З 2 лютого 2026 року набрав чинності оновлений Порядок інформаційної взаємодії між суб'єктами первинного фінансового моніторингу (СПФМ) та Держфінмоніторингом, затверджений наказом Мінфіну № 322 від 04.06.2021. Новація впроваджує єдиний аналітичний підхід до подання повідомлень про підозрілу діяльність пов'язаних осіб, замінюючи практику подання розрізнених форм на кожного учасника. Зміни спрямовані на підвищення якості даних та можливість бачити цілісні схеми замість окремих фінансових операцій.
Згідно з новими правилами, якщо підозріла діяльність стосується групи пов'язаних клієнтів, СПФМ має відображати їх в одному повідомленні N-FM з єдиним обґрунтованим висновком. До групи відносять осіб зі спільними контрагентами, IP-адресами, засновниками, керівниками або близькими датами реєстрації.
Регулятор запровадив вимогу щодо сумування даних: у полях про орієнтовну кількість та суму підозрілих операцій тепер зазначаються агреговані показники по всіх учасниках групи. Часовий діапазон звіту має охоплювати період від першої до останньої операції серед усіх членів групи, а всім задіяним особам присвоюється тип участі "01-Клієнт". Для банків та фінансових установ це передбачає необхідність адаптації внутрішніх систем для коректного автоматичного розрахунку цих параметрів.
Щоб детально розібратися у змінах та врахувати їх у роботі, читайте повний аналіз інформаційної взаємодії у наданих роз'ясненнях.
Перехід від формального заповнення звітності до глибокої аналітики фінансових схем вимагає від суб'єктів моніторингу оновлення технологічної бази для ефективного виявлення прихованих зв'язків між клієнтами. Для автоматизації цих процесів та оперативного відстеження законодавчих змін компанія LIGA ZAKON пропонує рішення LIGA360, яке розроблене спеціально для потреб бізнесів та державних органів. Побачте переваги в дії, замовивши персональну консультацію.
