У листопаді 2025 року Національний банк України застосував заходи впливу до чотирьох фінансових установ - двох банків та двох небанківських фінансових компаній. Головною причиною санкцій стали порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного нагляду. Загальна сума штрафів перевищила 20 мільйонів гривень.
Найбільше фінансове стягнення регулятор наклав на АТ АБ «Південний». Банк зобов'язаний сплатити 17,5 млн грн за низку порушень законодавства у сфері фінансового моніторингу. Зокрема, йдеться про неналежну перевірку клієнтів (включно з тими, що мають високий рівень ризику) та недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу.
Окрім цього, банк отримав додатковий штраф у розмірі 1 млн грн за прогалини у валютному нагляді - установа не забезпечила всебічного аналізу валютних операцій та не виявила певні індикатори ризикових транзакцій. Також НБУ виніс банку письмові застереження через помилки у статистичній звітності та недостатні процедури роботи з політично значущими особами (PEP).
Інший банк, що потрапив під нагляд регулятора, - АТ АКБ «ЛЬВІВ». Його оштрафовано на 200 тис. грн. Основна претензія НБУ полягає у несвоєчасному повідомленні про порогові фінансові операції, а також у ненаданні повної інформації на запити регулятора.
Значні штрафи отримали й представники небанківського ринку:
ТОВ «ФК «ФІНАКО» сплатить 1,275 млн грн. Компанії закидають системні порушення: від відсутності належних внутрішніх документів та проблем із кваліфікацією відповідального працівника до ігнорування ризик-орієнтованого підходу. Також зафіксовано випадки неналежної перевірки клієнтів та неподання звітності.
ТОВ «ФК «АТЛАНА» оштрафовано на 595 тис. грн за схожі процедурні порушення, зокрема в частині розробки внутрішніх документів, звітування перед керівництвом та ідентифікації клієнтів.
Кейси з мільйонними штрафами доводять: ручний контроль та застарілі підходи до моніторингу змін законодавства і перевірки контрагентів вже не працюють. Ефективна стратегія ризик-менеджменту вимагає комплексних цифрових інструментів, що мінімізують людський фактор.
Саме для вирішення таких завдань LIGA ZAKON презентувала нове рішення LIGA360 для бізнесів та державних органів. Це єдина екосистема, яка дозволяє автоматизувати контроль ризиків, відстежувати зміни в регуляторній політиці та приймати зважені управлінські рішення на основі перевірених даних. Оцініть можливості LIGA360, замовивши персональну презентацію вже сьогодні.
