Нацбанк постановою від 27.08.2025 № 102 затвердив Положення про критерії, за якими визначається значимість фінансової компанії. Документ набрав чинності 1 вересня 2025 року.
Це Положення встановлює критерії, на підставі яких Нацбанк визначає фінансову компанію значимою, крім Фонду часткового гарантування кредитів сільського господарства.
Нацбанк визначає фінансову компанію значимою, якщо така фінансова компанія відповідає принаймні одному з критеріїв, зокрема:
показник діяльності фінансової компанії становить не менше п'яти. Цей показник розраховується за формулою, в якій враховуються обсяги активів, позабалансових зобов'язань ,наданих фінансових послуг тощо;
частка активів фінансової компанії та її позабалансових зобов'язань становить не менше 1 % від загального обсягу активів та позабалансових зобов'язань фінансових компаній на дату оцінювання [за виключенням активів та позабалансових зобов'язань фінансових компаній, у яких 50 і більше відсотків акцій (часток) належать державі];
фінансова компанія є відповідальною особою фінансової групи, визнаної Національним банком з числа середніх та великих груп, регулювання та нагляд за якою здійснює Національний банк;
фінансова компанія має ризик порушення прав споживачів фінансових послуг на рівні "Високий" або "Дуже високий", що встановлений Національним банком;
фінансова компанія незалежно від обсягів діяльності за останніх 12 місяців до дня її визначення Національним банком значимою здійснювала діяльність з надання фінансових послуг у межах відповідних державних програм або програм органів місцевого самоврядування визначеному колу осіб, що передбачають окремі, визначені такими програмами умови надання фінансових послуг, крім випадків, що передбачені частиною третьою статті 2 Закону про фінансові послуги.
Фінансова компанія зобов'язана надавати на вимогу Національного банку всю інформацію та документи, потрібні для визначення Національним банком фінансової компанії значимою.
Розширте можливості управління законодавчими, судовими та інформаційними ризиками з LIGA360. Завдяки повному доступу до оновлених нормативних актів та аналітичних матеріалів, ваша компанія може ефективно реагувати на регуляторні зміни та уникнути потенційних фінансових втрат. Замовте індивідуальну презентацію та переконайтеся, як LIGA360 може сприяти вашому бізнесу.
