Мінінфраструктури оновило вимоги до організації та проведення фінансового моніторингу операторами поштового зв'язку, що проводять фінансові операції з переказу коштів.
Документом усунено розбіжності, наявні в законодавстві, зокрема актуалізовано процедуру ідентифікації/верифікації клієнта: тепер під час цієї процедури потрібне встановлення кінцевих бенефіціарних власників.
Крім того, врегульовано низку формальних і технічних питань:
- призначення працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу;
- вимоги до внутрішніх документів;
- ідентифікація, верифікація та вивчення клієнта;
- управління ризиками й оцінка ризиків;
- виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;
- зупинення та відновлення фінансових операцій;
- підготовка персоналу;
- проведення внутрішніх перевірок.
Положення про здійснення фінансового моніторингу суб'єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Міністерство інфраструктури України, затверджено наказом Мінінфраструктури від 26 вересня 2017 року № 321, що набрав чинності 9 січня. Документ прийшов на зміну попередньої редакції, затвердженої наказом Мінінфраструктури від 1 квітня 2013 року № 199.
