$

Комерційні банки

Нове в регулюванні роботи банків, включаючи вимоги до власників, розкриття інформації про клієнтів і так далі.

20.02.2019

Банкам рекомендоване при аналізі фінансових операцій клієнтів використовувати інформацію, що розкриває: економічну доцільність операцій для всіх сторін угоди; наявність достатніх реальних фінансових можливостей клієнта проводити операції на відповідні суми; відповідність джерел походження коштів змісту діяльності клієнта.

Лист, Від 12.02.2019 25-0006/7968
Чинний
Національний банк України
Про ризики, пов'язані із здійсненням окремих фінансових операцій.
Діє з 20.02.2019
15.02.2019

Банку тепер заборонено здійснювати валютні операції з переказу іноземної валюти/гривні для придбання облігацій зовнішніх державних позик України.

Постанова, Від 06.02.2019 35
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 14.02.2019
05.02.2019

Банк зобов'язаний при відкритті або закритті рахунку фізичної особи перевірити наявність такої особи в Єдиному реєстрі боржників. Якщо є, то в той же день повідомити про відкриття/закриття рахунку орган державної виконавчої служби або приватного виконавця.

Постанова, Від 28.01.2019 23
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 05.02.2019
30.01.2019

Після 07.02.2019 банки будуть надавати валютні послуги на підставі банківської ліцензії. Тому видані генеральні ліцензії на здійснення валютних операцій просять повернути НБУ.

Лист, Від 28.01.2019 27-0006/4928
Чинний
Національний банк України
Щодо втрати чинності генеральними ліцензіями на здійснення валютних операцій.
Діє з 30.01.2019
25.01.2019

Рекомендується звернутися в банк до початку розрахунків за кредитним договором з нерезидентом. У банку можуть виникнути питання, сумніви, потреба зажадати додаткові документи – краще довідатися про це заздалегідь, щоб не зривати виконання договірних зобов'язань перед нерезидентом.

Лист, Від 17.01.2019 Р/25-0006/2831
Чинний
Національний банк України
Про особливості здійснення банками валютного нагляду за деякими операціями.
Діє з 25.01.2019
15.01.2019

З набранням чинності нового Положення про валютний нагляд, 07.02.2019 втратять силу 28 нормативно-правових актів Нацбанку, які регулюють цю сферу.

Постанова, Положення, Від 03.01.2019 13
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Положення про валютний нагляд.
Діє з 15.01.2019
15.01.2019

Штраф за істотні порушення банком вимог валютного законодавства накладається в розмірі не більш 400 000 грн за кожний вид порушення.

Постанова, Від 03.01.2019 14
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу.
Діє з 15.01.2019
11.01.2019

Банки зобов'язані поетапно, протягом трьох років забезпечити приміщення, у яких вони обслуговують клієнтів, доступом для маломобільних груп населення.

Постанова, Положення, Від 22.12.2018 149
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Положення про ліцензування банків.
Діє з 11.01.2019
11.01.2019

Банки зобов'язані з 1 квітня по 31 жовтня 2019 самостійно провести зміну діючих рахунків клієнтів відповідно до вимог стандарту IBAN.

Постанова, Від 28.12.2018 162
Чинний
Національний банк України
Про запровадження міжнародного номера банківського рахунку (IBAN) в Україні.
Діє з 11.01.2019
09.01.2019

Банк має право доручати юридичним і фізичним особам на договірній основі здійснювати ідентифікацію й верифікацію своїх клієнтів - фізичних осіб.

Постанова, Від 28.12.2018 159
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах.
Діє з 09.01.2019
04.01.2019

Керівник підрозділу внутрішнього аудита банку повинен мати вищу освіту, досвід роботи в сфері аудиторської діяльності не менш п'яти років, з яких не менш трьох років у банках.

Постанова, Від 26.12.2018 152
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань аудиту банків.
Діє з 04.01.2019
04.01.2019

Банки тепер можуть включати у свій додатковий капітал нововведений капітальний інструмент із умовами списання/конверсії.

Постанова, Від 22.12.2018 148
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні.
Діє з 04.01.2019
04.01.2019

При розрахунках розміру кредитного ризику по кредиту під інвестиційний проект банк може самостійно вибирати порядок визначення ймовірності дефолту боржника.

Постанова, Від 22.12.2018 146
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 04.01.2019
29.12.2018

Мінфін одержав право на доступ до банківської таємниці з метою верифікації й моніторингу пенсій, допомог, пільг, субсидій, здійснюваних за рахунок коштів державного або місцевих бюджетів, фондів загальнообов'язкового державного соціального й пенсійного страхування.

Закон України, Від 22.11.2018 2621-VIII
Чинний
Верховна Рада України
Про внесення змін до Бюджетного кодексу України.
Діє з 29.12.2018
26.12.2018

Банку забороняється для придбання власних цінних паперів прямо або побічно надавати кредити будь-якій особі.

Постанова, Від 18.12.2018 139
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні.
Діє з 26.12.2018
26.12.2018

Валютні надходження за 28 грудня підлягають обов'язковому продажу 03.01.2019;
надходження за період з 29 грудня до 3 січня (включно) – 04.01.2019.

Лист, Від 18.12.2018 40-0006/67364
Чинний
Національний банк України
Щодо роботи банківської системи в період завершення звітного року та у зв'язку з перенесенням робочих днів.
Діє з 26.12.2018
19.12.2018

Якщо банкноти забруднені внаслідок несанкціонованого проникнення в спецпристрій для зберігання цінностей, то Нацбанк ухвалює їх для обміну тільки від юридичних осіб, які використовують такі спецпристрої, за умови надання відповідних документів правоохоронних органів або рішення суду по цих банкнотах.

Постанова, Правила, Від 03.12.2018 134
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Правил визначення платіжних ознак та обміну банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України.
Діє з 19.12.2018
18.12.2018

НБУ здійснює безвиїзний нагляд у трьох формах: моніторинг фінансового стану банку з урахуванням ризик-орієнтованого підходу; оцінка банку на основі оцінки рівня ризиків і якості управління ризиками; камеральна перевірка банку.

Постанова, Положення, Від 06.12.2018 135
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Положення про здійснення Національним банком України безвиїзного банківського нагляду.
Діє з 17.12.2018
10.12.2018

Банк, розробляючи внутрішні документи по організації корпоративного управління, може керуватися відповідними Методичними рекомендаціями НБУ.

Рішення, Методичні рекомендації, Від 03.12.2018 814-рш
Чинний
Національний банк України
Про схвалення Методичних рекомендацій щодо організації корпоративного управління в банках України.
Діє з 10.12.2018
05.12.2018

Нацбанк назвав 22 індикатора, які можуть свідчити про використання банку в схемі легалізації доходів з використанням суб'єкта ринку фінансових послуг.

Лист, Перелік, Від 30.11.2018 25-0008/64237
Чинний
Національний банк України
Про ризики фінансових операцій у сфері страхування.
Діє з 05.12.2018
05.12.2018

У заставу Нацбанку не можна передати: нерухоме майно за межами обласних і районних центрів; незабудовані земельні ділянки за межами Києва, Дніпра, Одеси, Харкова й Львова; збиткові майнові комплекси; нерухомість, експлуатація якої не приносить дохід або характеристики якої не відповідають технічній документації; об'єкти в аварійному стані.

Постанова, Від 27.11.2018 128
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про екстрену підтримку Національним банком України ліквідності банків.
Діє з 05.12.2018
04.12.2018

Відкликання генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій у банків буде тепер здійснюватися на підставі рішення правління НЬУ, а не простого розпорядження НБУ.

Постанова, Від 28.11.2018 131
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 04.12.2018
30.11.2018

Якщо особа, особаяк пов'язана з банком, втратила ознаки такої зв'язаності, то банк може клопотати перед НБУ про виключення її зі списку.

Постанова, Від 26.11.2018 125
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до Положення про визначення пов'язаних із банком осіб.
Діє з 30.11.2018
29.11.2018

Нацбанк продовжив строки виконання першого етапу впровадження нових вимог до організації системи управління ризиками в банках і банківських групах.

Постанова, Від 26.11.2018 126
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 11 червня 2018 року N 64.
Діє з 29.11.2018
19.11.2018

НБУ кілька посилив умови кредитування банками державних підприємств: збільшений коефіцієнт для розрахунку кредитного ризику й скасовано два послаблювальних критерії.

Постанова, Від 15.11.2018 123
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями.
Діє з 19.11.2018
15.11.2018

Нова редакція Публічної пропозиції НБУ на укладення Єдиного договору банківського обслуговування й надання інших послуг тепер містить у собі й послуги системи BankID.

Рішення, Від 05.11.2018 740-рш
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до Публічної пропозиції Національного банку України на укладення Єдиного договору банківського обслуговування та надання інших послуг Національним банком України.
Діє з 15.11.2018
08.11.2018

Відповідальність за ідентифікацію й вивчення клієнта покладається як на банк, що здійснив ідентифікацію, так і на банк, що використовує інформацію, отриману за допомогою BankID.

Постанова, Від 01.11.2018 116
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу.
Діє з 08.11.2018
23.10.2018

Рішення про визнання структури власності банку непрозорої не є остаточним: НБУ може змінити його, якщо банк виправив недоліки й заявив відповідне клопотання.

Постанова, Від 17.10.2018 110
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до Положення про порядок подання відомостей про структуру власності банку.
Діє з 23.10.2018
16.10.2018

Якщо для захисту електронних банківських документів використовуються засоби захисту інформації НБУ, то кожне автоматизоване робоче місце системи повинне розміщатися в окремому приміщенні ( за рідкісним винятком).

Постанова, Від 05.10.2018 106
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до Правил організації захисту електронних банківських документів з використанням засобів захисту інформації Національного банку України.
Діє з 16.10.2018
11.10.2018

Національний банк розширив можливості використання дистанційної ідентифікації фізичних осіб через Єдину національну систему BankID.

Постанова, Від 03.10.2018 105
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 11.10.2018
10.10.2018

Щоб зберегти касове обслуговування в НБУ, банки повинні до 01.11.2018 приєднатися до публічної пропозиції на укладення Єдиного договору банківського обслуговування й надання інших послуг Національним банком.

Лист, Від 08.10.2018 85-0006/54051
Чинний
Національний банк України
Щодо касового обслуговування.
Діє з 10.10.2018
09.10.2018

Банкам до 01.12.2018 потрібно розробити (унести зміни до діючих) і затвердити внутрішні положення (інструкції) про організацію роботи щодо здійснення касових операцій.

Постанова, Перелік, Інструкція, Від 25.09.2018 103
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні.
Діє з 09.10.2018
03.10.2018

У випадку зміни найменування банку або небанківської фінансової установи у зв'язку зі зміною типу акціонерного товариства не потрібно звертатися в НБУ для заміни ліцензій.

Лист, Від 01.10.2018 27-0006/52744
Чинний
Національний банк України
Щодо заміни (переоформлення) ліцензій та свідоцтв у разі зміни типу акціонерного товариства.
Діє з 03.10.2018
02.10.2018

Суттєво оновлений порядок резервування й відновлення функціонування системи електронних платежів НБУ. Зокрема, в учасників системи з'явилися нові обов'язки.

Постанова, Від 25.09.2018 102
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті.
Діє з 02.10.2018
26.09.2018

Стратегічною метою грошово-кредитної (монетарної) політики НБУ є досягнення в середньостроковій перспективі рівня інфляції в 5%. Основним інструментом для цього є облікова ставка.

Рішення, Від 11.09.2018 41-рд
Чинний
Національний банк України
Про Основні засади грошово-кредитної політики на 2019 рік та середньострокову перспективу.
Діє з 26.09.2018
25.09.2018

Увазі банків: НБУ вніс істотні зміни в Порядок оцінки за справедливою вартістю цінних паперів резидентів, що перебувають у його власності або приймаються ним як забезпечення виконання зобов'язань.

