Порядок ліцензування фінустанов та вимог до їх структури власності планують оновити

НБУ пропонує оновити положення про ліцензування надавачів фінансових послуг, вимоги до їх структури власності, застосування заходів впливу та інспекційні перевірки, а саме:

1) до Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг пропонується внести зміни щодо:

• удосконалення підходів до визначення ознак небездоганної ділової репутації;

• уточнення порядку погодження керівників акціонерних товариств та строків перепризначення керівників страховика, об'єднаної кредитної спілки у випадку отримання відмови Національного банку в їх погодженні;

2) до Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг передбачити зміни щодо:

• уточнення порядку взаємодії надавачів фінансових послуг із Національним банком;

• удосконалення підходів до визначення дати змін у структурі власності, у зв'язку з якими надавач фінансових послуг зобов'язаний інформувати Національний банк;

3) до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг та до Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок учасників ринків небанківських фінансових послуг, які переважно спрямовані на приведення у відповідність їх до інших нормативно-правових актів. 

Регулятор пояснює, що запропоновані зміни:

1) удосконалять норми стосовно заборони використання права голосу особам, щодо яких визначена неможливість “відбілення” ознаки небездоганної ділової репутації;

2) забезпечать неможливість “відбілення” ознаки небездоганної ділової репутації фізичних осіб-керівників та/або власників істотної участі, пов'язаної із громадянством та/або податковим резидентством та/або місцем їх постійного проживання в державі, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України, а також юридичних осіб, пов'язаної із реєстрацією, та/або податковим резидентством, та/або їх місцезнаходженням в державі, що здійснює/здійснювала збройну агресію проти України, окрім цього, удосконалено процедуру оцінки ділової репутації юридичних і фізичних осіб.

Також актуалізовано норми щодо строків перепризначення голови та членів правління, голови та членів ради, головного бухгалтера об'єднаної кредитної спілки, страховика, удосконалено порядок та процедуру погодження керівників, членів ради директорів акціонерних товариств, передбачено скасування необхідності подання документів для ідентифікації, оцінки ділової репутації та фінансового стану держави або територіальної громади в разі набуття або збільшення ними істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг;

3) уточнюють окремі норми щодо забезпечення ефективної комунікації між регулятором та надавачами фінансових послуг, розширюють перелік вимог, виконання яких необхідно для визнання структури власності надавача фінансових послуг прозорою, визначення конкретних дати змін для акціонерного товариства та товариства з обмеженою відповідальністю щодо обов'язку надавача фінансових послуг інформувати Національний банк про зміни відомостей про структуру власності (датою змін у складі відомостей про структуру власності в разі збільшення статутного капіталу акціонерного товариства за рахунок додаткових внесків та/або зміни його акціонерів є дата зарахування прав на акції на рахунок в цінних паперах. В разі збільшення статутного капіталу ТОВ за рахунок додаткових вкладів та/або зміни його учасників - дата внесення відповідної інформації до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань);

4) передбачене положення щодо недопуску запрошеної особи/представника, які не пройшли ідентифікацію, до участі в засіданні Правління/Комітету з питань нагляду/розгляді питання про застосування заходу впливу уповноваженою посадовою особою Національного банку;

5) передбачена редакційна правка в частині обов'язку керівника об'єкта перевірки в разі своєї тимчасової відсутності/неможливості виконувати свої обов'язки призначити особу, яка виконує обов'язки керівника об'єкта перевірки на період тимчасової відсутності керівника об'єкта перевірки з метою створення умов для проведення інспекційної перевірки.