У лютому 2026 року Державна служба фінансового моніторингу України оприлюднила роз'яснення від 06.02.2026 та рекомендації від 18.02.2026 щодо порядку відображення даних про осіб, пов'язаних із політично значущими особами (РЕР), у повідомленнях А-FM і N-FM. Документи формують уніфіковану позицію регулятора в умовах набрання чинності Порядком інформаційної взаємодії суб'єктів первинного фінансового моніторингу та Держфінмоніторингу.
Держфінмоніторинг підтвердив, що значення "3" поля "Тип відношення до PEP" - "особа, пов'язана з РЕР" - може присвоюватися виключно клієнту-фізичній особі. Таке обмеження прямо випливає з п. 42 ч. 1 ст. 1 Закону № 361, де пов'язані з РЕР особи визначені тільки як фізичні особи. Для юридичних осіб, пов'язаних із РЕР, структуровані поля PEP-ідентифікації форм А-FM та N-FM не застосовуються - натомість відомості про РЕР (ПІБ, ідентифікаційні дані, посада, період виконання публічних функцій) відображаються у текстовому "обґрунтованому висновку". Коли ж клієнт є фізичною особою зі статусом "2" або "3", суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний додатково заповнити відповідний розділ форми з персональними даними пов'язаного РЕР.
Рекомендації від 18.02.2026 запровадили чітке правило на випадок, коли клієнт одночасно відповідає кільком критеріям PEP-пов'язаності: у полі 3.2.6 форми N-FM зазначається лише код із найвищим пріоритетом. Регулятор застосував зворотну логіку нумерації - код "1" (є РЕР) має найвищий пріоритет, а кожен наступний порядковий номер відповідає нижчому рівню. Відповідно, особа, яка одночасно є РЕР і членом сім'ї іншого РЕР, у повідомленні відображається виключно зі статусом "1". Недотримання цього правила призводить до технічної помилки при обробці звіту системою Держфінмоніторингу.
Суб'єктам первинного фінансового моніторингу, клієнтська база яких містить афілійовані з РЕР структури, необхідно переглянути внутрішні алгоритми скринінгу та шаблони обґрунтованих висновків з урахуванням позиції регулятора. Щоб детально розібратися у нових вимогах та врахувати їх у комплаєнс-процедурах, читайте повний аналіз порядку PEP-ідентифікації у LIGA360.
Щоб детально розібратися у нових вимогах та ефективно інтегрувати їх у комплаєнс-процедури варто використовувати експертний аналіз правил ідентифікації в системі LIGA360. Компанія LIGA ZAKON пропонує професійне рішення LIGA360 для бізнесів та державних органів, а оцінити всі переваги платформи в дії можна замовивши персональну консультацію.