Постанова, Від 20.09.2018 627-рш
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких розпорядчих актів Національного банку України.
Діє з 25.09.2018
17.09.2018

Стали обов'язковими наявність бездоганної ділової репутації в керівника підрозділу інкасації банку й страхування його працівників.

Постанова, Від 04.09.2018 96
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні.
Діє з 17.09.2018
14.09.2018

У банку підрозділи управління ризиками й контролю дотримання норм (комплаєнс) з метою забезпечення їх незалежності повинні бути: організаційно й функціонально відділені від першої й третьої ліній захисту; підзвітними й підпорядкованими тільки раді банку.

Лист, Від 12.09.2018 22-0006/49411
Чинний
Національний банк України
Про застосування норм Положення N 64.
Діє з 14.09.2018
11.09.2018

НБУ тепер має нову підставу для встановлення обмежень на операції банків - визнання системи керування ризиками цього банку неефективної.

Постанова, Від 07.09.2018 98
Чинний
Національний банк України
Про внесення зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу.
Діє з 11.09.2018
10.09.2018

Тепер датою початку виїзної перевірки є дата відправлення фінансовій установі запиту про надання інформації, письмових пояснень і т.п. А датою закінчення - дата акту або доповідної записки керівнику перевірки.

Постанова, Від 06.09.2018 97
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 10.09.2018
10.09.2018

Достовірність інформації про діяльність банку, що претендує на статус уповноваженого ринку електричної енергії, повинна бути підтверджена аудиторською перевіркою, проведеної відповідно до міжнародних стандартів.

Постанова, Перелік, Від 05.09.2018 709
Чинний
Кабінет Міністрів України
Про затвердження вимог до уповноваженого банку ринку електричної енергії.
Діє з 07.09.2018
31.08.2018

До набрання чинності відповідними нормативно-правовими актамі, банки в довільній формі готують повідомлення в органі виконавчої служби про відкриття й закриття рахунків фізичних осіб - боржників. Але ці повідомлення повинні містити відомості, передбачені законодавством.

Лист, Від 28.08.2018 57-0009/46609
Чинний
Національний банк України
Про виконання вимог Закону N 2475.
Діє з 31.08.2018
23.08.2018

НБУ звернув увагу банків на ризики, пов'язані з поновленням США санкцій проти Ірану. Щоб не потрапити під вторинні санкції, слід уважно ознайомиться з санкційною програмою США по Ірану.

Лист, Від 20.08.2018 25-0008/45295
Чинний
Національний банк України
Про ризики для вітчизняних суб'єктів господарювання у зв'язку з поновленням дії американських санкцій.
Діє з 23.08.2018
23.08.2018

Підвищені вимоги до захисту приміщень банків. Також запропоновані заходи дозволять поліпшити контроль окремих приміщень із метою зменшення негативного впливу людського фактора.

Постанова, Від 14.08.2018 93
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Правил з організації захисту приміщень банків в Україні.
Діє з 23.08.2018
17.08.2018

Якщо в ході стрес-тестування виявлений недолік капіталу, то банку необхідно розробити програму капіталізації й план реструктуризації. План реструктуризації складається до кінця 2019 року з урахуванням програми капіталізації на 2018 рік.

Постанова, Від 14.08.2018 94
Чинний
Національний банк України
Про особливості здійснення оцінки стійкості банків і банківської системи України у 2018 році.
Діє з 17.08.2018
17.08.2018

Для поліпшення якості активів банк повинен використовувати такі заходи: реструктуризація кредитів, по яких було потрібно збільшення розміру кредитного ризику; поліпшення фінансового результату за рахунок зменшення процентних витрат; відчуження непотрібних активів, продаж основних засобів, які не забезпечують технологічне здійснення банківських функцій і ін.

Постанова, Від 14.08.2018 94
Чинний
Національний банк України
Про особливості здійснення оцінки стійкості банків і банківської системи України у 2018 році.
Діє з 17.08.2018
15.08.2018

Національний банк проаналізував схему, по якій збиралися гроші, сплачені споживачами за комп'ютерні ігри, лотереї та деякі онлайн-сервіси. У ній були задіяні банки і небанківські фінустанови, які піддавали себе істотним ризикам, пов'язаним з легалізацією кримінальних доходів та фінансуванням тероризму.

Лист, Від 13.08.2018 25-0008/43785
Чинний
Національний банк України
Про ризики здійснення окремих фінансових операцій.
Діє з 15.08.2018
13.08.2018

Банки можуть делегувати контроль ділової репутації працівників кредитних посередників не тільки самим таким посередникам, які є юридичними особами, але й ФОП, які мають у штаті найманих робітників.

Постанова, Від 08.08.2018 91
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до Положення про встановлення вимог до кредитних посередників банків та їх діяльності у сфері споживчого кредитування.
Діє з 13.08.2018
10.08.2018

Програма вдосконалення знань аудиторів банків на 2018 рік «Практичні аспекти застосування нових і переглянутих міжнародних стандартів аудита, фінансової звітності й бухгалтерського обліку» складається з 10 навчальних питань і розрахована на 40 навчальних годин.

Рішення, Програма, Від 29.03.2018 356/7
Чинний
Аудиторська палата України
Про Програму постійного удосконалення професійних знань аудиторів банків на 2018 рік.
Діє з 10.08.2018
09.08.2018

З 01.10.2018 Національний банк втратить право вести Реєстр аудиторських фірм, що здійснюють зовнішній аудита банків. Замість він на три роки одержить право відстороняти обрану банком для проведення зовнішнього аудита фірму.

Постанова, Положення, Від 02.08.2018 89
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Положення про порядок відхилення (відсторонення) Національним банком України аудиторської фірми, яка обрана банком для проведення зовнішнього аудиту.
Діє з 09.08.2018
09.08.2018

Банк має право укладатити договір з однією аудиторською фірмою не більш семи років поспіль. Після цього новий договір із цією фірмою можна укласти не раніше ніж через два роки.

Постанова, Положення, Від 02.08.2018 90
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Положення про порядок подання банком до Національного банку України аудиторського звіту за результатами щорічної перевірки фінансової звітності.
Діє з 09.08.2018
08.08.2018

З 01.09.2018 підрозділи грошового обігу Національного банку у Волинській, Херсонській і Чернівецькій областях припиняють касове обслуговування банків.
Тому НБУ нагадує, щоб не втратити такого обслуговування, банкам необхідно приєднатися до публічної пропозиції Єдиного договору.

Лист, Від 06.08.2018 50-0007/42496
Втратив чинність
Національний банк України
Про договірні відносини.
Діє з 08.08.2018
07.08.2018

Фонд гарантування внесків не вважає помилкою, якщо в банку відсутня повна інформація про вкладника, місцем проживання якого зазначена зона АТО. Але це стосується тільки вкладників, які уклали договір депозиту або банківського рахунку до 20.02.2014, при відсутності руху коштів на таких рахунках з ініціативи вкладників.

Рішення, Від 02.07.2018 1842
Чинний
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
Про особливості формування та ведення банками баз даних про вкладників в частині відображення інформації про осіб, місцем проживання яких є тимчасово окупована територія України, лінія зіткнення/розмежування, зона безпеки, прилегла до району бойових дій, або район здійснення заходів із забезпечення національної безпеки і оборони, відсічі і стримування збройної агресії Російської Федерації.
Діє з 07.08.2018
02.08.2018

Нацбанк затвердив нові розміри коригуючих коефіцієнтів для активів, які приймаються їм у якості забезпечення виконання зобов'язань по операціях рефінансування, прямого репо й операціям по договорах про зберігання запасів готівки.

Наказ, Від 26.07.2018 674-но
Чинний
Національний банк України
Про затвердження розмірів коригуючих коефіцієнтів та граничного рівня зменшення обсягу заставлених активів (майна).
Діє з 02.08.2018
02.08.2018

З 2 серпня банкам дозволено включати деякі короткострокові облігації внутрішньої держпозики в перелік високоліквідних активів, що приймаються при розрахунку нормативу миттєвої ліквідності (Н4). Це рішення піде на користь банкам, воно відповідає положенням документів європейського законодавства і рекомендацій Базельського комітету (Базель III).

Постанова, Від 31.07.2018 87
Чинний
Національний банк України
Про внесення зміни до Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні.
Діє з 02.08.2018
31.07.2018

Нацбанк за підсумками дня розраховує й публікує індекс міжбанківських ставок UIIR. Цей індекс є індикативним, тобто учасники ринку й НБУ не зобов'язані укладати угоди за відповідними параметрами.

Рішення, Від 19.07.2018 466-рш
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Порядку розрахунку та оприлюднення Українського індексу міжбанківських ставок (Ukrainian Index of Interbank Rates, UIIR).
Діє з 31.07.2018
31.07.2018

З 1 серпня офіційний курс гривни буде публікуватися на сайті НБУ до 16 годин, тобто на дві години раніше, чим зараз. Крім офіційного курсу, НБУ буде також щодня здійснювати розрахунки довідкового курсу по тій же методиці, що й офіційного. Він буде публікуватися до 12:30.

Постанова, Положення, Від 19.07.2018 80
Чинний
Національний банк України
Про деякі питання встановлення офіційного курсу гривні до іноземних валют та внесення змін до Класифікатора іноземних валют та банківських металів.
Діє з 30.07.2018
31.07.2018

Не до 1 вересня, а до 15 жовтня 2018 Національний банк буде проводити операції по стандартних інструментах регулювання ліквідності банківської системи відповідно до діючих генеральних кредитних договорів і генеральних договорів репо.

Рішення, Від 26.07.2018 482-рш
Чинний
Національний банк України
Про деякі питання застосування стандартних інструментів регулювання ліквідності банківської системи.
Діє з 31.07.2018
31.07.2018

З 1 серпня офіційний курс гривні до долара будуть розраховувати на підставі інформації про всі угоди з купівлі-продажу доларів на умовах «тод», «том» і «спот», які в день розрахунку курсу полягали на міжбанківському валютному ринку, а також інформація про яких надана Нацбанку торгово-інформаційними системами до 15:30 відповідного робочого дня.

Постанова, Положення, Від 19.07.2018 80
Чинний
Національний банк України
Про деякі питання встановлення офіційного курсу гривні до іноземних валют та внесення змін до Класифікатора іноземних валют та банківських металів.
Діє з 30.07.2018
31.07.2018

Нові принципи розрахунків курсу гривни передбачають наявність резервного механізму його розрахунку у випадку, якщо кількість угод, які повинні враховуватися для розрахунків офіційного курсу, з будь-яких причин не перевищує 10% від середньоденного значення аналогічного показника за попередній місяць.

Постанова, Положення, Від 19.07.2018 80
Чинний
Національний банк України
Про деякі питання встановлення офіційного курсу гривні до іноземних валют та внесення змін до Класифікатора іноземних валют та банківських металів.
Діє з 30.07.2018
25.07.2018

Розширені можливості використання Системи підтвердження угод на міжбанківському валютному ринку НБУ банками – для підтвердження угод з банківськими металами, а суб'єктами валютного ринку – угод з валютою.

Постанова, Від 19.07.2018 79
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 25.07.2018
25.07.2018

З 07.02.2019 банкам буде дозволено надавати інформацію, що містить банківську таємницю, при здійсненні валютного нагляду.

Постанова, Від 20.07.2018 82
Чинний
Національний банк України
Про внесення зміни до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці.
Діє з 25.07.2018
24.07.2018

Нацбанк уводить в обіг з 25.09.2018 банкноту 20 грн зразка 2018 року. Банкноти цього номіналу зразка 1992, 1995 і 2000 років банки продовжують приймати, але перестають видавати. Банкнота зразка 2003 року перебуває в обігу без обмежень.

