Національний банк України продовжує посилювати нагляд за дотриманням законодавства у сфері фінансового моніторингу, застосувавши у грудні 2025 року заходи впливу до п'яти банків та шести небанківських фінансових установ. Як повідомили у пресслужбі регулятора, загальна сума штрафів за порушення вимог щодо протидії відмиванню доходів (ПВК/ФТ) та валютного законодавства сягнула значних розмірів.
Найбільші штрафи: у фокусі системні порушення
Найбільші санкції було застосовано до банківських установ за системні недоліки в організації первинного фінансового моніторингу.
АТ "МІБ" отримало найбільший штраф - 13 515 000 грн за цілий комплекс порушень, що включав неналежну організацію фінмоніторингу, недоліки у ризик-орієнтованому підході, неадекватність внутрішніх документів, проблеми із належною перевіркою клієнтів та несвоєчасне надання інформації на запити НБУ. Додатково банк оштрафовано на 1 000 000 грн за порушення у сфері валютного нагляду.
АТ "ТАСКОМБАНК" було оштрафовано на 10 000 000 грн за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, зокрема, за невстановлення високого рівня ризику клієнтам, пов'язаним з підсанкційними особами, а також за недоліки у належній перевірці клієнтів.
АТ "Ощадбанк" отримав штраф у розмірі 5 500 000 грн також за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, проблеми з належною перевіркою клієнтів (зокрема, політично значущих осіб) та неповне надання інформації на запити регулятора.
АТ "МОТОР-БАНК" оштрафовано на 3 000 000 грн за неналежну перевірку клієнтів та недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу.
За що ще штрафували: від розголошення таємниці до неподання звітності
Окрім системних порушень, НБУ застосовував санкції і за інші проступки.
Установа | Захід впливу | Суть порушення |
АБ "КЛІРИНГОВИЙ ДІМ" | Штраф 200 000 грн | Повідомлення клієнту про отримання рішення від Держфінмоніторингу щодо його фінансових операцій. |
ПТ "ЕВ.РО.ЛОМБАРД" | Штраф 595 000 грн | Комплекс порушень: недоліки внутрішніх документів, неподання звітності, неналежне навчання персоналу, ведення анкет та перевірка клієнтів. |
ТОВ "ФК ГОЛДАНА ПЛЮС", ТОВ "ФК "ФОРВАРД ФІНАНС" | Штрафи по 340 000 грн | Неповне надання інформації та документів на запити Національного банку. |
ТОВ "ФК "АКСІОМА" | Штраф 200 000 грн | Несвоєчасне надання копій відеоархіву на запит інспекційної групи НБУ. |
ТОВ "ФК "ЦЕНТРОФІНАНС" | Штраф 200 000 грн | Невідповідність системи відеоконтролю в обмінному пункті встановленим технічним вимогам. |
ТОВ "ЛАЙТ ФІНАНС" | Штраф 51 000 грн | Неподання до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ. |
Застосування таких значних штрафів свідчить про посилення уваги регулятора до дотримання законодавства у сфері фінмоніторингу. Для всіх учасників фінансового ринку це є сигналом про необхідність ретельного перегляду та вдосконалення своїх внутрішніх комплаєнс-процедур. Платформа LIGA360 надає бізнесу доступ до актуальної нормативної бази, судової практики та інструментів для перевірки контрагентів, що допомагає вибудовувати надійну систему фінансового моніторингу та уникати мільйонних штрафів.
