Президент України 02.09.2026 р. вніс на розгляд Верховної Ради України два законопроєкти, спрямовані проти інфраструктури платіжного шахрайства й шахрайських кол-центрів, - проєкт Закону України "Про внесення змін до Кримінального кодексу України та Кримінального процесуального кодексу України щодо захисту громадян, їхніх коштів від незаконних дій з платіжними інструментами й банківськими рахунками" (реєстр. № 16013 від 02.09.2026 р., далі - Проєкт № 16013) і проєкт Закону України "Про внесення змін до Кримінального кодексу України щодо посилення відповідальності за організацію електронно-комунікаційних шахрайських організацій (шахрайських кол-центрів) та залучення до участі в них" (реєстр. № 16014 від 02.09.2026 р., далі - Проєкт № 16014). Обидва документи карають організаційний етап шахрайства як закінчене правопорушення, не чекаючи доведеного заволодіння майном.
Детальний розбір обох законопроєктів, спільних рішень, які роблять їх одним пакетом, і практичних наслідків для банків, платіжних установ та роботодавців - у повному аналізі на LIGA360.
Проєкт № 16013 переписує статтю Кримінального кодексу України про незаконні дії з платіжними інструментами та вводить нову статтю про дроп-схеми. Передача власної картки, рахунку чи облікових даних для чужого шахрайства каратиметься лише штрафом, без позбавлення волі, - це кримінальний проступок. А одержання, придбання чи збут чужих платіжних інструментів або облікової інформації з тією самою метою каратимуться штрафом до 170 тисяч гривень або позбавленням волі на строк до шести років, а за повторності чи діями організованої групи - від п'яти до восьми років позбавлення волі без альтернативи.
Проєкт № 16014 доповнює Кримінальний кодекс України окремою статтею про створення шахрайської кол-центрової організації, керівництво нею та участь у ній. Поріг тут нижчий, ніж для звичайної злочинної організації, - досить трьох осіб замість п'яти, без вимоги ієрархії, а санкція за створення та керівництво сягає семи-дванадцяти років позбавлення волі з конфіскацією майна. Головне - склад формальний, структуру можна буде припинити на етапі оренди приміщення й найму персоналу, не чекаючи потерпілого з доведеною сумою збитків.
Що варто переглянути банкам, платіжним установам і кадровим службам вже зараз, поки текст обох проєктів ще може змінитися перед першим читанням. LIGA360 дає експертний коментар до проєктів та персональну стрічку змін, яка одразу покаже нову редакцію тексту. Отримати тестовий доступ.