Рішення, Від 09.07.2018 427-рш
Чинний
Національний банк України
Про введення в обіг банкнот номінальною вартістю 20 гривень зразка 2018 року.
Діє з 24.07.2018
23.07.2018

Оскільки банкноти 20 гривень зразка 2018 відносяться до банкнот нового покоління, тому сортування і пакування їх під час оброблення повинно здійснюватися окремо від банкнот зразка 1992, 1995, 2000 і 2003 років.

Лист, Від 19.07.2018 50-0007/39394
Чинний
Національний банк України
Про введення в обіг банкнот номінальною вартістю 20 гривень зразка 2018 року.
Діє з 23.07.2018
20.07.2018

Розроблений проект нового порядку ліцензування банків. Він максимально наближений до європейського законодавства й стандартами Базельського комітету з банківського нагляду.

Новина, Від 18.07.2018
ЛІГА:ЗАКОН
Запропонований новий порядок ліцензування банків. Нацбанк говорить про подальше приведення норм у відповідність з європейським законодавством і стандартами Базельського комітету з банківського нагляду
19.07.2018

Верховний суд роз'яснив, що за шахрайське списання коштів з карти користувач не несе відповідальності, якщо в тому, що трапилося, немає його провини, і він відразу повідомив банк про таке списання.

Новина, Від 16.07.2018
ЛІГА:ЗАКОН
За шахрайське списання коштів з картки користувач відповідальності не несе. ВС вказав, що користувач не несе відповідальності, якщо банк не довів, що списання відбулося з його вини
12.07.2018

При продажі на аукціоні активів ліквідованого банку, у випадку відмови переможця від виконання своїх зобов'язань, його гарантійний внесок направляється ліквідованому банку.

Рішення, Від 31.05.2018 1508
Чинний
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
Про затвердження Змін до Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються.
Діє з 12.07.2018
09.07.2018

Нацбанк затвердив перелік 20 банків, які зможуть брати участь у його інтервенціях за кращим курсом в III кварталі 2018 р. Повний список – на сайті НБУ.

Новина, Від 06.07.2018
ЛІГА:ЗАКОН
Нацбанк визначився з учасниками валютних інтервенцій в липні-вересні. Інтервенції за найкращим курсом відбуватимуться шляхом запиту ціни
09.07.2018

Наглядова рада держбанку буде складатися з дев'яти членів (шість повинні бути незалежними, а три - представниками держави пропорційно від Президента, Кабміну й ВР). Уважається, що це зменшить політичний вплив на такі банки.

Проект Закону України, Від 04.07.2018 8331-д
Одержаний ВР України
Народний депутат України
Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функціонування фінансового сектору в Україні.
Діє з 09.07.2018
06.07.2018

НБУ рекомендує банкам на підставі даних системи моніторингу сформувати й постійно супроводжувати базу даних інцидентів з електронними платіжними засобами.

Лист, Рекомендація, Від 04.07.2018 57-0009/36366
Чинний
Національний банк України
Рекомендації для зниження ризику шахрайських операцій.
Діє з 06.07.2018
05.07.2018

Нацбанк готує зміни в регулюванні захисту електронних банківських документів, розроблені в зв'язку з розвитком криптографічного захисту інформації. Зокрема, нововведення зумовлені впровадженням програмно-апаратного модуля генерації ключів.

Новина, Від 02.07.2018
ЛІГА:ЗАКОН
Нацбанк запропонував удосконалити криптографічний захист електронних документів. Проект змін в регулюванні пов'язаний з впровадженням програмно-апаратного модуля генерації ключів
05.07.2018

При відкритті або закриття рахунка фізособи банк буде зобов'язаний перевірити, чи не внесена ця особа в реєстр боржників по аліментах і повідомити судових виконавців.

Проект Закону України, Від 19.06.2018 8296
Підготовлений до 2-го читання
Народний депутат України
Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо створення економічних передумов для посилення захисту права дитини на належне утримання.
Діє з 05.07.2018
05.07.2018

Нацбанк послідовно впроваджує нормативи, які спрямовані на використання міжнародного стандарту номера банківського рахунку IBAN у банківській системі України для внутрішньодержавних розрахунків у гривні.

Лист, Від 02.07.2018 52-0009/35907
Чинний
Національний банк України
Про впровадження коду IBAN.
Діє з 05.07.2018
02.07.2018

Раніше підкріплення кас банків розмінними монетами Нацбанк робив безкоштовно, а з 01.08.2018 уводиться часткова оплата: 20 грн і 35 грн за 1000 монет номіналами 10 копійок і 50 копійок відповідно.

Постанова, Від 25.06.2018 71
Чинний
Національний банк України
Про внесення зміни до Тарифів на послуги (операції), що надаються (здійснюються) Національним банком України в системі електронних платежів та у сфері розрахунково-касового обслуговування.
Діє з 02.07.2018
26.06.2018

Національний банк доводить до відома банку результати оцінки його стійкості. Банк зобов'язан опублікувати ці результати. НБУ публікує результати оцінки стійкості банків і банківської системи в цілому до 31 грудня поточного року.

Постанова, Від 21.06.2018 68
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про здійснення оцінки стійкості банків і банківської системи України.
Діє з 26.06.2018
23.06.2018

Нацбанк знижує ризики для стійкості валютного ринку - з 1 липня стануть однаковими ліміти загальної довгої й короткої відкритої валютної позиції банків по 5%.

Рішення, Від 19.06.2018 347-рш
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до рішення Правління Національного банку України від 29 березня 2018 року N 184-рш.
Діє з 23.06.2018
20.06.2018

Рада банку несе повну відповідальність за створення комплексної, адекватної й ефективної системи керування ризиками, на які наражається банк у своїй діяльності.
Вона створює постійно діючі підрозділи з управління ризиками й контролю дотримання норм (комплаенс) і забезпечує їхню незалежність.

Постанова, Положення, Від 11.06.2018 64
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Положення про організацію системи управління ризиками в банках України та банківських групах.
Діє з 20.06.2018
20.06.2018

Створена банком система управління ризиками підлягає оцінці уповноваженими працівниками Національного банку, що проводиться у формі інспекційних перевірок та безвиїзного нагляду. Оцінюється за сімома параметрами ефективність, комплексність і адекватність системи.

Постанова, Положення, Від 11.06.2018 64
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Положення про організацію системи управління ризиками в банках України та банківських групах.
Діє з 20.06.2018
15.06.2018

Ідентифікацію й верифікацію фізичних осіб у банках зможуть проводити треті особи, що діють на підставі договору доручення.

Новина, Від 14.06.2018
ЛІГА:ЗАКОН
Третім особам можуть дозволити підтверджувати особу банківського клієнта. За наявності укладеного договору доручення
13.06.2018

Платіжна система має право визнати свого учасника таким, від якого вона критично залежить. При необхідності для нього можуть установити додаткові вимоги по управління ризиками в платіжній системі.

Постанова, Від 07.06.2018 61
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 13.06.2018
13.06.2018

Платіжна організація платіжної системи, учасники таких систем і оператори послуг платіжної інфраструктури після виникнення кожного порушення безперервності діяльності системи зобов'язани зафіксувати детальну інформацію про порушення й протягом трьох днів надати її Нацбанку.

Постанова, Від 07.06.2018 61
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 13.06.2018
12.06.2018

Нацбанк може запропонувати банкам новий інструмент докапіталізації. Для кредиторів це означає отримання гарантованої прибутковості поряд з прийняттям на себе ризиків втратити гроші або стати повноцінним учасником банку в разі настання передбаченої події. Акціонери отримують можливість зберегти контроль над банком і при цьому збільшити капітал, але не несучи при цьому кредитного тягаря.

Новина, Від 06.06.2018
ЛІГА:ЗАКОН
Правоохоронці викрили земельну схему по заволодінню в приватну власність пляжів. Прокуратура нагадала про те, що прибережні території не підлягають передачі в приватні руки
12.06.2018

Фізичні особи можуть здійснювати за межі України перекази іноземної валюти в сумі до 15 000 грн у день - з поточного рахунку в іноземній валюті або без його відкриття й без підтвердних документів. Більші суми можна відправляти тільки з поточного рахунку в іноземній валюті та на підставі підтвердних документів.

Постанова, Від 07.06.2018 62
Втратив чинність
Національний банк України
Про затвердження Змін до Правил здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні.
Діє з 12.06.2018
12.06.2018

Фізичні особи одержали можливість за допомогою міжнародної платіжної системи ініціювати в гривні переказ в іноземній валюті за межі України, а також за рішенням відправника переказу в іноземній валюті, зробленого із закордону, одержати його в Україні в гривні.

Постанова, Від 07.06.2018 62
Втратив чинність
Національний банк України
Про затвердження Змін до Правил здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні.
Діє з 12.06.2018
12.06.2018

Нацбанк тепер може привласнити банку проблемний статус за подання регулятору планів і програм, які не відповідають встановленим вимогам.

Постанова, Від 07.06.2018 60
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу.
Діє з 12.06.2018
12.06.2018

Розширені підстави для застосування такого заходу впливу до банків як письмове попередження - тепер воно буде застосовуватися й за недотримання вимог щодо нагляду на консолідованій основі.

Постанова, Від 07.06.2018 60
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу.
Діє з 12.06.2018
11.06.2018

НБУ визначив новий алгоритм дій у випадку виявлення під час виїзної перевірки ризикових фінансових операцій, висновок про яких не може бути сформульоване в довідці про перевірку (без проведення додаткових консультацій). Тепер у довідці буде описуватися тільки суть виявлених фактів, а їх перевірка буде продовжена в безвиїзному порядку.

Постанова, Від 05.06.2018 59
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
Діє з 11.06.2018
11.06.2018

З 9 червня банкам слід враховувати в роботі нововведення в оцінці системи управління ризиками. Зокрема, Нацбанк, з метою поліпшення якості оцінки, змінив форму звіту по управлінню ризиками в сфері фінансового моніторингу. Крім того, такий звіт тепер потрібно буде подавати щорічно, а не щокварталу, як було досі.

Постанова, Від 05.06.2018 59
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
Діє з 11.06.2018
07.06.2018

Пропонується встановити, що мінімальний розмір статутного капіталу юрособи, яка має намір здійснювати банківську діяльність, на момент держреєстрації не може бути менше 200 млн грн (зараз поріг дорівнює 500 млн грн).

Проект Закону України, Від 23.10.2017 7231
Одержаний ВР України
Народний депутат України
Про внесення змін до Закону України "Про банки і банківську діяльність" (щодо вимог до розміру статутного капіталу банку).
Діє з 07.06.2018
07.06.2018

Розроблений новий механізм формування наглядових рад державних банків. Запропоновано включати в них шість незалежних членів і лише трьох представників держави (зараз по п'ять членів від президента, парламенту, уряду). Уважається, що такі заходи допоможуть зменшити залежність держбанків від політиків.

Проект Закону України, Від 27.04.2018 8331
Одержаний ВР України
Народний депутат України
Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функціонування фінансового сектору в Україні.
Діє з 07.06.2018
05.06.2018

Банки Кіпру будуть закривати рахунки компаній, не ведучих у країні реальної діяльності, а при відкритті рахунку, серед інших нових вимог, буде потрібно розкрити джерела грошей кінцевих бенефіціарів.

Новина, Від 05.06.2018
ЛІГА:ЗАКОН
Банки Кіпру істотно міняють правила роботи з рахунками офшорних компаній. Закриватимуть рахунки компаній, що не ведуть реальної діяльності, а при відкритті рахунку потрібно буде розкрити джерела грошей кінцевих бенефіціарів
04.06.2018

Система BankID Національного банку може почати використовуватися для більш широкого списку послуг, включаючи не тільки банківські, але й адміністративні.

