Верховний Суд України у рішенні від 12 лютого 2025 року (справа № 645/5124/23) однозначно підтвердив: проведення господарської діяльності через особистий банківський рахунок збільшує ризик блокування рахунку, розірвання договору з банком і судових спорів.
Суд звернув увагу на те, що навіть без підтвердження відмивання коштів регулярні бізнес-операції на особистому рахунку можуть бути визнані підставою для підвищення ризику клієнта відповідно до Закону про фінансовий моніторинг.
Для підприємців - сигнал: чітко відділяйте бізнес від особистого, користуйтеся окремими рахунками, зберігайте документи та будьте готові юридично відстоювати свої права у разі необґрунтованої блокування.
Детальніше про правові підстави, висновки суду та судову практику - у матеріалі "Використання особистих банківських рахунків для господарської діяльності: правові ризики та висновки Верховного Суду".
Нова LIGA360 допоможе вивчити цю тему детальніше. Аналітика від експертів, роз'яснення держорганів, практичні кейси та їх вирішення. Замовте персональну презентацію для ваших потреб.
