Як ми повідомляли раніше, у грудні чотири українські банки, НБУ, Національна асоціація банків України (НАБУ) та Асоціація українських банків (АУБ) підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Згодом до Меморандуму приєдналося ще 23 банки та 2 фінансових компаній, які є також платіжними системами.
Цей документ стосується взаємодії банків та надавачів платіжних послуг із клієнтами фізичними особами, ФОП та ФОП як частини групи пов'язаних компаній.
Підписуючи Меморандум, надавачі платіжних послуг зобов'язуються здійснювати перекази клієнтів з урахуванням упровадженого в банку ризик-орієнтованого підходу. Це означатиме, що банки не встановлюватимуть ліміти на операції клієнтів з підтвердженими джерелами доходів (зокрема зарплатних клієнтів та інших клієнтів з підтвердженими доходами), а також волонтерів.
Якщо ж документально підтвердженого доходу немає, то банки зобов'язуються встановити ліміти (поширюватимуться на перекази за реквізитами IBAN) на операції:
з 01.02.2025 - для клієнтів «високого» рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тис. грн/міс;
для клієнтів «середнього» та «низького» рівнів ризику - відповідно до лімітів та строків поетапної реалізації:
з 01.02.2025 - в сумі до 150 тис. грн/міс;
з 01.06.2025 - в сумі до 100 тис. грн/міс.
Ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку. За наявності документально підтверджених доходів клієнта, що перевищують установлений на дату ліміт, банки здійснюватимуть перекази в межах підтвердженого доходу.
Докладніше про підводні камені Меморандуму прозорості читайте тут, також Голова Нацбанку пояснив, як нові карткові ліміти вплинуть на українців.
LIGA360 дозволить вашій компанії ефективно реагувати на зміни у правовому полі. Використовуючи наше комплексне рішення, ідентифікуйте осіб у понад 100 реєстрах, миттєво аналізуйте ризики та вживайте заходи для їхньої мінімізації. Дізнайтеся, як ми можемо допомогти вам уникнути потенційних загроз, замовивши індивідуальну презентацію.
Перевірка фізичних осіб в LIGA360: яку інформацію можна отримати?