Новина, Від 04.06.2018
ЛІГА:ЗАКОН
Дистанційна ідентифікація може бути доступна для ширшого списку послуг. Юридичні особи зможуть також надавати сервіси через систему BankID
21.05.2018

Тепер ділову репутацію керівника підрозділу інкасації будуть оцінювати згідно з вимогами до керівників банків і ретельно перевіряти. Уточнені також технічні вимоги до оперативного автотранспорту й ступеня його захисту.

Новина, Від 21.05.2018
ЛІГА:ЗАКОН
Нацбанк планує відкоригувати інструкцію по інкасації. Мета нововведень - зробити перевезення грошей і цінностей більш безпечними
18.05.2018

НБУ запропонував удосконалити безпеку банківських індивідуальних сейфів: записи з камер спостереження будуть зберігати довше, установлять більш складні системи сигналізації, підвищать вимоги до стін, дверей, стель і ін.

Новина, Від 17.05.2018
ЛІГА:ЗАКОН
Захист банківських комірок буде посилений. Нацбанк хоче посилити вимоги до такої послуги зберігання через почастішання скарг на її ненадійність
17.05.2018

Якщо іноземні інвестиції були зроблені за рахунок капіталізації дивідендів (реінвестиції в статутний капітал емітента), то тепер нерезидент зможе купити й репатріювати валюту.

Постанова, Від 15.05.2018 53
Втратив чинність
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 17.05.2018
17.05.2018

Тепер у позичальника є можливість вибирати оптимальний курс покупки валюти для погашення кредиту. Раніше він міг робити таку операцію тільки через банк, що обслуговує кредитний договір. Тепер же можна купити валюту через будь-який банк, відкривши в ньому валютний рахунок.

Постанова, Від 15.05.2018 53
Втратив чинність
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 17.05.2018
15.05.2018

Верховний суд: у процедурі ліквідації банк не має права самостійно списувати заборгованість із рахунку боржника, відкритого в цьому банку, оскільки це приводить до порушення черговості задоволення вимог кредиторів.

Висновок, Від 01.05.2018
Чинний
[Верховний Суд, Касаційний господарський суд]
Правові висновки ВС у справах про банкрутство за березень 2018 року.
Діє з 15.05.2018
14.05.2018

Визначені особливості формування резервних фондів валюти, організації роботи з наявними коштами в особливий період (час мобілізації, воєнний час і частково відбудовний період після воєнних дій).

Постанова, Положення, Від 05.05.2018 51
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Положення про організацію готівкового обігу і ведення емісійно-касових операцій у банківській системі в особливий період.
Діє з 14.05.2018
07.05.2018

До Кредитного реєстру національного банку щомісяця передається інформація про кредитні операції боржника, якщо сума заборгованості по таких операціях рівна або перевищує 100 мінімальних заробітних плат.

Постанова, Положення, Від 04.05.2018 50
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Положення про Кредитний реєстр Національного банку України.
Діє з 07.05.2018
07.05.2018

Якщо надійшла заява про виправлення або видалення інформації про боржника із Кредитного реєстру, то така інформація відзначається позначкою «Заперечення» на увесь час перевірки.

Постанова, Положення, Від 04.05.2018 50
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Положення про Кредитний реєстр Національного банку України.
Діє з 07.05.2018
05.05.2018

Національний банк буде планувати перевірки банків на основі ризик-орієнтованого підходу з урахуванням їх оцінки, проведеної під час безвиїзного нагляду, а також розмірів банку й рівня його ризиків.

Постанова, Від 02.05.2018 47
Чинний
Національний банк України
Про внесення зміни до Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок.
Діє з 05.05.2018
05.05.2018

Банк повинен регулярно переоцінювати вартість застави, зокрема, нерухомого майна, об'єктів у формі цілісного майнового комплексу, земельних ділянок, транспортних засобів і встаткування - не рідше одного разу в 12 місяців; товарів в обороті або в переробці й біологічних активів - не рідше одного разу на місяць; іншого майна - не рідше одного разу в шість місяців.

Постанова, Від 03.05.2018 49
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями.
Діє з 05.05.2018
05.05.2018

З 18 травня для розрахунків величини кредитного ризику банкам не потрібно буде звертатися зі спеціальним запитом до Фонду держмайна.

Постанова, Від 03.05.2018 49
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями.
Діє з 05.05.2018
04.05.2018

Національний банк тепер буде планувати перевірки банків на основі ризик-орієнтованого підходу з урахуванням проведеної оцінки установ у ході безвиїзного нагляду. На періодичність проведення моніторингу буде прямо впливати розмір суб'єкта і його ризики.

Постанова, Від 02.05.2018 47
Чинний
Національний банк України
Про внесення зміни до Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок.
Діє з 04.05.2018
02.05.2018

Банкам тепер дозволено розміщати за рубежем валютні цінності без індивідуальної ліцензії на будь-яких власних рахунках, а не тільки на кореспондентських, як це було раніше.

Постанова, Від 26.04.2018 45
Втратив чинність
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 02.05.2018
02.05.2018

Пропонується розширити права Нацбанку на делегування валютних функцій уповноваженим банкам. Робиться це з метою забезпечення ефективного обігу готівки в регіонах.

Проект Закону України, Від 27.04.2018 8331
Одержаний ВР України
Народний депутат України
Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функціонування фінансового сектору в Україні.
Діє з 02.05.2018
02.05.2018

Фонду гарантування внесків фізичних осіб можуть надати право завершити процедуру ліквідації банку при нульовому ліквідаційному балансі. Таке розчищення фінансового сектору буде сприяти підвищенню ефективності його роботи.

Проект Закону України, Від 27.04.2018 8331
Одержаний ВР України
Народний депутат України
Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функціонування фінансового сектору в Україні.
Діє з 02.05.2018
02.05.2018

Незалежний член наглядацької ради держбанку може вплинути на ефективність цієї установи. У законі передбачається чітко вказати, хто не може претендувати на цю посаду. Зацікавлені особи можуть простежити, як дотримуються ці норми в конкретному випадку.

Проект Закону України, Від 27.04.2018 8331
Одержаний ВР України
Народний депутат України
Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функціонування фінансового сектору в Україні.
Діє з 02.05.2018
20.04.2018

Набуло чинності нове Положення про порядок здійснення банками операцій за акредитивами. Це треба врахувати всім, хто використовує такий фінансовий інструмент.

Постанова, Від 11.04.2018 38
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 20.04.2018
20.04.2018

Тепер Національний банк буде приймати в заставу або іпотеку застраховане майно, страховик якого повинен відповідати жорстким встановленим вимогам.

Постанова, Від 17.04.2018 40
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до Положення про надання Національним банком України стабілізаційних кредитів банкам України.
Діє з 20.04.2018
19.04.2018

Нацбанк на своєму сайті розмістив відомості про керівників банків, а також інформацію про топ-менеджерів і власників істотної участі в банках, ліквідованих не з ініціативи їх власників.

Новина, Від 18.04.2018
ЛІГА:ЗАКОН
Держпродспоживслужба нагадала аграріям-експортерам про іноземні фітосанітарні вимоги. У разі потреби проведення обстеження території походження товару звернення необхідно подати завчасно
18.04.2018

Правління Національного банку вирішило поки зберегти облікову ставку в розмірі 17% річних. Відповідно кредити банків не стануть дешевше.

Рішення, Від 12.04.2018 204-рш
Втратив чинність
Національний банк України
Про розмір облікової ставки Національного банку України.
Діє з 18.04.2018
16.04.2018

Верховний суд вирішив, що депозити потрібно повертати, навіть якщо вони відкривалися в відділеннях банків, які зараз закриті через агресію Росії.

Новина, Від 16.04.2018
ЛІГА:ЗАКОН
Депозити з тимчасово окупованих територій підлягають поверненню. Досить касової квитанції про внесення коштів
10.04.2018

Тепер банки зобов'язано подавати в НБУ разом з річною фінансовою звітністю й Звіт про управління. Він доповнює фінансову звітність інформацією про поточні, минулі та майбутніх подіях, що допоможе оцінити результати діяльності банку й роботу його керівництва.

Постанова, Від 04.04.2018 34
Чинний
Національний банк України
Про затвердження змін до Інструкції про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України.
Діє з 10.04.2018
02.04.2018

Нацбанк розширив можливості банків для проведення власних операцій з валютою на міжбанківському ринку – скасоване обмеження на розмір сальдо купівлі-продажу інвалют і банківських металів протягом одного робочого дня.

Постанова, Від 29.03.2018 31
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 02.04.2018
30.03.2018

Банкам на три місяці – до 30.06.2018 відстрочений обов'язковий перехід на Міжнародний стандарт фінансової звітності 9 «Фінансові інструменти».

Постанова, Від 28.03.2018 29
Чинний
Національний банк України
Про внесення зміни до постанови Правління Національного банку України від 12 січня 2018 року N 1.
Діє з 30.03.2018
29.03.2018

При здійсненні касових операцій монети номіналом 1 гривня зразка 2018 року повинні отсортировываться й упаковуватися окремо від монет того ж номіналу, але більш ранніх років випуску.

Лист, Від 23.03.2018 50-0007/16577
Чинний
Національний банк України
Про введення в обіг обігових монет номінальною вартістю 1 та 2 гривні.
Діє з 29.03.2018
28.03.2018

Банк повинен самостійно й на постійній основі перевіряти відповідність своїх керівників кваліфікаційним вимогам, а щодо незалежних директорів - також вимогам їх незалежності.

Постанова, Від 26.03.2018 27
Втратив чинність
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів.
Діє з 28.03.2018
19.03.2018

Банкам буде простіше зважитися на видачу нових кредитів, тому що їм спростили процедуру реструктуризації існуючої кредитної заборгованості.

Постанова, Від 16.03.2018 26
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 19.03.2018
14.03.2018

Скорочений перелік вимог до співробітників кредитних посередників, але до їхньої ділової репутації й рівню знань залишені.

Постанова, Від 05.03.2018 23
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 14.03.2018
14.03.2018

Набули чинності нові вимоги до кредитних посередників. Тому банки зобов'язано надати НБУ дані про свої посередницькі договори з урахуванням прийнятих змін.

Постанова, Від 05.03.2018 23
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 14.03.2018
07.03.2018

Ще на рік продовжені санкції проти українських «дочок» чотирьох російських банків: Сбербанку, Промінвестбанку, «ВТБ Банку» і «БМ Банку». Вжиті заходи спрямовані на запобігання виведення капіталів за межі України на користь пов'язаних з банками осіб.

Новина, Від 06.03.2018
ЛІГА:ЗАКОН
Президент схвалив продовження ще на рік санкцій проти російських банків. Їх українські «дочки» не зможуть виводити капітал на користь пов'язаних з банками осіб
02.03.2018

Банк подає до Кредитного реєстру НБУ інформацію про боржника, якщо його сума заборгованості ( по основній сумі й відсоткам) рівна або перевищує 100 розмірів мінімальних зарплат.

Закон України, Від 06.02.2018 2277-VIII
Чинний
Верховна Рада України
Про внесення змін до деяких законів України щодо створення та ведення Кредитного реєстру Національного банку України та вдосконалення процесів управління кредитними ризиками банків.
Діє з 02.03.2018
28.02.2018

З 01.03.2018 набуває чинності нова Інструкція з бухгалтерського обліку операцій з фінансовими інструментами в банках України. Вона розроблена відповідно до МСФЗ 9, який є обов'язковим до застосування з 01.01.2018.

Лист, Від 23.02.2018 60-0006/11168
Чинний
Національний банк України
Про затвердження постанови.
Діє з 28.02.2018
26.02.2018

Тепер НБУ не буде вимагати від банків поглибленого аналізу фінансових операцій дочірніх і афілійованих компаній-резидентів міжнародних корпорацій зі списку найбільших публічних компаній Forbes Global 2000.

