Банківський фінансовий моніторинг уже давно не зводиться до “великих сум”. Банки дивляться на поведінку клієнта, логіку його операцій, повторювані схеми та “дивні” звички в розрахунках. У новому випуску TAX Podcast експерти пояснюють, як це працює на практиці - без міфів і страшилок, зате з реальними кейсами.
Насамперед спікери розбирають, як банки сьогодні підходять до фінмоніторингу: які операції потрапляють у фокус насамперед, як будуються поведінкові моделі клієнтів і чому рахунок можуть заблокувати навіть тоді, коли всі суми виглядають “невинно”. Також йдеться про явище дропів та “оренду” карток: чому передати картку “на день” - це по суті дати доступ до власної репутації та взяти на себе чужі ризики.
Окремим блоком команда обговорює ФОПів: де проходить межа між законною оптимізацією й штучним дробленням бізнесу, які операції найбільш часто стають тригерами для банку, як на них дивиться фінмоніторинг. Йдеться і про P2P-перекази “картка -> картка”, які давно перестали бути “сірою зоною”, і про сценарії, коли банку достатньо кількох незвичних транзакцій, щоб почати глибоку перевірку.
Багато уваги приділено практиці відповідей на запити банку: які пояснення спрацьовують, а які майже гарантовано ведуть до блокування чи закриття рахунку, як документувати походження коштів, що робити керівнику та бухгалтеру, якщо банк уже позначив клієнта як ризикового. Експерти діляться структурованим баченням: що повинна контролювати компанія всередині, щоб не “горіти” у фінмоніторингу.
Спікерами випуску стали член правління АТ “АБ РадаБанк” Олександр Москаленко, партнерка ID Legal Group Анна Ігнатенко та партнерка АО “Клочков і партнери” Катерина Риженкова. Переглядайте подкаст за посиланням і розберіться, як банки “бачать” ваші операції та чого від вас очікують.
А щоб не обмежуватися теорією, варто мати під рукою інструменти, які допомагають керувати ризиками. У LIGA360 ви можете відстежувати зміни у статусі контрагентів, бачити борги, судові справи, санкції та інші “червоні прапорці”, отримувати аналітику та сповіщення про важливі зміни. Так ви заздалегідь підсилюєте прозорість бізнесу й завжди готові до запитань банківського фінмоніторингу. Замовте персональну презентацію LIGA360 та подивіться, як продукт допоможе вам будувати надійну фінансову репутацію у 2026 році.
