Національний банк з 1 жовтня 2024 року тимчасово (на пів року) встановив ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту" (також відомі як P2P, C2С).
Відповідні зміни були затверджені постановою Правління НБУ від 27 серпня 2024 року № 102 та діяли в період із 01 жовтня 2024 року до 31 березня 2025 року.
Попри скасування ліміту продовжують діяти обмеження, встановлені Меморандумом прозорості з 1 лютого.
Банки не встановлюватимуть ліміти на операції клієнтів із підтвердженими джерелами доходів (зокрема зарплатних клієнтів та інших клієнтів із підтвердженими доходами), а також волонтерів, але якщо документально підтвердженого доходу немає, то банки зобов'язуються встановити ліміти (поширюватимуться на перекази за реквізитами IBAN) на операції:
з 01.02.2025 - для клієнтів «високого» рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тис. грн/міс;
для клієнтів «середнього» та «низького» рівнів ризику - відповідно до лімітів та строків поетапної реалізації:
з 01.02.2025 - в сумі до 150 тис. грн/міс;
з 01.06.2025 - в сумі до 100 тис. грн/міс.
Докладніше про підводні камені Меморандуму прозорості читайте тут
Хочете оцінити фінансову стабільність бізнес-партнера? Перевірити, чи не має він боргів, судових справ? Спробуйте нове рішення LIGA360 від LIGA ZAKON! Всі види джерел для всебічної оцінки контрагентів: реєстри, судові рішення, санкційні списки та медіа. Залиште заявку на презентацію LIGA360 для вашої команди.
Читайте також: Блокування банківських рахунків: хто ризикує набути статус "ризикового" клієнта, як цьому запобігти та що каже судова практика