Постанова, Від 22.02.2018 16
Втратив чинність
Національний банк України
Про внесення змін до Положення про порядок здійснення банками аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників.
Діє з 26.02.2018
26.02.2018

Банкам при оцінці ризиковості операцій тепер можна самостійно враховувати географічні ризики й формувати власні списки ризикових держав (територій), використовуючи будь-які джерела інформації.

Постанова, Від 22.02.2018 16
Втратив чинність
Національний банк України
Про внесення змін до Положення про порядок здійснення банками аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників.
Діє з 26.02.2018
22.02.2018

Плани міністерства фінансів передбачають, що скорочення частки держбанків в банківському секторі України буде досягнуто за рахунок повного виходу держави з капіталу Укргазбанку і ПриватБанку до кінця 2022 року. На той час у Ощадбанку і Укрексімбанку повинні з'явитися приватні співвласники і ефективні наглядові ради.

Новина, Від 21.02.2018
ЛІГА:ЗАКОН
Визначений вектор стратегічного реформування державного банківського сектора. Частка держави у банківській системі повинна знизитися, а управління держбанками обіцяють вивести на новий рівень
22.02.2018

Стратегія реформування державного банківського сектору припускає, що до кінця 2022 року частка держбанків у сукупних активах банківської системи скоротиться до 24% з нинішніх 55%.

Новина, Від 21.02.2018
ЛІГА:ЗАКОН
Визначений вектор стратегічного реформування державного банківського сектора. Частка держави у банківській системі повинна знизитися, а управління держбанками обіцяють вивести на новий рівень
21.02.2018

Для банків уведений новий норматив - коефіцієнт покриття ліквідністю (LCR), який установлює мінімально необхідний рівень ліквідності для покриття чистого очікуваного відтоку коштів протягом 30 календарних днів з урахуванням стрес-сценарію.

Постанова, Від 15.02.2018 13
Чинний
Національний банк України
Про запровадження коефіцієнта покриття ліквідністю (LCR).
Діє з 21.02.2018
21.02.2018

Підлягає обов'язковому опублікуванню така інформація про діяльність банків: оборотно-сальдовий баланс, розподіл кредитів по класах боржника, кредити, надані суб'єктам господарювання по видах економічної діяльності, економічні нормативи й ліміти відкритої валютної позиції, нормативи й складові розрахунків регулятивного капіталу.

Постанова, Від 15.02.2018 11
Чинний
Національний банк України
Про встановлення переліку інформації, що підлягає обов'язковому опублікуванню банками України.
Діє з 21.02.2018
19.02.2018

Першочерговою метою корпоративного управління в банках повинне бути стійке збереження відповідності інтересу зацікавлених сторін державному інтересу. При цьому інтерес акціонерів є другорядним у порівнянні з інтересом вкладників.

Принципи, Від 08.07.2015
Чинний
Країни - учасниці
Принципи корпоративного управління для банків.
Діє з 19.02.2018
16.02.2018

Тепер уповноважені банки можуть залучати «синтетичні» кредити й позики в гривні від будь-яких нерезидентів, а не тільки від міжнародних фінансових організацій. При цьому транскордонні операції по таких кредитних договорах і договорам позики будуть проводитися без реєстрації або індивідуальної ліцензії НБУ.

Постанова, Від 15.02.2018 12
Втратив чинність
Національний банк України
Про здійснення валютних операцій за кредитами, позиками, що залучаються від нерезидентів на окремих умовах.
Діє з 16.02.2018
14.02.2018

Банки зобов'язано повідомити клієнтів, що інформація про них буде надаватися до Кредитного реєстру. У випадку обґрунтованого звернення позичальника вони повинні виправляти інформацію про нього.

Проект Закону України, Від 20.12.2017 7114-д
Підготовлений до повторного 2-го читання
Народний депутат України
Про внесення змін до деяких законів України щодо створення та ведення Кредитного реєстру Національного банку України та вдосконалення процесів управління кредитними ризиками банків.
Діє з 14.02.2018
14.02.2018

При необхідності, 9 березня, 30 квітня, 29 червня, 24 і 31 грудня 2018 банки можуть здійснювати касові операції із клієнтами, але без відкриття операційного дня.

Новина, Від 14.02.2018
ЛІГА:ЗАКОН
Нацбанк визначив режим роботи банківської системи у зв'язку з перенесенням робочих днів. За потреби у визначені неробочі дні банки можуть працювати без відкриття операційного дня
09.02.2018

Затверджено три узагальнюючі консультації щодо оподатковування банківського сектору. Вони стосуються питань визначення ліміту для розміру резерву, безнадійної заборгованості й списання в бухгалтерському обліку кредиту.

Наказ, Від 01.02.2018 77
Чинний
Міністерство фінансів України
Про затвердження узагальнюючих податкових консультацій з деяких питань оподаткування податком на прибуток підприємств та податком на доходи фізичних осіб.
Діє з 08.02.2018
07.02.2018

Нацбанк обновив порядок здійснення банками операцій по гарантіях - зміни припускають уведення електронного документообігу й адаптацію до міжнародної практики.

Постанова, Від 25.01.2018 5
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до Положення про порядок здійснення банками операцій за гарантіями в національній та іноземних валютах.
Діє з 07.02.2018
07.02.2018

З 1 березня договірні відносини Нацбанку з новими клієнтами будуть встановлюватися шляхом їхнього приєднання до Публічної пропозиції на укладення Єдиного договору банківського обслуговування й надання інших послуг.

Постанова, Від 25.01.2018 6
Втратив чинність
Національний банк України
Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні.
Діє з 07.02.2018
07.02.2018

Держреєстрацію припинення банку як юридичної особи можуть дозволити навіть при наявності фіскальної заборгованісті. Це стосується випадків, коли майно банку реалізоване, і вичерпані можливості одержання нових коштів.

Проект Закону України, Від 31.01.2018 7533
Одержаний ВР України
Народний депутат України
Про внесення змін до Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань" щодо державної реєстрації припинення юридичної особи.
Діє з 07.02.2018
06.02.2018

До безнадійної заборгованості банки відносять заборгованість за фінансовим кредитом, по якому прострочення погашення всього боргу або його частини становить більш 360 днів.

Наказ, Від 01.02.2018 77
Чинний
Міністерство фінансів України
Про затвердження узагальнюючих податкових консультацій з деяких питань оподаткування податком на прибуток підприємств та податком на доходи фізичних осіб.
Діє з 06.02.2018
02.02.2018

При розгляді банком питання про видачу гарантії, він має право вимагати від заявника надання всієї інформації, необхідної йому для ухвалення рішення.

Постанова, Від 25.01.2018 5
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до Положення про порядок здійснення банками операцій за гарантіями в національній та іноземних валютах.
Діє з 02.02.2018
02.02.2018

Національний банк обов'язково проводить тестування й співбесіду з кандидатами на посади: головного бухгалтера банку; керівника підрозділу внутрішнього аудита; членів виконавчого органа державного банку; члена правління банку - відповідального за проведення фінансового моніторингу.

Лист, Від 31.01.2018 27-0006/6139
Чинний
Національний банк України
Щодо застосування Закону N 2210 від 16.11.2017 в частині вимог до керівників банків та порядку їх погодження.
Діє з 02.02.2018
02.02.2018

Змінено підхід до оцінки професійної придатності керівників банку: вилучені жорсткі вимоги по освіти, уточнено вимоги до досвіду роботи та введена комплексна оцінка професійної придатності з урахуванням сукупність факторів і обставин.

Лист, Від 31.01.2018 27-0006/6139
Чинний
Національний банк України
Щодо застосування Закону N 2210 від 16.11.2017 в частині вимог до керівників банків та порядку їх погодження.
Діє з 02.02.2018
25.01.2018

Національний банк звернув увагу на те, що стара Постанова КМУ, що визначає список офшорних територій, скасована, а нова належним чином не внесена в діючі НПА. Тому вимога встановлення наявності індикатору ризикової фінансової операції не застосовується для операцій, учасники яких мають реєстрацію, що попадає в новий список.

Лист, Від 24.01.2018 25-0008/4731
Втратив чинність
Національний банк України
Про зміни в законодавстві.
Діє з 25.01.2018
05.01.2018

Голова правління банку повинен мати досвід роботи в банківському або фінансовому секторі не менш п'яти років, у тому числі на керівних посадах - не менш трьох років. Члени правління банку повинні мати досвід роботи в секторі не менш трьох років.

Закон України, Від 16.11.2017 2210-VIII
Чинний
Верховна Рада України
Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо спрощення ведення бізнесу та залучення інвестицій емітентами цінних паперів.
Діє з 05.01.2018
04.01.2018

Члени інспекційної групи Нацбанку при проведенні перевірки мають право перевіряти будь-яку звітність афілійованих або споріднених осіб об'єкта перевірки з метою визначення їх впливу на діяльність об'єкта.

Постанова, Від 28.12.2017 145
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до Положення про планування та порядок проведення інспекційних перевірок.
Діє з 04.01.2018
03.01.2018

При перевірці стану інформаційної безпеки у фінансових установах працівники Нацбанку мають право запитувати й одержувати для перевірки внутрішні документи, відвідувати приміщення установи, у тому числі з обмеженим доступом, відвідувати робочі місця співробітників; проводити опитування й тестування.

Проект, Неофіційний текст, Від 29.12.2017
Не набрав чинності
Суб'єкт законодавчої ініціативи
Про затвердження Змін до Положення про порядок перевірки стану інформаційної безпеки в банківських та інших установах, які використовують засоби захисту інформації Національного банку України (неофіційний текст).
Діє з 03.01.2018
03.01.2018

Банк, якому потрібна підтримка ліквідності, може подати в НБУ електронну заявку на участь у відповідному тендері. Він також може подати кілька заявок із вказівкою різних процентних ставок.

Постанова, Від 27.12.2017 144
Втратив чинність
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про застосування Національним банком України стандартних інструментів регулювання ліквідності банківської системи.
Діє з 03.01.2018
03.01.2018

Розмір власних коштів фізособи, яка має намір зайнятися банківською діяльністю, повинен бути не менше витрат, які пов'язані з реалізацією цього рішення.

Постанова, Від 28.12.2017 146
Втратив чинність
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів.
Діє з 03.01.2018
29.12.2017

Тепер банки зможуть проводити арбітражні операції не тільки з іноземними банками, як раніше, але й з небанківськими фінустановами, що мають право торгувати іноземною валютою.

Постанова, Від 26.12.2017 143
Втратив чинність
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 29.12.2017
28.12.2017

НБУ зм'якшив контроль над процесом здійснення банками операцій клієнтів у зв'язку з тим, що в банків з'явилася можливість самостійно застосовувати ризик-ориентований підхід.

Постанова, Від 21.12.2017 135
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 28.12.2017
27.12.2017

Національний банк увів щорічну обов'язкову оцінку стійкості банків, яка буде складатися із трьох етапів. Перший - перевірка аудиторами якості активів банку й прийнятності забезпечення по кредитних операціях. Другий - екстраполяція результатів першого етапу й оцінка достатності капіталу. Третій - оцінка достатності капіталу банку за результатами стрес-тестування.

Постанова, Положення, Від 22.12.2017 141
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Положення про здійснення оцінки стійкості банків і банківської системи України.
Діє з 27.12.2017
26.12.2017

Національний банк відсунув строк підвищення мінімального розміру статутного й регуляторного капіталу банків. Зокрема, найближчий рубіж – 300 млн грн повинен бути досягнуться не до 11.07.2018, а до 11.07.2020.

