Национальный банк Украины сообщил о применении мер влияния к семи банкам и четырем небанковским финансовым учреждениям за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга (ПВК/ФТ) и валютного законодательства по результатам проверок, проведенных в октябре 2025 года.
Основные причины применения мер - ненадлежащее выполнение обязанностей относительно первичного финансового мониторинга, ненадлжащая проверка клиентов (Due Diligence), нарушения валютного надзора и неприменение риск-ориентированного подхода.
Наибольшие финансовые санкции были применены к:
Банк | Общая сумма штрафов (грн) | Основные нарушения |
ПАТ "МТБ БАНК" | 78 175 000,25 | Ненадлежащая проверка клиентов (CDD), неприменение риск-ориентированного подхода, ненадлежащий валютный надзор. |
АО "БАНК АЛЬЯНС" | 83 475 000,00 | Ненадлежащая организация ПВК/ФТ, отсутствие достаточных внутренних процедур, ненадлежащая проверка клиентов, неподачи достоверной информации НБУ. |
АО "УНИВЕРСАЛ БАНК" | 27 300 000,00 | Ненадлежащая проверка (CDD), ненадлежащее применение усиленных мероприятий (EDD), несообщение СУО о расторжении отношений, несвоевременном информировании СУО об операциях клиента с замороженными активами. |
АО "УКРСИББАНК" | 11 500 000,00 | Ненадлежащая проверка клиентов и риск-ориентированный подход, ненадлежащее представление информации НБУ, несвоевременное сообщение СУО о пороговых операциях. |
АО "РВС БАНК" | 3 800 000,00 | Ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода. |
АО "КОМІНБАНК" | 1 051 000,00 | Несвоевременное сообщение СУО о пороговых операциях, невыполнение обязанности относительно установления высокого уровня риска для клиентов с конечными бенефициарами - гражданами государства-агрессора. |
АО "ИДЕЯ БАНК" | 500 000,00 | Несвоевременное выполнение решения СУО об остановке операций по счету и несвоевременном сообщении СУО об остатке средств. |
Наиболее распространенные нарушения включают:
Ненадлежащую проверку (CDD) клиентов и усиленную проверку (EDD) клиентов с высоким риском.
Невыполнение обязанности применять риск-ориентированны подход.
Ненадлежащее информирование Специально уполномоченного органа (СУО) о пороговых финансовых операциях или операциях клиентов с замороженными активами.
Ненадлежащее представление достоверной информации по запросу НБУ для осуществления надзора.
Ненадлежащи валютный надзор, в частности, за несвоевременное выявление отдельного индикатора валютных операций.
Минимизируйте риски во время проверок, используя инструменты LIGA360. Наше решение позволяет своевременно адаптироваться к регуляторным требованиям и получить доступ к актуальным планам проверок от государственных органов. Используйте наши алгоритмы действий для подготовки к возможным инспекциям и оптимизируйте реакцию по требованиям контролирующих органов. Убедитесь в преимуществах LIGA360, заказав персональную презентацию.
Меры влияния были также применены к четырем небанковским финансовым учреждениям, общие штрафы которых существенно меньшие, но нарушения имеют похожую природу:
Учреждение | Штраф (грн) | Основные нарушения |
ООО "ФК "МУСТАНГ ФІНАНС" | 731 000,00 | Ненадлежащее ведение внутренних документов ПВК/ФТ, неподача полной информации НБУ, нарушения статистической отчетности, ненадлежащее ведение анкет РЕР-клиентов. |
ООО "ФК "АБЕКОР" | 595 000,00 | Ненадлежащее выполнение внутренних процедур ПВК/ФТ, неподобающая верификация физических лиц (без фотофиксации, несоблюдения требований верификации), несвоевременное информирование руководителя о ПВК/ФТ вопрос. |
ООО "НоваПей Кредит" | 255 000,00 | Ненадлежащая проверка клиентов и применение риск-ориентированного подхода. |
ООО "ФК "АЛЬЯНС КАПИТАЛ ГРУПП" | 17 000,00 | Нарушение валютного законодательства (существенные ошибки в статистической отчетности о валютных операциях). |
Общая сумма штрафов, наложенных НБУ, подчеркивает усиление надзора за соблюдением требований финансового мониторинга и валютного законодательства. Ключевыми зонами риска остаются: прозрачность клиентской базы (CDD/EDD), эффективность внутренних процедур управления рисками и своевременность и достоверность представления информации к регулятору и СУО. Узнайте больше о проверках НБУ в сфере финансового мониторинга, валютного надзора и соблюдения санкционного законодательства.
Читайте также:
Финмониторинг: если клиент также имеет статус СПФМ
Изменения пруденционных требований к финкомпаниям
Банковские карточки физических лиц: как банк осуществляет финмониторинг
Еще больше аналитических и практических материалов в LIGA360
