Іноді бізнес нагадує організм: зовні все гаразд, але всередині накопичуються токсини - тобто ризики, про які ви навіть не здогадуєтеся. Партнер із бездоганною репутацією може виявитися складовою санкційного ланцюга. Засновник нового підрядника - фігурантом судової справи. А компанія, що виграла тендер - учасником антикорупційного розслідування. Саме тому стратегічна детоксикація бізнесу є ключовим елементом управління ризиками.
Перший крок цього процесу - базова перевірка. Це як первинна діагностика, адже вона дає розуміння, чи все гаразд у компанії, з якою планується співпраця. Наприклад, якщо фірма з'явилася тиждень тому, має статутний капітал у 1000 гривень, але хоче укласти мільйонний контракт, це вже привід насторожитися і перевірити контрагента дещо глибше. Тому такі деталі, як дата і місце реєстрації, статутний капітал, керівники, засновники, КВЕДи допомагають швидко визначити, чи не викликає партнер підозр. Коли вся ця інформація зібрана у єдиному просторі, не потрібно витрачати години на пошук у десятках реєстрів - рішення можна ухвалювати одразу. Саме так це реалізовано у LIGA360, де в досьє компанії зведено реєстраційні, судові та податкові дані. Якщо ви хочете перевірити, наскільки чистий ваш бізнес-портфель, замовте персональну презентацію LIGA360 та протестуйте її можливості.
Після базових дій варто перейти до санкційного моніторингу. Саме тут найчастіше ховаються приховані “токсини”. Показовий кейс: українське підприємство “Твій хліб” не значилося в жодному санкційному списку, але під час аналізу структури власності виявилося, що його бенефіціар - Тешабоєв Уміджон - одночасно є засновником іншої компанії, яка має високий рівень схожості з підсанкційною організацією зі списку РНБО. Такий зв'язок складно виявити вручну, але сценарій перевірки санкційних зв'язків у LIGA360 дозволяє побачити подібні ланцюжки за кілька секунд. Це дає можливість розпізнати непрямі ризики ще до укладення угоди.
Наступним етапом є антикорупційний моніторинг. Наявність серед засновників або керівників політично значущих осіб (PEP) сама по собі не є порушенням, але в багатьох випадках свідчить про підвищений ризик. Головне тут - зрозуміти, чи не існує конфлікту інтересів. Наприклад, якщо компанія, пов'язана з родичами місцевого чиновника, постійно виграє тендери у цьому ж місті, це вже сигнал для перевірки. І звернувшись за такою перевіркою до сценарію перевірки родинних зв'язків у LIGA360, ви за кілька хвилин маєте змогу дізнатись про те, що так ретельно приховувалось за корупційними схемами.
Не менш важливо оцінити репутаційні ризики. У відкритих джерелах може бути багато сигналів, які ховаються серед невпинного потоку новин. З одного боку, ви можете моніторити соцмережі та новини вручну, витрачаючи години часу на пошуки та вичитування. З іншого боку, існує LIGA360, яка вже зібрала в одному місці всі медіазгадки про компанію, яка вас цікавить, і навіть проаналізувала їх на предмет ризиковості. Так ви одразу бачите, чи фігурує потенційний контрагент у скандалах, розслідуваннях, чи має негативний фон. Це допоможе уникнути співпраці з тими, чия репутація може потягнути вас за собою.
Окрему увагу слід приділити виявленню кінцевих бенефіціарних власників. Часто реальні власники ховаються за низкою формальних осіб, щоб залишатися поза увагою. Наприклад, фірму може очолювати пенсіонерка з невеликого села, яка навіть не здогадується, що формально керує трьома компаніями. Це робиться з метою відвести увагу від справжніх контролерів, уникнути податкових чи санкційних наслідків, або ж приховати зв'язок між пов'язаними структурами. LIGA360 дозволяє швидко виявити такі ситуації. Структура власності подається у зручній візуальній формі, що дозволяє простежити весь ланцюг - від номінального директора до фактичного керівника, навіть якщо між ними кілька рівнів компаній чи офшорних юрисдикцій.
І нарешті - пошук афілійованих осіб. Справа в тому, що іноді одна й та сама група людей створює декілька компаній, які формально не пов'язані, але мають спільну адресу, телефон або засновника. Це робиться для розподілу ризиків чи реалізації схем, наприклад, щоб виглядати “конкурентами” на тендері. Виводити такі афіліації на чисту воду дуже важливо, особливо якщо ви берете участь у публічних закупівлях і хочете уникнути недобросовісних схем. Однак вручну знаходити їхні маркери - довго і складно, а іноді навіть неможливо. В такій ситуації на допомогу знову приходить досьє компаній в LIGA360. Там ви одразу бачите адресу реєстрації та структуру власності - а отже можете порівняти ці дані між собою та зрозуміти, чи не є ваш контрагент частиною більшої, прихованої мережі.
Якщо ви готові до стратегічної детоксикації, але не маєте часу сидіти годинами у реєстрах, довірте це LIGA360. Скористайтеся комплексним рішенням, яке пов'язує між собою законодавство, судову практику, перевірку компаній, експертну аналітику, та підсилює роботу кожного розділу потужними AI-інструментами. Система знайде все приховане і допоможе вам скласти це в одну зрозумілу картину, перетворюючи години рутини на хвилини точної аналітики. Замовте персональну презентацію LIGA360 і переконайтеся, як вона допоможе захистити ваш бізнес.