Постанова, Від 21.12.2017 136
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 26.12.2017
22.12.2017

НБУ уточнив складові розрахунків регулятивного, статутного капіталу банківської групи й найменування окремих статей активів, що враховуються при розрахунках економічних нормативів. Це зроблене для застосування єдиних підходів при здійсненні нагляду на індивідуальній і консолідованій основі.

Постанова, Від 15.12.2017 131
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про порядок регулювання діяльності банківських груп.
Діє з 21.12.2017
21.12.2017

В Україні з'явився новий вид рахунків - умовного зберігання (эскроу). Такий рахунок відкривається для зарахування коштів і їх перерахування (видачі) особі, зазначеної клієнтом.

Постанова, Від 18.12.2017 133
Чинний
Національний банк України
Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 21.12.2017
21.12.2017

Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші обмеження його права щодо розпорядження грошовими коштами, не передбачені законом, договором між банком і клієнтом або умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що розміщені на банківському рахунку

Постанова, Від 18.12.2017 133
Чинний
Національний банк України
Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 21.12.2017
13.12.2017

Експертна рада при Мінфіні допомагає банкам реструктуризувати борги клієнтів тим, що розробив узагальнюючі податкові консультації, що усувають неоднозначні трактування важливих аспектів роботи із заборгованістю.

Новина, Від 13.12.2017
ЛІГА:ЗАКОН
Банкам обіцяють удосконалення податкового аспекту реструктуризації кредитів. Експертна рада при Мінфіні готує узагальнюючі податкові консультації для банківського сектору
05.12.2017

Банки надають інформацію, що містить банківську таємницю, у паперовому або електронному виді. У другому випадку обов'язковим реквізитом електронного документа є електронний підпис уповноваженої особи. Сама ж передача повинна здійснюватися в зашифрованому виді або по захищеними каналами зв'язку.

Новина, Від 05.12.2017
ЛІГА:ЗАКОН
Нацбанк змінив порядок розкриття банківської таємниці. Фінустановам необхідно враховувати нові особливості передачі відомостей НАБУ і приватним виконавцям, а також процедуру розкриття інформації в електронному вигляді
29.11.2017

Банки тепер повинні формувати обов'язкові резерви, виходячи з таких нормативів: вклади (депозити) юридичних і фізичних осіб в національній та іноземній валютах на вимогу і кошти на поточних рахунках - 6,5; строкові кошти і вклади - 3,0.

Рішення, Від 23.11.2017 752-рш
Чинний
Національний банк України
Про формування та зберігання обов'язкових резервів.
Діє з 29.11.2017
28.11.2017

Нацбанк скасував постанову, яка вводила ряд антикризових послаблень для банків, зокрема: незастосування заходів впливу за порушення ряду нормативів і послаблення за рівнем резервів.

Постанова, Від 24.11.2017 119
Втратив чинність
Національний банк України
Про деякі питання діяльності банків та визнання такими, що втратили чинність, деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 28.11.2017
24.11.2017

НБУ почав регулярну публікацію статистичних даних по банківських кредитах великим, малим і середнім підприємствам і процентних ставок по них. Ця інформація буде корисна керівникам при прийнятті рішень про боргове фінансування бізнесу.

Новина, Від 24.11.2017
ЛІГА:ЗАКОН
Бізнесу обіцяють більше інформації для аналізу економічних показників. Нацбанк почав публікувати дані про кредити та ставки за ними залежно від розміру підприємств-позичальників
16.11.2017

Боржник, інформація про якого буде міститися в кредитному реєстрі НБУ, одержить право доступу до неї й може вимагати внесення змін у випадку незгоди з її змістом.

Новина, Від 16.11.2017
ЛІГА:ЗАКОН
Концепцію кредитного реєстру Нацбанку схвалено. Прийнято за основу відповідний законопроект
16.11.2017

Може бути створений кредитний реєстр НБУ. Банки й бюро кредитних історій будуть мати доступ до інформації з нього про кредитні операції боржника, загальна заборгованість якого перед одним банком становить не менш 100 мінімальних зарплат.

Новина, Від 16.11.2017
ЛІГА:ЗАКОН
Концепцію кредитного реєстру Нацбанку схвалено. Прийнято за основу відповідний законопроект
14.11.2017

Аудитор і банк тепер повинні укладати договір на строк не менш двох років, а аудиторові потрібно мати в штаті більше сертифікованого й кваліфікованого персоналу.

Постанова, Від 10.11.2017 110
Втратив чинність
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про порядок ведення Реєстру аудиторських фірм, які мають право на проведення аудиторських перевірок банків.
Діє з 14.11.2017
14.11.2017

Нацбанк має право визнати структуру власності банку непрозорої при неможливості встановити особу або осіб, що здійснюють значний вплив на управління або діяльність банку.

Постанова, Від 10.11.2017 109
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про порядок подання відомостей про структуру власності банку.
Діє з 13.11.2017
08.11.2017

Фонд гарантування внесків фізосіб застосовує дві моделі фінансування процесу виплат банками-агентами: "А" (авансування), яка передбачає виплати два рази в день на основі аналізу потреби банків; "В" (відшкодування) - банк здійснює виплати за свій рахунок, а Фонд двічі в день відшкодовує йому витрачені кошти.

Рішення, Інструкція, Від 21.09.2017 4313
Чинний
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
Про затвердження Інструкції про порядок фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами та визнання таким, що втратило чинність, рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 грудня 2016 року N 2697.
Діє з 08.11.2017
07.11.2017

Новий закон дозволить банкам самостійно вибирати форму капіталу, а зміна в регулюванні корпоративного управління приведе до посилення ролі наглядової ради банка, збільшенню квоти незалежних директорів і жорсткості вимог до них.

Проект Закону України, Карта проходження проекту, Від 16.11.2017 5592-д
Закон України; підписаний Президентом України
Народний депутат України
Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо спрощення ведення бізнесу та залучення інвестицій емітентами цінних паперів.
Діє з 07.11.2017
07.11.2017

Діяльність Нацбанку по імплементації Угоди про асоціацію з ЄС, у першу чергу, спрямована на коректування вимог до достатності капіталу, корпоративному управлінню в банках і якості керування ризиками.

Новина, Від 07.11.2017
ЛІГА:ЗАКОН
Нацбанк планує завершити реформування механізму банківського нагляду до 2021 року. Адаптація до європейських стандартів торкнеться, серед іншого, корпоративного управління у банках, ризик-менеджменту та регулювання електронних платіжних інструментів
31.10.2017

Нацбанк готує комплексний перегляд правового регулювання процедур реєстрації та ліцензування банків. Мета - наближення до європейського законодавства і стандартам Базельського комітету з банківського нагляду. Концепція змін оприлюднена для громадського обговорення.

Новина, Від 31.10.2017
ЛІГА:ЗАКОН
Наближаються зміни у сфері реєстрації та ліцензування банків. Нацбанк розпочав комплексний перегляд правового регулювания цих процедур
31.10.2017

ФОП може відкривати в банку поточні рахунки фізичним особам для виплат заробітної плати й прирівняних до неї платежів.

Постанова, Від 25.10.2017 106
Чинний
Національний банк України
Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 31.10.2017
31.10.2017

Тепер дозволено укладати договори про відкриття банківського рахунку й внеску в електронній формі, зокрема, шляхом приєднання до публічної пропозиції укладання договору.

Постанова, Від 25.10.2017 106
Чинний
Національний банк України
Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 31.10.2017
31.10.2017

Клієнт, який має рахунок у банку, може відкривати наступні рахунки в цьому ж банку без особистої присутності, шляхом надання електронних документів.

Постанова, Від 25.10.2017 106
Чинний
Національний банк України
Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 31.10.2017
21.09.2017

З переліку документів, які подаються фінустановам для отримання ліцензії на здійснення грошових переказів у гривні, виключено внутрішні документи з питань фінмоніторингу

Постанова, Положення, Від 17.08.2017 80
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Положення про порядок видачі ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків.
Діє з 22.08.2017
20.09.2017

Нацбанк дозволив банкам залучати фіз- та юросіб з бездоганною діловою репутацією для ідентифікації та верифікації клієнтів - фізосіб у рамках фінансового моніторингу

Постанова, Від 12.09.2017 90
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу.
Діє з 16.09.2017
20.09.2017

Банки зобов'язані повідомляти фіз- та юросіб про визнання їх пов'язаними з банком особами письмово відразу після внесення до переліку таких осіб

Постанова, Від 15.09.2017 91
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до Положення про визначення пов'язаних із банком осіб.
Діє з 19.09.2017
19.09.2017

Нацбанк розпочинає щоквартальне оприлюднення інформації про розподіл обсягів і кількості безготівкових операцій із використанням платіжних карток

Новина, Від 15.09.2017
ЛІГА:ЗАКОН
НБУ регулярно публікуватиме інформацію про безготівкові операції з використанням карток. Публікація здійснюватиметься щокварталу
19.09.2017

Компенсацію (20%) вартості придбаної вітчизняної сільгосптехніки аграрії зможуть отримати не лише в держбанках, але й в банках, у статутному капіталі яких від 75% належить державі

Новина, Від 24.07.2017
ЛІГА:ЗАКОН
Уряд обіцяє системну підтримку фермерам. Орієнтир на розвиток виробництва та збільшення кількості робочих місць
15.09.2017

Банки зобов’язані приймати на виконання інкасове доручення на стягнення податкового боргу, яке оформленого на підставі рішення керівника контролюючого органу

Постанова, Від 27.07.2017 71
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 03.08.2017
14.09.2017

Для захисту інтересів інших вкладників, суд може визнати нікчемність правочинів, мета яких суперечить майновим інтересам банку

Постанова, Від 23.08.2017 [3-587гс17, 910/15939/16]
Чинний
[Верховний Суд України, Судова палата у господарських справах Верховного Суду України]
Про визнання нікчемного правочину недійсним.
Діє з 23.08.2017
13.09.2017

З 13 вересня кредитний договір в іноземній валюті з міжнародною фінансовою організацією не потрібно реєструвати в Нацбанку

Постанова, Від 07.09.2017 88
Втратив чинність
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 13.09.2017
08.09.2017

Граничний розмір штрафу встановлено за відповідний вид порушення вимог фінансового моніторингу, а не у відсотковому значенні від розміру зареєстрованого статутного капіталу банку

Постанова, Від 31.08.2017 84
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу.
Діє з 06.09.2017
04.09.2017

Деякі операції з розрахунково-касового обслуговування, зокрема проведення розрахунків клієнтів, операції з касового обслуговування клієнтів та з електронними грошима, не є об'єктом обкладення ПДВ

Постанова, Перелік, Від 01.08.2017 73
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Переліку операцій з розрахунково-касового обслуговування, які не є об'єктом оподаткування.
Діє з 04.09.2017
31.08.2017

Банкам дозволили видавати кредити в нацвалюті, якщо на забезпечення виконання зобов'язань за ними було надано майнові права на розміщені на рахунках кошти в інвалюті

Постанова, Від 29.08.2017 82
Втратив чинність
Національний банк України
Про внесення зміни до постанови Правління Національного банку України від 13 грудня 2016 року N 410.
Діє з 30.08.2017
31.08.2017

Якщо заборгованість за основною сумою боргу за кредитним договором прострочено понад 360 дн., а за сумою нарахованих за ним відсотків відсутня, то безнадійною визнається заборгованість як за основним боргом, так і за відсотками

Лист, Від 14.07.2017 11210-11-10/18862
Чинний
Міністерство фінансів України
Про визнання банками заборгованості безнадійною.
Діє з 14.07.2017
29.08.2017

Фізособи можуть отримувати з поточних і депозитних рахунків через каси та банкомати готівку в інвалюті або банківські метали без обмежень за сумою

Постанова, Від 22.08.2017 81
Втратив чинність
Національний банк України
Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 13 грудня 2016 року N 410.
Діє з 24.08.2017
23.08.2017

