При планировании и проведении проверок по вопросам финансового мониторинга Национальный банк начал использовать риск-ориентированный подход. Говорится, что эта инициатива по совершенствованию системы противодействия легализации криминальных доходов и финансированию терроризма направлена на недопущение возврата схемных операций на банковский рынок.
Представляя нововведение, директор Департамента финансового мониторинга НБУ Игорь Береза сообщил, что регулятор уже обеспечил внесение необходимых изменений в нормативно-правовые акты. Также он отметил, что построение эффективной системы противодействия легализации криминальных доходов или финансированию терроризма предусматривает самостоятельную разработку каждым банком ряда внутренних процедур (с учетом особенностей и размеров собственной клиентской базы и банковских продуктов), настройку программных комплексов, обучение сотрудников и внедрение других важных компонентов.
Чиновник обратил внимание на то, что некоторые банки уже демонстрируют высокий уровень системы противодействия, другие - нуждаются в принятии существенных мер по повышению ее эффективности. По его словам, банки должны сосредоточиться на обнаружении и анализе именно рисковых схемных операций с целью предотвращения привлечения их к отмыванию денег и финансированию терроризма.
С презентацией Игоря Березы по риск-ориентированному подходу можно ознакомиться на сайте НБУ. Презентация среди прочего содержит перечень основных рисков, которые существуют в стране, а также примеры, обнаруженные во время проверок схем, в которых злоумышленники использовали банковские учреждения.
