ПРАВОВОЕ СОБЫТИЕ:
Национальный банк внес изменения в перечень признаков рисковой деятельности банков.
ВЛИЯНИЕ НА БИЗНЕС:
Отныне в перечень признаков осуществления банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга добавляются следующие действия:
- проведение клиентами банка финансовых операций, которые не имеют документального подтверждения очевидной экономической целесообразности, и/или если банк не имеет информации относительно реальных финансовых возможностей клиента осуществлять финансовые операции, а также в случае несоответствия финансовых операций клиента имеющейся в банке информации относительно его финансового или социального статуса;
- участие банка в финансовых операциях, характер или последствия которых дают основания считать, что они могут быть связаны с конвертацией безналичных средств в наличность и осуществлением фиктивного предпринимательства;
- использование счетов лиц не по назначению;
- осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием похищенных, недействительных документов;
- неоднократное проведение клиентом банка таких финансовых операций по перечислению средств за границу, как осуществление авансовых платежей во исполнение внешнеэкономических договоров;
- наличие в банке информации о том, что задействованные контрагенты нарушают или вообще не выполняют условий соответствующих внешнеэкономических договоров.
За счет расширения перечня признаков осуществления банками рисковой деятельности Нацбанк повышает эффективность осуществления мер по предупреждению использования банков в противоправных целях.
ОДНАКО:
Таким образом, следует ожидать, что банки будут еще более придирчиво относиться к операциям своих клиентов, что означает необходимость для них серьезнее относиться к подготовке документов.
