У Верховній Раді зареєстрували законопроєкт №15555, який забороняє судам (крім кримінальних та адміністративних) витребувати банківську таємницю, яку Національний банк отримав від іноземних регуляторів. Якщо норму ухвалять, суди муситимуть залишати без задоволення відповідні клопотання й заяви, а НБУ отримає п'ятиденний строк на апеляційне оскарження таких рішень.
Ідеться про дані, якими НБУ обмінюється з центральними банками та наглядовими органами інших країн у межах банківського нагляду й протидії відмиванню коштів. Наразі такі дані теоретично можна витребувати через будь-який суд - законопроєкт це блокує для цивільного та господарського судочинства.
Ключова новела - обов'язок суду перевіряти походження запитуваної інформації і відмовляти у її розкритті, якщо джерело - іноземний регулятор.
Окремо НБУ отримує право оскаржити рішення суду про розкриття таких даних навіть тоді, коли Нацбанк не був повідомлений про розгляд справи, - строк на апеляцію в такому разі рахуватиметься з дня отримання ним копії рішення, а не з дня ухвалення.
Ініціатива - не політичний жест: вона прямо пов'язана з переговорним розділом 9 «Фінансові послуги» щодо вступу України до ЄС і з пунктом 54 меморандуму з МВФ від лютого 2026 року. Без неї Україна ризикує знову отримати негативну оцінку European Banking Authority щодо режиму банківської таємниці, а це блокує обмін інформацією з європейськими наглядовими органами.
Читайте аналіз проєкту і стежте за прийняттям закону в реальному часі на LIGA360.
Від onboarding клієнтів та перевірки KYC до щоденного моніторингу регуляторних змін та судових ризиків - LIGA360 надає фінансовим установам єдину платформу для проактивного комплаєнсу, захисту від шахрайства та збереження бездоганної репутації на ринку.
