«Фіктивна компанія - це не завжди фантом без офісу. Часто це цілком звичайна юридична особа, яка просто не має наміру вести реальну діяльність», - нагадує менеджерка освітніх проєктів Академії ЛІГА:ЗАКОН Ірина Єресьова.
Чому це проблема
Фіктивні компанії давно стали головним джерелом ризику для легального бізнесу. Вони створюються для відмивання коштів, ухилення від податків, спотворення тендерів або банальних шахрайських схем із передоплатами. У кращому випадку партнер зникає після першої оплати. У гіршому - під удар потрапляє ваша компанія: податкові штрафи, блокування ПДВ, репутаційні втрати, перевірки і суди.
На практикумі Академії ЛІГА:ЗАКОН фахівці показали, як саме можна виявляти такі компанії в системі LIGA360 - через реальні кейси, без теорії.
Щоб протестувати систему LIGA360 на власних кейсах, замовте доступ тут.
Приклад дорогої помилки: Кейс «АДМ Україна»
Компанія уклала договір із контрагентом, який згодом виявився фіктивним. Жодного умислу - лише недбала перевірка. У результаті компанія отримала штраф, судовий процес, втратила кошти і час.
Цей випадок добре показує: у світі бізнесу не має значення, чи ви знали про ризики. Відповідальність усе одно на вас.
Як LIGA360 допомагає викривати «фіктивки»
Платформа LIGA360 дозволяє перевірити компанію комплексно - за всіма ознаками, які податківці та комплаєнс-служби вважають критичними. Нижче - найважливіші з них, пояснені мовою реальних ризиків.
1. КВЕД «46.90»: сигнал «все і ні про що»
Один із найпоширеніших маркерів фіктивності - узагальнений КВЕД «46.90 - неспеціалізована оптова торгівля». Такий код часто вказують, щоб «прикрити» відсутність реальної операційки.
У LIGA360 він одразу підсвічується серед ризик-факторів. Відкрийте вкладку «Види діяльності» - якщо їх десятки або сотні, від перукарських послуг до торгівлі деревиною, - це червоний прапорець.
Виняток - великі компанії з багаторічною історією, як-от «Епіцентр». Але для нових суб'єктів така широта - майже завжди підозріла.
2. Молодий вік і масова адреса
Новостворені компанії без історії діяльності часто «живуть» рівно стільки, скільки триває схема. Якщо при цьому вони зареєстровані за масовою адресою, ризик стає очевидним.
У LIGA 360 можна побачити, скільки юросіб і ФОПів зареєстровано за тією ж адресою. Якщо це житлова квартира або поштова скринька з сотнею компаній - ви маєте справу не з бізнесом, а з конвеєром «підставок».
3. Відсутність за адресою = анульований ПДВ
Коли податкова приїжджає за місцезнаходженням компанії й не знаходить її там, реєстрацію платника ПДВ анульовують. У LIGA360 це видно у досьє - у полі «Податковий статус».
Якщо вказано «анульовано через відсутність за місцезнаходженням», це прямий доказ того, що компанія не веде реальної діяльності.
4. Офшори, санкції, токсичні зв'язки
Фіктивні компанії часто «тримають хвіст» за кордоном - у Панамі, Белізі чи навіть у Росії. Це робиться для приховування реальних бенефіціарів і виведення капіталу.
У LIGA360 для кожного засновника показано громадянство та резиденцію, а сценарій «Міжнародні зв'язки» на графі дозволяє побачити всі юрисдикції, з якими пов'язаний контрагент.
Наявність офшорних або санкційних країн - причина для додаткової перевірки за принципом KYC/AML.
5. «Масові» директори та номінали
Ще один типічний патерн - директор або засновник, який одночасно керує десятками компаній. У LIGA360 можна перевірити це в режимі «Персони». Якщо одна людина фігурує у сотнях організацій - перед вами номінальний керівник, який віддає свій електронний підпис за винагороду.
Такі компанії швидко закриваються, залишаючи сліди лише на папері.
6. Втрачені ліцензії й постійні зміни
Фіктивні організації часто втрачають ліцензії або постійно змінюють керівників і адреси. У LIGA360 у досьє можна переглянути статут, перелік і статус ліцензій, а також історію змін.
Якщо компанія кілька разів за рік змінює місце реєстрації або керівника - це явна ознака «тимчасового» бізнесу.
7. Фінансова «магія»: мільйони при двох працівниках
Коли компанія показує великі доходи, маючи всього двох співробітників, - це сигнал до глибокої перевірки. LIGA360 дає доступ до всіх форм фінансової звітності та автоматично рахує скоринги - ліквідність, платоспроможність, рентабельність.
Якщо цифри не співпадають із масштабом бізнесу, це або «намальовані» дані, або фасад для схем.
8. Спотворені тендери
Тендерна активність - ще один спосіб викрити фіктивок. У LIGA360 можна побачити, у яких закупівлях компанія брала участь, чи були вони конкурентними, хто був організатором і переможцем.
Сценарій перевірки зв'язків одразу покаже, чи не пов'язані між собою учасники. Якщо перетини є - це технічні компанії, створені для імітації конкуренції.
9. Податкові борги
Компанії, які не ведуть діяльності, не сплачують податків. У LIGA360 видно історію податкової заборгованості до 2022 року - навіть без оновлення реєстрів це дає зрозуміти, хто ухилявся системно.
Якщо борги повторюються, а зв'язку з податковою немає - ризик співпраці надто високий.
Комплекс, а не окремі ознаки
Жоден із перелічених факторів не доводить фіктивність сам по собі. Але якщо в компанії збігаються кілька ризиків - широкий КВЕД, молода дата реєстрації, масова адреса, анульований ПДВ і «масові» директори - це вже чіткий сигнал: перед підписанням угоди потрібен повний аудит.
LIGA360 lозволяє зробити це в одному середовищі: від досьє та фінзвітності до графів зв'язків, ліцензій і тендерів. Це не просто перевірка даних - це система доказів, яка захищає бізнес від репутаційних і фінансових втрат.
Перевіряйте - перш ніж підписувати
Фіктивні компанії часто виглядають «зручно»: швидкі рішення, нижчі ціни, прості домовленості. Але кожен такий контракт може обернутися серйозним ризиком.
Сьогодні перевірка контрагентів - це не формальність, а частина фінансової безпеки бізнесу. І LIGA360 робить її швидкою, глибокою і доказовою.
Перевірте свого партнера вже сьогодні.
Замовте доступ в LIGA360 - і побачите те, що може вберегти ваш бізнес від мільйонних втрат.
Дивіться повний запис вебінару
Хочете побачити всі 10 практичних кейсів перевірки фіктивних компаній у дії?
Перегляньте повне відео вебінару Академії ЛІГА:ЗАКОН - «Як виявляти фіктивні компанії в LIGA360». А також слідкуйте за оголошенням про нові практичні вебінари на сторінці Академії.
