З 2 лютого 2026 року суб'єкти первинного фінансового моніторингу зобов'язані взаємодіяти з Державною службою фінансового моніторингу виключно в електронній формі - через інформаційно-комунікаційну систему "е-кабінет системи фінансового моніторингу".
Практичний алгоритм дій залежить від того, чи перебував суб'єкт на обліку до 02.02.2026 р. Ті, хто вже стояв на обліку, мають створити особистий кабінет з використанням кваліфікованого електронного підпису (КЕП) та подати коригуючий файл-повідомлення U-FM із реквізитом "Вид повідомлення" зі значенням "2". Нові суб'єкти, які раніше не подавали форму 1-ФМ, додатково подають первинне повідомлення зі значенням "1" та окреме повідомлення про відповідальних осіб.
Банківські установи зберігають окремий канал - через Автоматизовану транспортну систему Національного банку України відповідно до Постанови Правління Національного банку України "Про затвердження Інструкції щодо формування файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом та банками (філіями)" від 26.08.2022 р. № 193, тоді як небанківські СПФМ працюють безпосередньо через е-кабінет на cabinet.fiu.gov.ua. Паперова форма залишається лише резервним каналом - у разі збоїв системи або недоступності КЕП, що зафіксував Лист Міністерства юстиції України від 09.02.2026 р. № 17490/37.2/33-26.
Неактуалізовані облікові дані після 02.02.2026 р. фактично ставлять під сумнів чинність подальшої звітності СПФМ, а відсутність позитивної квитанції від Держфінмоніторингу блокує будь-яку подальшу електронну комунікацію з регулятором.
Детальний розбір алгоритму реєстрації в е-кабінеті, формату файлів-повідомлень U-FM, правил роботи відповідальних осіб і меж застосування паперової процедури - у повному аналізі на LIGA360. LIGA ZAKON пропонує рішення LIGA360 для бізнесів та державних органів - побачте переваги в дії, замовивши персональну консультацію.
