З 2 лютого 2026 року в Україні запрацює новий Порядок інформаційної взаємодії між суб'єктами первинного фінансового моніторингу (СПФМ) та Держфінмоніторингом. Наказ Міністерства фінансів № 322, набрання чинності яким було перенесено, впроваджує нові види повідомлень, зобов'язує СПФМ застосовувати ризик-орієнтований підхід та переходити до "кейсового" звітування про підозрілі операції. Держфінмоніторинг вже оприлюднив відповідні рекомендації.
Що змінюється: е-кабінет, нові повідомлення та "кейсове" звітування
Новий порядок, який є частиною реформи системи фінансового моніторингу, передбачає кілька ключових нововведень.
1. Електронний кабінет: Взаємодія між СПФМ та Держфінмоніторингом відбуватиметься через особистий електронний кабінет, що є частиною єдиної інформаційної системи у сфері ПВК/ФТ.
2. Нові види повідомлень: Запроваджуються нові форми та види повідомлень про фінансові операції, що підлягають фінмоніторингу.
3. "Кейсове" звітування: Впроваджується обов'язок для СПФМ переходити до "кейсового" звітування про підозрілі операції (діяльність) своїх клієнтів.
4. Звітування про заморожені активи: Встановлюється порядок звітування про замороження активів, пов'язаних з тероризмом та розповсюдженням зброї масового знищення.
У зв'язку з цим, Держфінмоніторинг підготував та оприлюднив рекомендації, які роз'яснюють порядок дій для:
Підготовка до змін
Набрання чинності наказом №322 з 2 лютого 2026 року вимагає від усіх СПФМ (банків, страховиків, нотаріусів, аудиторів, рієлторів, організаторів азартних ігор та інших) ретельної підготовки. Необхідно оновити внутрішні процедури, навчити персонал та забезпечити технічну готовність до роботи з е-кабінетом та новими формами звітності.
Для того, щоб завжди бути в курсі актуальних вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, розуміти нові процедури та мати доступ до офіційних роз'яснень, бізнесу варто використовувати комплексні юридичні платформи. LIGA360 надає повний доступ до нормативної бази, аналітики та експертних коментарів, що є незамінним для комплаєнс-офіцерів та керівників.
Також про основні нововведення читайте у матеріалах:
