Національний банк України повідомив про застосування заходів впливу до семи банків та чотирьох небанківських фінансових установ за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу (ПВК/ФТ) та валютного законодавства за результатами перевірок, проведених у жовтні 2025 року.
Основні причини застосування заходів - неналежне виконання обов'язків щодо первинного фінансового моніторингу, неналежна перевірка клієнтів (Due Diligence), порушення валютного нагляду та незастосування ризик-орієнтованого підходу.
Найбільші фінансові санкції були застосовані до:
Банк | Загальна сума штрафів (грн) | Основні порушення |
ПАТ "МТБ БАНК" | 78 175 000,25 | Неналежна перевірка клієнтів (CDD), незастосування ризик-орієнтованого підходу, неналежний валютний нагляд. |
АТ "БАНК АЛЬЯНС" | 83 475 000,00 | Неналежна організація ПВК/ФТ, відсутність достатніх внутрішніх процедур, неналежна перевірка клієнтів, неподання достовірної інформації НБУ. |
АТ "УНІВЕРСАЛ БАНК" | 27 300 000,00 | Неналежна перевірка (CDD), неналежне застосування посилених заходів (EDD), неповідомлення СУО про розірвання відносин, несвоєчасне інформування СУО про операції клієнта з замороженими активами. |
АТ "УКРСИББАНК" | 11 500 000,00 | Неналежна перевірка клієнтів та ризик-орієнтований підхід, неналежне подання інформації НБУ, несвоєчасне повідомлення СУО про порогові операції. |
АТ "РВС БАНК" | 3 800 000,00 | Неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу. |
АТ "КОМІНБАНК" | 1 051 000,00 | Несвоєчасне повідомлення СУО про порогові операції, невиконання обов'язку щодо встановлення високого рівня ризику для клієнтів з кінцевими бенефіціарами - громадянами держави-агресора. |
АТ "ІДЕЯ БАНК" | 500 000,00 | Несвоєчасне виконання рішення СУО про зупинення операцій за рахунком та несвоєчасне повідомлення СУО про залишок коштів. |
Найбільш поширені порушення включають:
Неналежну перевірку (CDD) клієнтів та посилену перевірку (EDD) клієнтів із високим ризиком.
Невиконання обов'язку застосовувати ризик-орієнтований підхід.
Неналежне інформування Спеціально уповноваженого органу (СУО) про порогові фінансові операції або операції клієнтів із замороженими активами.
неналежне подання достовірної інформації на запити НБУ для здійснення нагляду.
неналежний валютний нагляд, зокрема, за несвоєчасне виявлення окремого індикатора валютних операцій.
Мінімізуйте ризики під час перевірок, використовуючи інструменти LIGA360. Наше рішення дозволяє своєчасно адаптуватися до регуляторних вимог та отримати доступ до актуальних планів перевірок від державних органів. Використовуйте наші алгоритми дій для підготовки до можливих інспекцій та оптимізуйте реакцію на вимоги контролюючих органів. Переконайтеся в перевагах LIGA360, замовивши персональну презентацію.
Заходи впливу були також застосовані до чотирьох небанківських фінансових установ, загальні штрафи яких суттєво менші, але порушення мають схожу природу:
Установа | Штраф (грн) | Основні порушення |
ТОВ "ФК "МУСТАНГ ФІНАНС" | 731 000,00 | Неналежне ведення внутрішніх документів ПВК/ФТ, неподання повної інформації НБУ, порушення статистичної звітності, неналежне ведення анкет РЕР-клієнтів. |
ТОВ "ФК "АБЕКОР" | 595 000,00 | Неналежне виконання внутрішніх процедур ПВК/ФТ, неналежна верифікація фізичних осіб (без фотофіксації, недотримання вимог верифікації), несвоєчасне інформування керівника про ПВК/ФТ питання. |
ТОВ "НоваПей Кредит" | 255 000,00 | Неналежна перевірка клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу. |
ТОВ "ФК "АЛЬЯНС КАПІТАЛ ГРУП" | 17 000,00 | Порушення валютного законодавства (суттєві помилки у статистичній звітності про валютні операції). |
Загальна сума штрафів, накладених НБУ, підкреслює посилення нагляду за дотриманням вимог фінансового моніторингу та валютного законодавства. Ключовими зонами ризику залишаються: прозорість клієнтської бази (CDD/EDD), ефективність внутрішніх процедур управління ризиками та своєчасність і достовірність подання інформації до регулятора та СУО. Дізнайтесь більше про перевірки НБУ у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду та дотримання санкційного законодавства.
Читайте також:
Фінмоніторинг: якщо клієнт також має статус СПФМ
Зміни пруденційних вимог до фінкомпаній
Банківські картки фізичних осіб: як банк здійснює фінмоніторинг
Ще більше аналітичних та практичних матеріалів в LIGA360
