У Верховній Раді зареєстровано законопроєкт №14161 про створення реєстру "дропів" - людей, які за винагороду надають зловмисникам доступ до реквізитів своїх банківських рахунків.
За словами Ярослава Железняка, який є одним з його ініціаторів, через систему «дропів» зараз проходить до 200 млрд грн, а втрати для бюджету становлять десятки мільярдів.
«Але головне, це стало головною «фінансовою артерією», через яку оплачують нелегальний алкоголь, ігорку, тютюн. Більш того, «дропи» все більше використовуються відвертими злочинцями: від колл-центрів до торгівлі наркотичними засобами», - зазначив Железняк.
Згідно з пояснювальною запискою, головною метою законопроєкту є створення правового механізму для накопичення, збереження та обміну інформацією про осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю для запобігання незаконному використанню платіжної інфраструктури.
Ним, зокрема, визначаються правові засади функціонування Реєстру таких осіб, який створюватиме та вестиме Національний банк України.
Також пропонується зобов'язати надавачів платіжних послуг вносити до Реєстру інформацію про користувачів - фізичних осіб та торговців, у діях яких виявлено ознаки незаконного використання платіжних інструментів.
Надавачі платіжних послуг повинні будуть регулярно перевіряти інформацію про своїх клієнтів в Реєстрі, зокрема: перед встановленням ділових відносин з користувачем-фізичною особою або торговцем, при зміні даних, перелік яких встановлюється НБУ, при автентифікації в засобах дистанційної комунікації, при вході в платіжний застосунок з нового пристрою, у випадку виявлення встановлених ознак при здійсненні платіжного моніторингу, при кожній зміні/додаванні нового коду категорії діяльності суб'єкта господарювання - торговця.
У випадку наявності інформації про користувача в Реєстрі надавачі платіжних послуг будуть зобов'язані застосовувати встановлені НБУ ліміти на проведення платіжних операцій та обмеження на кількість карток (тільки для фізосіб).
Ярослав Железняк звернув увагу, що ніякі рахунки одразу блокуватись не будуть. Навпаки, це допоможе людині отримати інформацію, що її картку використовують злочинці.
Читайте також: Банківські картки фізосіб і банківська таємниця: чи варто хвилюватися
Фінансовий моніторинг і криптовалюти в Україні: як боротися з відмиванням коштів
Продовжіть аналіз теми у LIGA360, замовивши повний доступ прямо сьогодні
