері електронних довірчих послуг;

• уточнення розподілу повноважень комітетів Національного банку;

• удосконалення інших авторизаційних вимог.

Зокрема, ознаки небездоганної ділової репутації фізичної особи доповнено новою ознакою:

• набуття особою прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами частки в юридичній особі, яка зареєстрована чи є податковим резидентом або її місцезнаходженням є держава-агресор та/або має відокремлений підрозділ у державі-агресорі, крім випадків:

- набуття особою прямо та/або опосередковано частки (акцій) у такій юридичній особі внаслідок звернення стягнення на частку (акції) з метою задоволення вимог кредитора;

- набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, через опціон (якщо договір опціону укладено до 06 березня 2025 року) / пенсійний фонд / інвестиційний фонд;

- набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у межах реалізації юридичною особою, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, системи мотивації персоналу, включаючи пенсійні накопичення;

- збільшення особою частки в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, унаслідок анулювання частини власних акцій;

- набуття особою частки (акцій) в юридичній особі, яка володіє прямо та/або опосередковано, самостійно чи спільно з іншими особами часткою в такій юридичній особі, у результаті виплати дивідендів часткою (акціями).

Ознаками небездоганної ділової репутації юридичної особи доповнено двома пунктами:

• наявність інформації, яка дає підстави вважати, що юридична особа та/або власник (прямий та/або опосередкований) такої юридичної особи вчиняє дії, які порушують, сприяють або можуть сприяти порушенню / уникненню обмежень, установлених секторальними спеціальними економічними та іншими обмежувальними заходами (санкціями) України (включаючи випадки залучення третіх осіб);

• наявність інформації про те, що юридична особа та/або власники (прямі та/або опосередковані) / керівники такої юридичної особи є одночасно власниками (прямими та/або опосередкованими) та/або керівниками інших юридичних осіб резидентів держави-агресора.

Надавачі фінансових послуг протягом шести місяців із дня набрання чинності цією постановою мають забезпечити подання до Національного банку України:

1) письмового запевнення в довільній формі, яке містить повну та достовірну інформацію про проведення надавачем фінансових послуг перевірки керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб, власників істотної участі в такому надавачі фінансових послуг на їх відповідність вимогам щодо ділової репутації;

2) анкет фізичної / юридичної особи стосовно участі в надавачі фінансових послуг, керівника, ключової особи надавача фінансових послуг, складених за формами, визначеними в додатках 1-3 до наказу Національного банку України від 25 січня 2024 року № 73-но “Про затвердження форм документів, що оформляються Національним банком України/подаються до Національного банку України згідно з нормативно-правовими актами Національного банку України” (зі змінами) та розміщеними на сторінці офіційного Інтернетпредставництва Національного банку України, у разі виявлення випадків, визначених у підпункті 9 пункту 350 глави 25 розділу ІV Положення № 199, та/або будь-якої ознаки небездоганної ділової репутації, зазначеної в главах 25, 26 розділу IV Положення № 199.

Читайте також:

НБУ відкликав ліцензію фінкомпанії через зв'язки з рф

Досьє потенційного бізнес-партнера: що важливо перевірити та на які фактори ризику звернути увагу