У Верховній Раді зареєстрували пакет урядових законопроєктів (№ 14327, №14328, №14326), що є стратегічним кроком до інтеграції країни у Єдину зону платежів у євро (SEPA).
Цей "фінансовий безвіз" обіцяє українцям та бізнесу швидкі та дешеві перекази в євро, але вимагає гармонізації законодавства зі стандартами ЄС у сфері боротьби з відмиванням грошей, зокрема, через створення нових інструментів контролю.
Нові інструменти прозорості: реєстри рахунків та бенефіціарів
Ключовою та найбільш обговорюваною зміною є створення двох нових державних реєстрів, які адмініструватиме Міністерство фінансів.
Реєстр рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб: Цей реєстр міститиме обмежений перелік даних: ПІБ власника, IBAN рахунку та назву банківської установи.
Важливо, що інформація про залишки коштів, рух по рахунках чи вміст сейфів до реєстру не передаватиметься.
Реєстр кінцевих бенефіціарних власників трастів: Створення цього реєстру спрямоване на підвищення прозорості фінансових потоків та відповідність міжнародним стандартам у сфері боротьби з відмиванням доходів.
Варто зазначити, що повноцінне функціонування цих реєстрів розпочнеться лише з моменту вступу України до Європейського Союзу.
Баланс між контролем та банківською таємницею
Попри запровадження нових інструментів контролю, урядовці наголошують на збереженні банківської таємниці.
Зазначається, що новостворений Реєстр рахунків міститиме лише 1/13 від усього обсягу інформації, що охороняється банківською таємницею згідно з чинним законодавством.
Доступ до даних реєстрів матиме суворо обмежене коло уповноважених державних органів, серед яких Держфінмоніторинг, НАБУ, СБУ, НАЗК, прокуратура та інші правоохоронні структури.
Отримання інформації відбуватиметься виключно через захищені канали і лише в межах розслідувань серйозних злочинів.
Посилений захист викривачів та розширення фінмоніторингу
Законодавчі зміни також передбачають суттєве посилення захисту викривачів у сфері фінансового моніторингу.
Зокрема, законопроєкти встановлюють адміністративну та кримінальну відповідальність за незаконне звільнення, примус до звільнення чи інші негативні заходи впливу на працівника у зв'язку з повідомленням ним про можливі фінансові порушення.
Викривачі також отримають право на безоплатну вторинну правничу допомогу.
Одночасно розширюється перелік суб'єктів первинного фінансового моніторингу. До нього, зокрема, увійдуть суб'єкти господарювання, що займаються торгівлею або зберіганням культурних цінностей (при операціях на суму понад 400 тис. гривень), а також довірчі власники трастів.
Використовуйте “Теми в центрі уваги” у LIGA360 для ефективного моніторингу актуальних новин. Виберіть теми, які вас цікавлять, і наша система автоматично збере всі важливі новини та аналітику, вам залишиться лише переглядати оновлення. Дізнайтеся більше про можливості цієї функції прямо зараз.