Небанківським фінустановам для отримання ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків треба буде розкривати інформацію про свою структуру власності

Постанова, Від 24.07.2015 480
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 22.08.2017
18.08.2017

Використовувати простий електронний підпис та ЕЦП можна буде на підставі письмового договору між банком і клієнтом

Постанова, Положення, Від 14.08.2017 78
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Положення про застосування електронного підпису в банківській системі України.
Діє з 17.08.2017
18.08.2017

Банки зможуть здійснювати касове обслуговування клієнтів з використанням електронного підпису, у т.ч. ЕЦП

Постанова, Від 11.07.2017 62
Втратив чинність
Національний банк України
Про затвердження Змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні.
Діє з 14.07.2017
16.08.2017

Дні роботи системи електронних платежів Нацбанку переносяться з п'ятниці, 25 серпня - на суботу, 19 серпня. 25 серпня банки можуть здійснювати касові операції без відкриття операційного дня

Новина, Від 15.08.2017
ЛІГА:ЗАКОН
Про графік роботи банків у серпні. Нацбанк оприлюднив Регламент роботи СЕП НБУ та банківської системи до кінця літа
16.08.2017

Обов'язок використання печаток під час укладення договорів відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах пропонують скасувати

Проект, Неофіційний текст, Від 16.06.2017
Не набрав чинності
Суб'єкт законодавчої ініціативи
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України (неофіційний текст).
Діє з 16.06.2017
14.08.2017

В рамках пілотного проекту частина заставних активів неплатоспроможних банків - права вимоги за кредитами, загальна заборгованість за якими складає близько 13 млрд грн, виставлені для вивчення інвесторами в віртуальних кімнатах даних

Новина, Від 26.07.2017
ЛІГА:ЗАКОН
Про заставні активи банків інвестори можуть дізнатися онлайн. НБУ і ФГВФО запускають пілотний проект
09.08.2017

Нацбанк дозволив банкам ухвалювати від кредитора документи, підписані ЕЦП, і скорегував підходи до оцінки деяких видів застав при визначенні кредитного ризику

Новина, Від 08.08.2017
ЛІГА:ЗАКОН
Кредитну справу боржника банк може формувати і з електронних документів. Внесено зміни до Положення про визначення банками розміру кредитного ризику
28.07.2017

Приміщення обмінників має бути під охороною, а цінності повинні зберігатися винятково в сховищі або сейфі, обладнаних двома рубежами системи охоронної сигналізації

Новина, Від 26.07.2017
ЛІГА:ЗАКОН
Обмінники та фінустанови пропонують убезпечити. НБУ розробив проект Правил з організації захисту приміщень небанківських фінустанов
27.07.2017

Збільшення статутного капіталу банку за спрощеною процедурою здійснюється шляхом приватного розміщення додаткових акцій існуючої номінальної вартості

Рішення, Порядок, Від 14.07.2017 530
Чинний
Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку
Про затвердження Порядку реєстрації випусків акцій при спрощеній процедурі реорганізації та капіталізації банків.
Діє з 14.07.2017
25.07.2017

Довідка про декларування валютних цінностей більше не потрібна для митного оформлення експортно-імпортних вантажів та інших видів ЗЕД

Наказ, Від 24.05.2017 524
Чинний
Міністерство фінансів України
Про внесення змін до наказу Міністерства фінансів України від 25 грудня 1995 року N 207.
Діє з 21.07.2017
24.07.2017

Нацбанк підтвердив, що використання суб'єктом господарювання печатки не є обов'язковим, а її відбиток не може бути обов'язковим реквізитом будь-якого документа

Лист, Від 18.07.2017 57-0007/49965
Чинний
Національний банк України
Про використання суб'єктами господарювання печаток.
Діє з 18.07.2017
13.07.2017

НБУ оприлюднюватиме розмір облікової ставки щодня, у т.ч. на сторінці свого офіційного інтернет-представництва

Постанова, Від 11.07.2017 63
Чинний
Національний банк України
Про внесення зміни до Положення про основи процентної політики Національного банку України.
Діє з 12.07.2017
03.07.2017

З липня 2017 року фінансові установи зможуть отримати необхідні послуги, що надає Нацбанк, в спеціально створеному відділі - єдиний сервісний центр

Новина, Від 30.06.2017
ЛІГА:ЗАКОН
НБУ спростив обслуговування фінансових установ. Необхідні послуги фінустанови зможуть отримати у спеціальному відділі НБУ
30.06.2017

НБУ узагальнив рекомендований перелік інформаційних ресурсів, які можуть містити потрібну для фінансового моніторингу публічну (відкриту) інформацію про суб’єктів господарювання

Лист, Від 17.05.2017 25-0008/35441
Чинний
Національний банк України
Про перелік інформаційних ресурсів для пошуку інформації та її аналізу.
Діє з 17.05.2017
30.06.2017

Рішення про включення, відмову у включенні та про виключення фірм із Реєстру аудиторських фірм відтепер прийматиме не Комітет з питань аудиту банків України, а Правління НБУ. Строк прийняття рішень не перевищуватиме 30 днів з дня подання документів

Постанова, Від 27.06.2017 58
Втратив чинність
Національний банк України
Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань аудиту банків.
Діє з 28.06.2017
21.06.2017

Нацбанку треба буде надати інформацію про ділову репутацію керівників юрособи, яка планує надання банкам послуг з інкасації

Постанова, Від 13.06.2017 52
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації.
Діє з 21.06.2017
19.06.2017

Запропоновано встановити обмеження розміру комісійної винагороди за послуги еквайра загальний розмір якої не перевищуватиме: до 31 грудня 2018 року - 1,5 % від суми транзакції; до 31 грудня 2019 - 1 %; з 1 січня 2020 року - 0,5 %

Проект Закону України, Від 09.06.2017 6573
Одержаний ВР України
Народний депутат України
Про внесення змін до Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" щодо комісійної винагороди під час здійснення еквайрингу.
Діє з 09.06.2017
12.06.2017

З 10 червня 2017 року споживчі кредити надаються без прихованих умов (зокрема, нібито без документального підтвердження кредитоспроможності позичальника або що кредит є безпроцентним чи надається під 0%)

Закон України, Від 15.11.2016 1734-VIII
Чинний
Верховна Рада України
Про споживче кредитування.
Діє з 10.06.2017
08.06.2017

Переказ фізичної особи на суму більш ніж 150 тис. грн. в еквіваленті (крім соціальних виплат, заробітної плати нерезидентів та переказу на суму до 50 тис. дол. США з метою сплати податків та зборів) потребуватимуть поглибленого аналізу та перевірки банками

Постанова, Від 25.05.2017 43
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 12.06.2017
26.05.2017

До кінця 2017 року до Автоматизованої системи виплат ФГВ буде внесено інформацію про вкладників усіх неплатоспроможних банків, які мають право на отримання гарантованої суми

Новина, Від 05.05.2017
ЛІГА:ЗАКОН
Інформацію про всіх вкладників неплатоспроможних банків внесуть до Автоматизованої системи виплат. Фонд гарантування вкладів фізосіб вестиме електронний облік вкладників усіх неплатоспроможних банків
11.05.2017

15 травня 2017 року підлягають обов'язковому продажу на міжбанківському валютному ринку надходження в іноземній валюті за 12 і 13 травня 2017 року - НБУ

Лист, Від 03.05.2017 40-0005/32430
Чинний
Національний банк України
Щодо здійснення банками купівлі-продажу іноземної валюти у зв'язку з перенесенням робочих днів у травні 2017 року.
Діє з 03.05.2017
11.05.2017

13 травня 2017 року банки не здійснюють купівлю-продаж іноземної валюти в безготівковій формі. Валютно-обмінні операції з готівковою іноземною валютою виконуються в звичайному режимі - НБУ

Лист, Від 03.05.2017 40-0005/32430
Чинний
Національний банк України
Щодо здійснення банками купівлі-продажу іноземної валюти у зв'язку з перенесенням робочих днів у травні 2017 року.
Діє з 03.05.2017
04.05.2017

Проведення конкурсу на посаду незалежних членів наглядової ради банків, які придбала держава, відстрочено на рік

Постанова, Від 05.04.2017 267
Чинний
Кабінет Міністрів України
Про внесення зміни до пункту 3 постанови Кабінету Міністрів України від 10 березня 2017 р. N 142.
Діє з 19.04.2017
04.05.2017

Максимальний обсяг валютних цінностей під час перевезень за звичайних ризиків оперативним автотранспортом установлено у розмірі 2500 та 5000 мінзарплат

Постанова, Інструкція, Від 31.03.2017 29
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні.
Діє з 08.04.2017
27.04.2017

Вихідними днями банків в травні будуть 1, 2, 6, 7, 8, 9 і 14, а 3, 4 і 5 травня банківська система України працюватиме в звичайному режимі. Робочий день системи електронних платежів Нацбанку переноситься з понеділка 8 травня на суботу 13 травня, а за необхідності 8 травня банки можуть здійснювати касові операції з клієнтами без відкриття операційного дня

Новина, Від 26.04.2017
ЛІГА:ЗАКОН
НБУ визначив режим роботи банків у травні. Субота 13 травня буде робочим днем системи електронних платежів
26.04.2017

З 6 квітня 2017 року ліцензії небанківським фінансовим установам на переказ грошей у національній валюті без відкриття рахунків та юрособам на надання послуг інкасації, здійснюватиме Департамент ліцензування, створений Нацбанком. Раніше ці функції виконувало управління реєстрації та ліцензування НБУ

Новина, Від 07.03.2017
ЛІГА:ЗАКОН
Ліцензуванням банків займеться департамент НБУ. Функції з ліцензування банків передаються новому департаменту
21.04.2017

Відтепер реєстрація або внесення змін до реєстрації договорів про залучення резидентами зовнішнього фінансування може відбуватися за зверненням, як резидента-позичальника, так і нерезидента-кредитора та уповноваженого банку-кредитора

Постанова, Від 07.04.2017 31
Втратив чинність
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про порядок здійснення банками аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників.
Діє з 10.04.2017
11.04.2017

На український платіжний ринок зможуть вийти міжнародні провайдери інтернет-розрахунків. При цьому планується надати право небанківським фінустановам, які мають ліцензію на переказ коштів без відкриття рахунків, здійснювати випуск електронних грошей і мати агентів

Проект Закону України, Від 04.11.2016 5361
Одержаний ВР України
Народний депутат України
Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо регулювання переказу коштів.
Діє з 14.03.2017
04.04.2017

До 1 серпня 2020 року спрощується процедура реорганізації та докапіталізації банків. Зокрема, банки зможуть відмовитися від банківської ліцензії без ліквідації юридичної особи, що дозволить фінустановам продовжити діяльність в небанківському фінансовому секторі, виконавши свої зобов'язання перед вкладниками

Проект Закону України, Від 01.02.2017 6010
Одержаний ВР України
Народний депутат України
Про спрощення процедур капіталізації та реорганізації банків.
Діє з 23.03.2017
31.03.2017

До 1 серпня 2020 року зменшуються строки розгляду документів й оптимізується процедура капіталізації та реорганізації банків шляхом приєднання. У спрощених процедурах не можуть брати участь банки, до яких застосовані санкції

Проект Закону України, Карта проходження проекту, Від 23.03.2017 6010
Закон України; підписаний Президентом України
Народний депутат України
Про спрощення процедур капіталізації та реорганізації банків.
Діє з 23.03.2017
30.03.2017

Майнові права за кредитами, наданими фізичним особам, зобов’язання за якими забезпечені іпотекою, прийматимуться Нацбанком у якості застави за кредитами для екстренної підтримки ліквідності банків за балансовою вартістю кредитів, визначеною банком, а цінні папери - за справедливою вартістю

