Ми даємо ЗНАННЯ для прийняття рішень, ВПЕВНЕНІСТЬ в їх правильності і надихаємо на розвиток чесного бізнесу, як основного двигуна розвитку України
ВЕЛИКОМУ БІЗНЕСУ
СЕРЕДНЬОМУ ТА ДРІБНОМУ БІЗНЕСУ
ЮРИДИЧНИМ КОМПАНІЯМ
ДЕРЖАВНОМУ СЕКТОРУ
КЕРІВНИКАМ
ЮРИСТАМ
БУХГАЛТЕРАМ
ФОПам
ПЛАТФОРМА
Єдиний інформаційно-комунікаційний простір для бізнесу, держави і соціуму, а також для професійних спільнот
НОВИНИ
та КОМУНІКАЦІЇ
правові, професійні та бізнес-медіа про правила гри
ПРОДУКТИ
і РІШЕННЯ
синергія власних і партнерських продуктів
БІЗНЕС
з ЛІГА:ЗАКОН
потужний канал продажів і підтримки нових продуктів
$

Коли і хто може заблокувати картковий рахунок?

14.02.2019, 08:07
986
0

Верховний суд роз'яснив, що в певних випадках банк може зупинити операції по рахунку тільки на два дні
Верховний суд роз'яснив, що в певних випадках банк може зупинити операції по рахунку тільки на два дні

Суть справи: банк заблокував картковий рахунок позивача. Користувачу повідомили, що такі дії стали наслідком вчинення шахрайських дій з картки. Позивач оскаржив такі дії банку, вказавши, що він не надав доказів такої підозри, а також на численні прохання не розблокував рахунок.

Місцевий та апеляційний суди задовольнили позовні вимоги та зобов'язали розблокувати рахунок.

Колегія суддів Цивільного суду ВС погодилась із таким висновком.

Відповідно до ст. 1074 Цивільного кодексу, права клієнта на розпорядження грошовими коштами можуть бути обмежені виключно за рішенням суду або в інших випадках, зокрема, встановлених Законом «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

Однак відповідно до цього Закону банк може зупинити здійсненні фінансових операцій за рахунком тільки на два дні. Прийняти рішення про блокування рахунку до п'яти днів може Держфінмоніторинг, про що зобов'язаний повідомити правоохоронні органи.

Верховний суд вказав, що банк не надав достатніх доказів вчинення шахрайських дій позивачем, а також порушив строки, на які дозволяється призупинення фінансових операцій.

Відповідну постанову по справі № 235/5583/16-ц ВС прийняв 30.01.2019.

ЇЇ повний текст доступний в системі аналізу судових рішень VERDICTUM. Також в системі за допомогою аналітичних фільтрів ви зможете знайти необхідні судові рішення. Протестувати VERDICTUM можна за посиланням.

***

Нагадаємо, що українцям дозволили купувати валюту онлайн в режимі 24/7.


Увійдіть, щоб залишити коментар