Постановою Правління Національного банку України від 07.10.2026 № 116 внесено зміни до Положення про здійснення установами фінансового моніторингу та Положення про здійснення банками фінансового моніторингу. На приведення внутрішніх процедур у відповідність банкам і установам дано три місяці.
Небанківська установа тепер має стати на облік у Держфінмоніторингу протягом трьох робочих днів із дати призначення відповідального працівника, але не пізніше дня першої фінансової операції. Такий самий строк діє для повідомлень про кадрові зміни, зміну відомостей про установу, а також про припинення чи поновлення її діяльності. Повідомлення подаються виключно через е-кабінет, а паперова форма допускається лише тоді, коли подати їх електронно неможливо.
Строк відповіді на запит Держфінмоніторингу рахується з моменту, коли запит завантажено в особистий кабінет установи. Якщо вкластися у строк неможливо, новий строк треба погодити не пізніше двох робочих днів після надходження запиту.
Реєстри повідомлень більше не нумеруються з початку року: нумерація стає наскрізною на весь період діяльності установи. Коди в реєстрах заповнюються за довідниками K_DFM із Порядку інформаційної взаємодії. Крім того, у реєстрах треба фіксувати файли-квитанції, отримані від Держфінмоніторингу.
Читайте повний розбір змін у фінансовому моніторингу небанківських установ і банків у LIGA360
Банки також отримали нові вимоги до дистанційної верифікації.
LIGA360 - від onboarding клієнтів та перевірки KYC до щоденного моніторингу регуляторних змін та судових ризиків. LIGA360 надає фінансовим установам єдину платформу для проактивного комплаєнсу, захисту від шахрайства та збереження бездоганної репутації на ринку.