Постанова, Від 27.03.2017 27
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про екстрену підтримку Національним банком України ліквідності банків.
Діє з 28.03.2017
29.03.2017

Для отримання кредитів від НБУ для екстренної підтримки ліквідності банки зможуть надавати в заставу майнові права за кредитами юросіб і ФОП, забезпечені не лише іпотекою, а й одночасно іншими активами

Постанова, Від 27.03.2017 27
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про екстрену підтримку Національним банком України ліквідності банків.
Діє з 28.03.2017
27.03.2017

НБУ спростив порядок залучення кредитів в іноземній валюті від нерезидентів. Зокрема, спрощено реєстраційні процедури щодо таких договорів, а резидентам-позичальникам більше не треба подавати банку довідку про розмір фактично отриманого кредиту і про стан погашення заборгованості

Постанова, Від 23.03.2017 26
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 25.03.2017
23.03.2017

З 23 березня 2017 року банкам з російським капіталом заборонене надання кредитів, депозитів, позик, придбання цінних паперів, розміщення коштів на кореспондентських рахунках, виплата дивідендів, відсотків і т.п. на користь пов'язаних з ними осіб, у тому числі материнських структур. Зазначені заборони не стосуються проведення підсанкційними банками розрахунків, ініціаторами яких є клієнти цих банків

Постанова, Від 21.03.2017 25
Чинний
Національний банк України
Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 01 жовтня 2015 року N 654.
Діє з 23.03.2017
17.03.2017

До п'яти російських банків в Україні («Сбербанку», «ВиЭс Банку», «Акционерному коммерческому промышленно-инвестициооному банку», «ВТБ БАНКУ», «БМ БАНКУ») терміном на один рік застосовані санкції в частині запобігання виводу ними капіталів на користь пов'язаних з ними осіб

Рішення, Указ, Від 15.03.2017 63/2017
Чинний
Президент України
Про рішення Ради національної безпеки і оборони України від 15 березня 2017 року "Про застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)".
Діє з 15.03.2017
17.03.2017

Стягнуте за борги за кредитами заставне майно (автотранспорт, нерухомість і земельні ділянки, повітряні та морські судна, с/г продукція, корпоративні права, виробниче обладнання, офісна техніка, право вимоги за кредитом та ін.) НБУ продаватиме на 28 торгових майданчиках ProZorro з дотриманням встановлених для цього умов

Постанова, Від 09.03.2017 19
Втратив чинність
Національний банк України
Про внесення змін до Положення про відчуження Національним банком України майна, набутого у власність у рахунок погашення боргу за кредитами.
Діє з 15.03.2017
15.03.2017

Процедура надання документів для реєстрації змін у договори на залучення резидентами кредитів в іноземній валюті від нерезидентів спрощена. З 4 березня 2017 року банкам не потрібно надавати в НБУ сканкопії документів при реєстрації змін у кредитні договори

Постанова, Від 02.03.2017 18
Втратив чинність
Національний банк України
Про внесення змін до Положення про порядок здійснення банками аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників.
Діє з 22.03.2017
13.03.2017

Купити та перерахувати на користь нерезидента безготівкову іноземну валюту на суму, що перевищує 50000 доларів США, тепер можна без попереднього схвалення НБУ. Замість цього банк, клієнт якого купив чи перерахував валюту, має інформувати НБУ про це у день здійснення операції. В свою чергу НБУ може встановити обмеження на здійснення цим клієнтом подібних операцій в подальшому.

Постанова, Від 28.02.2017 15
Втратив чинність
Національний банк України
Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України.
Діє з 22.03.2017
31.01.2017

Гарантійний внесок для участі в конкурсі (аукціоні) з продажу активів (майна) банку, що ліквідується, організатору торгів учасником не перераховується

Рішення, Від 17.11.2016 2473
Чинний
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
Про затвердження Змін до Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються.
Діє з 28.01.2017
31.01.2017

Способи продажу окремих видів активів банків, що ліквідуються, можуть не відповідати Закону про систему гарантування

Рішення, Від 17.11.2016 2473
Чинний
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
Про затвердження Змін до Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються.
Діє з 28.01.2017
31.01.2017

Дано визначення початкової ціни активу (майна) банків, що ліквідуються, яка відрізняється від початкової ціни реалізації та не може бути нижчою за оціночну вартість, визначену незалежним суб'єктом оціночної діяльності

Рішення, Від 17.11.2016 2473
Чинний
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
Про затвердження Змін до Положення щодо організації продажу активів (майна) банків, що ліквідуються.
Діє з 28.01.2017
31.01.2017

Скорочено (з п’яти до трьох робочих днів) граничний строк прийому Фондом гарантування вкладів конкурсних пропозицій для допуску до участі у конкурсі на визначення приймаючого банку

Рішення, Від 08.12.2016 2708
Чинний
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
Про затвердження Змін до Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку.
Діє з 28.01.2017
31.01.2017

Змінено строк, протягом якого повинен бути укладений договір купівлі-продажу акцій неплатоспроможного банку. Тепер він становить строк, на який запроваджено тимчасову адміністрацію у банку

Рішення, Від 08.12.2016 2708
Чинний
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
Про затвердження Змін до Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку.
Діє з 28.01.2017
31.01.2017

Не залежно від того, у нотаріальній формі чи ні укладалися договори, права і обов'язки за якими передаються, договори про передачу активів і зобов'язань неплатоспроможного банку нотаріальному посвідченню не підлягають

Рішення, Від 08.12.2016 2708
Чинний
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
Про затвердження Змін до Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку.
Діє з 28.01.2017
31.01.2017

Фонд гарантування вкладів приймає рішення про ліквідацію банку з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб у разі відповідності банку хоча б одному (а не одночасно всім як було раніше) з критеріїв, які свідчать про неможливість проведення відкритого конкурсу або запровадження плану врегулювання

Рішення, Від 08.12.2016 2708
Чинний
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
Про затвердження Змін до Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку.
Діє з 28.01.2017
31.01.2017

Доступ до інформаційного приміщення неплатоспроможного банку буде надаватись не лише попередньо кваліфікованим НБУ особам, але й банкам, допущеним до участі у конкурсі

Рішення, Від 08.12.2016 2708
Чинний
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
Про затвердження Змін до Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку.
Діє з 28.01.2017
31.01.2017

Відкоригований баланс, копію протоколу засідання інвентаризаційної комісії, перелік активів і зобов'язань неплатоспроможного банку не будуть частиною інформаційного пакету

Рішення, Від 08.12.2016 2708
Чинний
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
Про затвердження Змін до Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку.
Діє з 28.01.2017
31.01.2017

Попередньо кваліфіковані НБУ особи будуть залучатись до виведення неплатоспроможного банку з ринку на відповідний спосіб

Рішення, Від 08.12.2016 2708
Чинний
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб
Про затвердження Змін до Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку.
Діє з 28.01.2017
26.01.2017

ВСУ висловлена позиція, що припинення зобов'язань за кредитним договором шляхом зарахування зустрічних однорідних вимог в період здійснення ліквідаційної процедури банку не допускається

Постанова, Від 21.12.2016 [6-2047цс16, 333/4924/15-ц]
Чинний
[Верховний Суд України, Судова палата у цивільних справах Верховного Суду України]
Про визнання неправомірною відмови в зарахуванні зустрічних однорідних вимог.
Діє з 21.12.2016
26.12.2016

Якщо в договорі кредиту передбачено обов'язок достроково погасити кредит після прострочення поточного платежу, строк для пред'явлення вимоги про повернення кредиту відраховується з цієї дати, а не з дати «планового» повернення – позиція ВСУ

Постанова, Від 07.12.2016 [6-719цс16, 753/21547/14-ц]
Чинний
[Верховний Суд України, Судова палата у цивільних справах Верховного Суду України]
Про стягнення заборгованості за кредитним договором.
Діє з 07.12.2016
19.12.2016

Кабмін підтримав пропозицію Національного банку та Ради з фінансової стабільності про перехід ПАТ "Приватбанк" у стовідсоткову державну власність

Постанова, Від 18.12.2016 961
Чинний
Кабінет Міністрів України
Деякі питання забезпечення стабільності фінансової системи.
Діє з 19.12.2016
19.12.2016

Держава може брати участь у виведенні неплатоспроможного банку з ринку за умови, що частка загальних активів банку становить 2 або більше відсотків від розміру загальних активів банків України та/або обсяг вкладів (депозитів) фізичних і юридичних осіб банку становить 2 або більше відсотків від загального розміру вкладів (депозитів) фізичних і юридичних осіб у банках України

Постанова, Від 16.12.2016 960
Чинний
Кабінет Міністрів України
Про внесення змін до постанови Кабінету Міністрів України від 19 листопада 2014 р. N 632.
Діє з 19.12.2016
16.12.2016

НБУ міняє стабілізаційні кредити банкам на новий механізм – термінову допомогу ліквідністю, яка буде надаватися у вигляді кредитів строком до 90 днів під облікову ставку + 2% річних

Постанова, Перелік, Від 14.12.2016 411
Чинний
Національний банк України
Про затвердження Положення про екстрену підтримку Національним банком України ліквідності банків.
Діє з 16.12.2016
30.11.2016

Купівля іноземної валюти за гривні або використання коштів в іноземній валюті, які отримані як кредит чи позика, з метою надання позики в іноземній валюті нерезиденту забороняється

Постанова, Від 22.11.2016 404
Втратив чинність
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам.
Діє з 23.11.2016
07.11.2016

НБУ зменшив перелік документів, що подаються для узгодження кандидатури на посаду керівника банку. Одночасно дозволено подавати іноземні документи без легалізації (якщо вона об'єктивно не можлива)

Постанова, Від 18.10.2016 395
Втратив чинність
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів.
Діє з 21.10.2016
07.11.2016

НБУ більше не погоджує кандидатури в.о. керівників банків. Зате призначеним в.о. може бути тільки інший керівник банку (раніше вже погоджений НБУ)

Постанова, Від 18.10.2016 395
Втратив чинність
Національний банк України
Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів.
Діє з 21.10.2016
04.11.2016

Податківці зазначили, що у разі ліквідації банку повідомлення про закриття рахунків платників податків подає голова ліквідаційної комісії або ліквідатор чи уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку

Новина, Від 22.08.2016
Як закриваються рахунки. платників податків у разі ліквідації банку?
03.11.2016

В Україні запущена нова система підтвердження валютних операцій. Українським банкам стали доступні торгово-інформаційні програми Bloomberg, яка дозволяє відслідковувати фінансові угоди в режимі реального часу, і Reuters, яка дозволяє формувати фінансові моделі з урахуванням поточних змін на фінансовому ринку

Новина, Від 02.11.2016
Нові правила роботи. валютного ринку
02.11.2016

Національний банк має право застосовувати санкції до банків за порушення вимог Закону «Про фінансову реструктуризацію» за ненадання боржнику узгодженого фінансування, а також за дії, які спрямовані на погашення боргів перед банком з порушенням інтересів інших кредиторів

Новина, Від 18.10.2016
НБУ затвердив порядок. штрафування банків за порушення Закону про фінреструктуризацію
21.10.2016

Тимчасово, строком на 3 роки, запроваджується механізм фінансової реструктуризації боргів юридичних осіб перед банками й іншими фінустановами. Інші кредитори мають право приймати в ньому участь тільки якщо в ньому вже бере участь мінімум одна фінустанова, що не є пов'язаною особою боржника.

Механізм передбачає узгодження боржником і кредитором особливого порядку дій, спрямованого на найбільш повне погашення заборгованості без ліквідації боржника і є альтернативою процедурі санації в справах про банкрутство

Закон України, Від 14.06.2016 1414-VIII
Чинний
Верховна Рада України
Про фінансову реструктуризацію.
Діє з 19.10.2016