Национальный банк Украины продолжает усиливать надзор за соблюдением законодательства в сфере финансового мониторинга, применив в декабре 2025 года меры влияния к пяти банкам и шести небанковским финансовым учреждениям. Как сообщили у пресс-службе регулятора, общая сумма штрафов за нарушение требований относительно противодействия отмыванию доходов (ПВК/ФТ) и валютного законодательства достигла значительных размеров.
Наибольшие штрафы: в фокусе системные нарушения
Наибольшие санкции были применены к банковским учреждениям за системные недостатки в организации первичного финансового мониторинга.
АО "МІБ" получило наибольший штраф - 13 515 000 грн за целый комплекс нарушений, который включал ненадлежащую организацию финмониторинга, недостатки в риск-ориентированом подходе, неадекватность внутренних документов, проблемы с надлежащей проверкой клиентов и несвоевременное предоставление информации по запросу НБУ. Дополнительно банк оштрафован на 1 000 000 грн за нарушение в сфере валютного надзора.
АО "ТАСКОМБАНК" был оштрафован на 10 000 000 грн за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода, в частности, за неустановление высокого уровня риска клиентам, связанным с подсанкционными лицами, а также за недостатки в надлежащей проверке клиентов.
АО "Ощадбанк" получил штраф в размере 5 500 000 грн также за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода, проблемы с надлежащей проверкой клиентов (в частности, политически значимых лиц) и неполное предоставление информации на запрос регулятора.
АО "МОТОР-БАНК" оштрафован на 3 000 000 грн за ненедлежащую проверку клиентов и недостатки в применении риск-ориентированного подхода.
За что еще штрафовали: от разглашения тайны до неподачи отчетности
Кроме системных нарушений, НБУ применял санкции и за другие проступки.
Учреждение | Мера влияния | Суть нарушения |
АБ "КЛИРИНГОВЫЙ ДОМ" | Штраф 200 000 грн | Сообщение клиенту о получении решения от Госфиномониторинга относительно его финансовых операций. |
ПТ "ЕВ.РО.ЛОМБАРД" | Штраф 595 000 грн | Комплекс нарушений: недостатки внутренних документов, неподачи отчетности, неподобающая учеба персонала, ведения анкет и проверка клиентов. |
ООО "ФК ГОЛДАНА ПЛЮС", ООО "ФК "ФОРВАРД ФІНАНС" | Штрафы по 340 000 грн | Неполное предоставление информации и документов на запросы Национального банка. |
ООО "ФК "АКСИОМА" | Штраф 200 000 грн | Несвоевременное предоставление копий видеоархиву на запрос инспекционной группы НБУ. |
ООО "ФК "ЦЕНТРОФІНАНС" | Штраф 200 000 грн | Несоответствие системы видеоконтролю в обменном пункте установленным техническим требованиям. |
ООО "ЛАЙТ ФІНАНС" | Штраф 51 000 грн | Неподача к Национальному банку отчетности по вопросам ПВК/ФТ. |
Применение таких значительных штрафов свидетельствует об усилении внимания регулятора к соблюдению законодательства в сфере финмониторинга. Для всех участников финансового рынка это является сигналом о необходимости тщательного пересмотра и совершенствования своих внутренних комплаенс-процедур. Платформа LIGA360 предоставляет бизнесу доступ к актуальной нормативной базе, судебной практике и инструментам для проверки контрагентов, что помогает выстраивать надежную систему финансового мониторинга и избегать миллионных штрафов.
